为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为是（ ）。A.理财计划服务 B.私人银行业务 C.理财顾问服务 D.综合理财服务

题目
为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为是（ ）。

A.理财计划服务
B.私人银行业务
C.理财顾问服务
D.综合理财服务
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1.()主要从事网点内个人金融产品的销售，为贵宾客户提供以理财服务为主的个性化综合服务，并逐步渗透成为贵宾客户的金融管家。A、个人客户经理和理财顾问B、大堂经理和柜员C、个人客户经理和大堂经理D、理财顾问和大堂经理

2.()业务是一项高端金融服务,服务对象是拥有高净增财务的个人,目的是以客户需求为核心提供个性化金融服务。A.私人银行B.大众理财C.信托D.贵宾理财

3.关于私人银行业务，下列表述错误的是（　）。A.金融机构可从中收取服务费B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划C.实际上属于综合化服务D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务

4.下列关于理财顾问服务的说法，正确的是( )。A．理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务B．理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险C．理财顾问服务为客户代为管理和运用资金D．理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务

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  • 第1题：

    关于私人银行业务，下列表述错误的是()。

    A:金融机构可从中收取服务费
    B:向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务
    C:限于为客户提供资产管理、投资规划
    D:实际上属于综合化服务

    答案：C
    解析：
    私人银行业务内容非常广泛，包括资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、遗产咨询和规划、房地产咨询等。每位客户都有专门的财富管理团队，包括会计师、律师、理财和保险顾问等。

  • 第2题：

    个性化服务是导游在规范化服务基础上向游客提供的全方位服务


    答案：错
    解析：

  • 第3题：

    《关于加快众创空间发展服务实体经济转型升级的指导意见》印发，为实施创新驱动发展战略、推进大众创业万众创新提供（）服务。

    • A、低成本、全方位、专业化
    • B、高成本、全方位、专业化
    • C、低成本、阶段性、专业化
    • D、高成本、阶段性、专业化

    正确答案:A

  • 第4题：

    针对划分的三大客户群，中国电信提出了对大客户群提供（）服务，对商业客户提供（）服务，对公众客户提供（）服务的服务营销策略。

    • A、专业化；个性化；标准化
    • B、专业化；标准化；个性化
    • C、个性化；专业化；标准化
    • D、个性化；标准化；专业化

    正确答案:C

  • 第5题：

    随着企业的发展和客户对物流服务的个性化需求以及现代物流的发展，物流服务提供方式越来越趋于专业化和多样化。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    服务管理流程有哪些（）。

    • A、个性化服务
    • B、非金融服务
    • C、现场服务管理
    • D、网点预约服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    客服中心可根据客户在系统中留下的信息及操作痕迹，进行数据分析，以便更好地掌握客户行为，了解客户需求，从而更新以及改善产品和服务，为客户提供更加（）的金融服务。

    • A、专业化
    • B、个性化
    • C、时尚化
    • D、数据化

    正确答案:B

  • 第8题：

    判断题
    个性化服务是导游在规范化服务的基础上为游客提供的全方位服务。（　　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：
    个性化服务又称特殊服务，是导游人员按照规范化服务的要求落实旅游接待计划之外，为满足部分游客或个别游客的合理需求而提供的服务。

  • 第9题：

    单选题
    （）可根据客户在系统中留下的信息及操作痕迹，进行数据分析，以便更好地掌握客户行为，了解客户需求，从而更新以及改善产品和服务，为客户提供更加个性化的金融服务
    A

    主动营销

    B

    个性化服务

    C

    客户关系维护

    D

    业务处理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    服务管理流程有哪些（）。
    A

    个性化服务

    B

    非金融服务

    C

    现场服务管理

    D

    网点预约服务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    财富中心作为（）以上的个人高端客户营销管理的经营管理机构，面向高端客户提供专业化综合理财服务、代客理财服务和非金融服务等个性化服务。
    A

    AUM200万

    B

    AUM300万

    C

    AUM400万

    D

    AUM500万


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户经理的工作理念包括（）。
    A

    客户导向理念

    B

    差别化、个性化服务理念

    C

    金融服务创新理念

    D

    专业化服务理念

    E

    团队合作理念


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于理财业务说法正确的有（ ）。

    A.不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务
    B.不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务
    C.不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程
    D.服务目的是满足客户人生各阶段的财务需求
    E.根据生命周期理论，平衡客户一生的财务收支

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    2018年9月26日，中国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》①，明确了“理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务”。
    可以从以下三点进一步理解个人理财。
    第一，不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务。
    不是客户自己投资房产、金融产品及艺术品等，而是拥有丰富个人理财知识、理财技能、职业道德，了解相关法规的专业人士提供专业服务，该服务内容包括分析评估客户家庭和财务状况，明确客户的理财目标，进而帮助客户制订合理可行的理财方案或综合解决方案，服务目的是满足客户人生各阶段的财务需求。
    第二，不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务。
    与以往局限于提供某种单一的金融产品不同，个人理财服务是针对客户的综合需求提供有针对性的金融服务及非金融服务，是一种全方位、分层次、个性化的服务；根据不同目标客户，提供个性化综合金融服务和非金融服务。比如，对高净值客户可以提供零售银行、券商财富管理、私募基金、信托业务等金融服务以及客户健康管理等非金融服务。
    第三，不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程。个人理财，不是仅仅针对客户某个生命阶段进行的财务安排，而是根据生命周期理论，平衡客户一生的财务收支。理财师可以通过来自客户资产负债表的现值（PV）、来自客户收入支出表的年金（PMT）、与客户风险属性相匹配的资产配置（RATE）、理财年限等，为客户的购房规划、教育规划、退休养老规划及遗产传承规划等人生不同阶段、不同视角的财务问题（即理财目标终值FV），能否实现和如何实现，进行专业判断和提供专业咨询。

  • 第14题：

    金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品，这是指（）

    • A、私人银行业务
    • B、中间银行业务
    • C、理财顾问服务
    • D、零售银行业务

    正确答案:A

  • 第15题：

    银行为了提高服务水平，可以根据客户需求再造服务流程，打造高品质服务平台，为客户提供全方位、多元化的服务，满足不同客户服务需求。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    商业客户的服务标准为（）。

    • A、专业化
    • B、个性化
    • C、标准化

    正确答案:A

  • 第17题：

    服务营销的功能点有哪些（）。

    • A、客户维护
    • B、营销活动
    • C、个性化服务
    • D、非金融服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    客户经理的工作理念包括（）。

    • A、客户导向理念
    • B、差别化、个性化服务理念
    • C、金融服务创新理念
    • D、专业化服务理念
    • E、团队合作理念

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    工银私人银行向服务对象提供以（）和（）为核心的个性化、专业化、私密化的财富管理服务

    • A、产品营销、方案提供
    • B、非金融活动、金融服务
    • C、零售服务、特定服务
    • D、资产管理、顾问咨询

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品和服务的业务叫做（）。
    A

    私人银行业务

    B

    理财顾问服务

    C

    零售银行业务

    D

    中间银行业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    新一代非金融服务中，私行客户经理为客户预约非金融增值服务，需冻结客户的（）。
    A

    非金融服务积分

    B

    综合积分

    C

    绩点

    D

    存款


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    服务营销的功能点有哪些（）。
    A

    客户维护

    B

    营销活动

    C

    个性化服务

    D

    非金融服务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    工银私人银行向服务对象提供以（）和（）为核心的个性化、专业化、私密化的财富管理服务
    A

    产品营销、方案提供

    B

    非金融活动、金融服务

    C

    零售服务、特定服务

    D

    资产管理、顾问咨询


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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