商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。A:商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的B:商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的C:商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的D:不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的E:商业银行未按规定进行客户评估的

题目
商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

A:商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的
B:商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
C:商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
D:不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
E:商业银行未按规定进行客户评估的
相似考题

1.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。A．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料B．商业银行未按客户指令进行操作C．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的D．挪用单独管理的客户资产的

2.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A．商业银行非保证收益型理财计划未获得市场平均收益B．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的C．商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

3.下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有( )。A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定B．商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件C．商业银行在设计理财计划时，应按照管理部门的规定办理D．商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制E．商业银行在设计理财计划中，应无条件满足客户需求

4.商业银行开展个人理财业务,按照客户指令操作后没有保存相关证明文件的,如果造成客户经济损失,银行可以不承担责任。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

    A．商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的

    B．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

    C．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

    D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

    E．商业银行未按客户的意愿进行资产投资管理的


    正确答案：BCD
    解析：商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：
    ①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。
      ②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的。
      ③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

  • 第2题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

    A．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    B．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

    C．商业银行未按客户指令进行操作

    D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

    E．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的


    正确答案：BCD
    解析：题中所述的主要情形包括：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。出现AE两项情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

  • 第3题：

    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任( )。

    A．理财产品没有达到预期收益的

    B．不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

    C．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

    D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

    E．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料


    正确答案：BCDE

  • 第4题：

    下列关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的有 。

    A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律法规及银行与客户的约定

    B．商业银行在开展个人理财业务时，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件

    C．商业银行在设计理财计划中，应按照管理部门的规定办理

    D．商业银行在管理理财计划时，按照管理部门的要求，需要从多方面合规和控制


    正确答案：ABCD

  • 第5题：

    商业银行存在（　　）情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

    A.推荐客户购买与风险评估结果匹配的产品的
    B.由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的
    C.未按客户指令进行操作，或未保存相关证明文件的
    D.未保存客户评估记录，不能证明理财产品的销售是符合客户利益原则的
    E.按照客户要求购买高风险产品，并未保留证明文件的

    答案：B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

  • 第6题：

    商业银行开展个人理财业务有()情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

    A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
    B.挪用单独管理的客户资产的
    C.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
    D.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管理措施，造成银行重大损失的
    E.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条的规定，商业银行开展个人理财业务有A、B、C、D、E五项的情形之一时，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  • 第7题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情 形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（ ）。
    A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

    B.商业银行未按客户指令进行操作

    C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的

    D.挪用单独管理的客户资产的


    答案：D
    解析：
    答案为D。根据《商此银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条和第六十一条规定可知，挪用单独管理的客户资产可能构成犯罪，依法追究刑事责任。

  • 第8题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有规定情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

    A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的
    B.商业银行未按客户指令进行操作
    C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品
    D.商业银行未按规定进行客户评估

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：(1)商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。(2)商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的。(3)不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

  • 第9题：

    商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，应如何处理？


    正确答案: 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：
    （一）商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；
    （二）商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；
    （三）不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

  • 第10题：

    商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有（）

    • A、不当使用客户个人资料
    • B、利用个人理财业务从事洗钱活动
    • C、为客户进行理财产品风险掲示
    • D、向客户披露理财产品的有关投资管理信息
    • E、泄露客户个人交易信息

    正确答案:A,B,E

  • 第11题：

    判断题
    开展理财业务过程中，商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料的，不能证实理财计划或产品的销售符合客户利益原则，给客户造成经济损失的，应按法律规定或合同的约定承担责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的情形有（）。
    A

    商业银行未保存有关客户评估资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的

    B

    银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的

    C

    不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的

    D

    不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的

    E

    商业银行未保存有关客户评估资料，不能证明产品销售是符合客户利益原则的


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第13题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。

    A．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划

    B．商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用

    C．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性

    D．商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格


    正确答案：B
    解析：商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示，选项B说法有误。

  • 第14题：

    商业银行开展个人理财业务有下列哪些情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任?()

    A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

    B.销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的

    C.商业银行未按照客户指令进行操作的

    D.商业银行未保存相关证明文件的

    E.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的


    正确答案：ACDE

  • 第15题：

    下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，但并非按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任情形的是( )。

    A．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

    B．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

    C．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

    D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的


    正确答案：B
    解析：B项情形下，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。若构成犯罪，将依法追究刑事责任。

  • 第16题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括(　　)。

    A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
    B.商业银行未按客户指令进行操作
    C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
    D.挪用单独管理的客户资产

    答案：D
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

  • 第17题：

    商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。

    A:利用个人理财业务从事洗钱活动
    B:泄露客户个人交易信息
    C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
    D:不当使用客户个人资料
    E:为客户进行理财产品风险揭示

    答案：A,B,D
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

  • 第18题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，
    商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，
    应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

    A: 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
    B: 商业银行未按客户指令进行操作
    C: 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
    D: 挪用单独管理的客户资产

    答案：D
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条规定，
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，
    应按照有关法律规定或者合同的约定承相责任：
    ①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，
    不能证明理财计划或产品的铕售是符合客户利益原则的;
    ②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的;
    ③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、
    销售理财计划或产品的。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法——
    法律责任

  • 第19题：

    商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

    A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
    B.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
    C.商业银行对客户进行了必要的分析，明确个人理财服务适宜的客户群体
    D.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
    E.客户主动要求购买市场风险较大的产品时，商业银行以书面形式确认

    答案：A,B,D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

  • 第20题：

    商业银行开展个人理财业务有下列哪些情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的
    约定承担责任（ ）。

    A、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
    B、商业银行未按照客户指令进行操作的
    C、商业银行未保存相关证明文件的
    D、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则
    的
    E、销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    以上选项均符合题意。

  • 第21题：

    开展理财业务过程中，商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料的，不能证实理财计划或产品的销售符合客户利益原则，给客户造成经济损失的，应按法律规定或合同的约定承担责任。


    正确答案:正确

  • 第22题：

    问答题
    商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，应如何处理？

    正确答案： 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：
    （一）商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；
    （二）商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；
    （三）不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行开展个人理财业务出现下列哪些情形，且造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。（）
    A

    商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；

    B

    商业银行未按客户指令进行操作

    C

    商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的；

    D

    由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

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