第1题:
商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。( )
A.正确
B.错误
第2题:
商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程,这体现了理财顾问服务的专业性特点。 ( )
第3题:
对于理财顾问服务,下列理解不正确的是( )。
A.在理财顾问服务中,银行向客户提出投资建议,并承担相应的投资风险
B.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任
C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础,对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析
D.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
第9题:
理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分
理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务,而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
第10题:
理财师提供理财规划,要考虑短期的佣金收入
理财规划制定以后,就可以一直用
理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规,应具有标准的服务流程健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任
专业性
综合性
第11题:
理财顾问服务;个人理财服务
理财顾问服务;综合理财服务
综合顾问服务:个人理财服务
综合顾问服务;个人顾问服务
第12题:
顾问性
专业性
综合性
规范性
第13题:
商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动,这是( )
A.投资顾问服务
B.财务顾问服务
C.理财顾问服务
D.综合理财服务
第14题:
商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。( )
第15题:
在具备( )条件之后,商业银行才可以开展个人理财业务。
A.机构建设,建立健全个人理财业务管理体系,明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
B.制度建设,分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
C.人员要求,建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度
D.技术保障,具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
E.个人理财资金的使用和核算管理
第16题:
第17题:
第18题:
第19题:
第20题:
商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程,这体现了理财顾问服务的专业特点。
第21题:
操守与胜任能力
个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
个人理财顾问服务品质
相关记录
第22题:
对
错
第23题:
理财产品销售制度
理财产品销售人员认证制度
个人理财业务管理体系
理财产品收益披露