第1题:
下列关于综合理财服务的表述,正确的有()。
A.按照服务对象的不同,综合理财服务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
B.综合理财服务产生的投资收益和风险全部由客户自行承担
C.综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向.进行投资和资产管理
D.综合理财服务是商业服务向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
E.与一般理财服务相比,综合理财服务更强调个性化的服务
第2题:
以下关于投资和理财关系的说法中,正确的有( )。
Ⅰ.投资和理财的目标不同
Ⅱ.投资和理财的结果不同
Ⅲ.投资和理财分析、安排、实施的依据不同
Ⅳ.理财就是投资,投资就是理财
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
第3题:
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标,理财师的下列建议不正确的有( )。
A.对于短期投资目标,采用现金投资
B.对于短期投资目标,采用固定利息投资
C.对于短期投资目标,采用浮动利息投资
D.对于长期投资目标,主要考虑成长性
第4题:
在理财顾问业务中,根据工作的侧重点不同,个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议;关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。( )
第5题:
第6题:
第7题:
理财规划师应当协助客户树立正确的投资观念,下列不属于正确的投资观念的是()。
第8题:
投资建议服务内容包括()。
第9题:
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
第10题:
明确客户需求
测试客户的风险承受能力
提供客户评估意见,要求客户签字
提供投资建议,推介投资产品
按规定向客户收取费用。一次出售理财规划书费用低于带有后续服务理财规划书的收费标准
第11题:
理财产品教育
对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
对现阶段的资产配置的建议
对现阶段的产品配置的建议
第12题:
商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务
理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担
第13题:
具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的,理财人员对其的投资建议也不同,对于先享受型的描述正确的是( )。
A.理财特点是储蓄率低
B.理财目标是目前消费
C.到老年时有可能因为储蓄不足,而不够生活所需,必须降低生活水平或靠社会救济
D.建议投资单一指数型基金
E.购买基本养老保险
第14题:
理财规划报告书中一定要呈现的基本内容有( )。
A.家庭财务报表+理财目标可否达成检验+资产配置与保险建议
B.客户的梦想+客户的风险习性+客户的投资经验+产品建议
C.家庭财务报表+理财目标可否达成检验+本行的产品目录
D.客户的风险习性+客户的投资经验+客户应该购买的金融产品
第15题:
以下是关于综合理财业务的解释,正确的是( )。
A.综合理财业务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
B.综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
C.在综合理财业务中作产生的投资收益和风险由客户自行承担
D.综合理财业务更强调个性化的服务
E.按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
第16题:
第17题:
第18题:
理财顾问从事理财咨询服务,须遵循以下流程()
第19题:
下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。
第20题:
该理财产品的投资方向
该理财产品的运作方式
该理财产品的信息披露
有可能产生投资风险
第21题:
超越市场的观念
短期投资的观念
收益和风险分离的观念
长期投资的观念
第22题:
对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资
对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略
第23题:
对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资
对于短期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略
对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师考虑的主要方面