第1题:
对开展理财顾问业务而言,下列属于客户重要的非财务信息的是( )。
A.资产和负债
B.收入与支出
C.房地产升值预期
D.客户风险厌恶系数
第2题:
直接与客户理财规划相关的客户信息是( )。
A.客户理财目标
B.家庭财务信息
C.非财务信息
D.客户理财需求
E.生活品质要求
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
第9题:
第10题:
依据《金融理财师执业操作准则》的规定,下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是()。
第11题:
基本信息
财务信息
定量信息
个人兴趣及人生规划和目标
第12题:
建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
第13题:
对开展理财顾问业务而言,下列属于客户重要的非财务信息的是( )。
A.负债情况
B.收入与支出
C.风险承受能力
D.存款数额
第14题:
对于理财顾问服务的理解正确的是( )。
A.商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性盟务咨询活动,也属于理财顾问服务
B.理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上,对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理,从而帮助客户实现其财务目标的过程
C.对客户而言,理财顾问服务可以帮助其管理财务风险,进而实现财务自由
D.对银行而言,理财顾问服务可以帮助其建立与客户的良好关系,进而实现银行产品的顾问式、组合式销售并提高银行业绩
E.银行提供理财顾问服务是为了短期收益
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
第19题:
第20题:
第21题:
下列选项中不属于商业银行为个人客户提供的个人理财业务的是()。
第22题:
理财规划师收集客户的信息时,不需要做的是()。
第23题:
对客户的财务信息要有充分了解
对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解
要了解客户的期望目标
对客户的各方面信息做全面了解,包括隐私
第24题:
资产和负债
收入与支出
房地产升值预期
客户风险厌恶系数