操作风险的“三道防线”不包括( )。A.业务管理条线 B.风险合规条线 C.审计监督条线 D.内部控制条线

题目
操作风险的“三道防线”不包括( )。

A.业务管理条线
B.风险合规条线
C.审计监督条线
D.内部控制条线
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1.保险公司应建立以风险管理为中心的三道防线,指哪三道防线()A.第一道防线由各级公司、各职能部门组成。B.第二道防线由董事会风险管理委员会、公司风险管理委员会和风险管理部门组成。C.第三道防线由董事会审计委员会和公司内部审计、监察部门组成。D.以上都是

2.银行操作风险管理的三道防线不包括（　　）。A.独立的法人操作风险管理部门 B.业务条线管理 C.风险的识别预警 D.独立的评估与审查

3.决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素不包括()。A:银行产品、服务的资产组合 B:三道防线之间的协调 C:银行的规模 D:银行的风险管理方式

4.银行操作风险管理的三道防线不包括()。A:独立的法人操作风险管理部门 B:业务条线管理 C:风险的识别预警 D:独立的评估与审查

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  • 第1题：

    关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（）。

    A.第一道防线——业务条线部门
    B.第二道防线——风险管理部门和合规部门
    C.第三道防线——内部审计
    D.第二道防线——银保监会

    答案：D
    解析：
    业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。

  • 第2题：

    商业银行风险管理的组织架构中，“三道防线”分别是（ ）。

    A.业务团队是风险管理的“第一道防线”
    B.决策团队是风险管理的“第一道防线”
    C.风险管理团队是风险管理的“第二道防线”
    D.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”
    E.风险预警系统是风险管理的“第三道防线”

    答案：A,C,D
    解析：
    风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队(或部门)，即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。其中，业务团队是“第一道防线”，风险管理团队是第二道防线，内部审计团队是第三道防线。

  • 第3题：

    在风险管理的“三道防线”中，第三道风险防线是()。

    A.业务条线部门
    B.风险管理部门和合规部门
    C.监管部门
    D.内部审计

    答案：D
    解析：
    在风险管理的“三道防线”中，内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。

  • 第4题：

    风险管理三道防线的划分标准为（）。

    • A、前台营销部门为一道防线，中台部门为二道防线，各个专业委员会为三道防线
    • B、风险管理部门为一道防线，内审部门为二道防线，纪检监察为三道防线
    • C、直接面向客户提供产品或服务的营销机构为一道防线，中台风险管控部门为二道防线，内审和监察部门为三道防线
    • D、无明确的划分标准，各条线根据自身职责定位，分工承办

    正确答案:C

  • 第5题：

    由各职能部门和业务单位组成，在业务前端辨识、分析、评价、应对、监控与报告风险，这是全面风险管理的（）。

    • A、第一道防线
    • B、第二道防线
    • C、第三道防线
    • D、第四道防线

    正确答案:A

  • 第6题：

    科学的风险管理组织构架是提高风险管理水平的物质保障。罗熹行长在2009年风险管理工作会议上的讲话中指出，银行要建立风险管理“三道防线”，下列关于“三道防线”表述正确的是（）

    • A、前台客户、交易、产品部门作为风险的第一道防线，要承担所管理客户、业务、产品风险防控的第一责任
    • B、风险管理板块各部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用
    • C、内控合规部门作为第三道防线，要履行好合规控制等职责
    • D、审计监察部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    信贷管理部门在合规风险管理中发挥的作用是（）。

    • A、“第一道防线”
    • B、“第二道防线”
    • C、“第三道防线”
    • D、“第四道防线”

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    信贷管理部门在合规风险管理中发挥的作用是（）。
    A

    “第一道防线”

    B

    “第二道防线”

    C

    “第三道防线”

    D

    “第四道防线”


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列关于“三道防线”表述，正确的是（）。
    A

    前台客户、交易、产品部门作为风险的第一道防线，要承担所管理客户、业务、产品风险防控的第一责任

    B

    风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

    C

    内控合规部门作为第三道防线，要履行好合规控制等职责

    D

    审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    中国银行操作风险三道防线体系依照银行风险治理架构中风险管理三道防线总体架构来设立，以下哪些对三道防线的描述是正确的（）
    A

    第一道防线，由各级业务经营机构、业务管理部门和每个员工组成

    B

    第二道防线，由各级操作风险管理牵头部门组成

    C

    第三道防线，由稽核部门组成

    D

    为促进三道防线的有效运转，充分发挥第二、三道防线的作用，第二、三道防线应当致力于建立顺畅有效的协调机制


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    由各职能部门和业务单位组成，在业务前端辨识、分析、评价、应对、监控与报告风险，这是全面风险管理的（）。
    A

    第一道防线

    B

    第二道防线

    C

    第三道防线

    D

    第四道防线


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的说法中，正确的有（  ）。
    A

    审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责

    B

    风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任

    C

    风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

    D

    前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险

    E

    “三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第13题：

    风险管理的“三道防线”中第三道防线是指（　　）。

    A.业务条线部门
    B.内部审计
    C.风险管理部门
    D.合规部门

    答案：B
    解析：
    “三道防线”是指在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效地监控，提高主体的风险管理有效性。业务条线部门是第一道风险防线，它是风险的承担者，应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是第二道风险防线。内部审计是第三道风险防线。

  • 第14题：

    风险管理的三道防线不包括（ ）

    A.业务团队
    B.风险管理团队
    C.高级管理层
    D.内部审计团队

    答案：C
    解析：
    风险管理的三道防线：(1)业务团队：“第一道防线”，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任。
    (2)风险管理团队：“第二道防线”，主要职能包括建立银行的风险政策制度体系，对各个业务单元的风险管理提供专业咨询和指导。并通过风险偏好和限额等方式，监控、评估和管理全行风险．有效防止系统性风险的发生。
    (3)内部审计团队：“第三道防线”，负责对全行风险管理体系有效性进行监督和评估。
    “三道防线”分工协作．协调配合，并保持相互的独立性，从而为风险管理体系的有效性提供保障。

  • 第15题：

    简述国外防范金融风险的三道防线


    正确答案:1、日常监管：包括市场准入/退出和持续经营监管，前者如注册管理，后者如资本充足监管、风险资产管理、清偿能力评价、银行检查等，它属于预防性的监管手段；
    2、救助措施：典型的如最后贷款人制度，即中央银行对陷于信用危机的商业银行提供紧急贷款，或直接或通过一个或多个大银行对商业银行进行业务接管，以化解单个金融机构的流动性危机蔓延到整个市场的危险，维护存款人的信心；
    3、善后措施：如存款保险制度或者投资者保护基金制度，当金融机构破产倒闭时，由专门的保险机构对一定金额以下的存款或客户资金给予保付。

  • 第16题：

    风险题：什么是预防吸毒的“三道防线”？


    正确答案: 家庭教育，学校教育，社区教育

  • 第17题：

    决定银行操作风险管理三道防线架构和活动的因素包括：银行产品、服务的资产组合；银行的规模；银行的风险管理方式。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    业务流程最前端的一线操作岗位和机构是合规管理的（）。

    • A、第一道防线
    • B、第二道防线
    • C、第三道防线
    • D、第四道防线

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    业务流程最前端的一线操作岗位和机构是合规管理的（）。
    A

    第一道防线

    B

    第二道防线

    C

    第三道防线

    D

    第四道防线


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素不包括（　　）。
    A

    银行产品、服务的资产组合

    B

    三道防线之间的协调

    C

    银行的规模

    D

    银行的风险管理方式


    正确答案： C
    解析：
    决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素包括：①银行产品、服务的资产组合；②银行的规模；③银行的风险管理方式。此外，强有力的风险文化、三道防线之间的协调、内部审计的独立性和力度对银行操作风险管理的有效性具有重要影响。

  • 第21题：

    单选题
    银行操作风险管理的三道防线不包括()
    A

    独立的法人操作风险管理部门

    B

    业务条线管理

    C

    风险的识别预警

    D

    独立的评估与审查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（  ）。
    A

    第一道防线——业务条线部门

    B

    第二道防线——风险管理部门和合规部门

    C

    第三道防线——内部审计

    D

    第二道防线——银监会


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    在风险管理的“三道防线”中，第三道风险防线是（  ）。
    A

    业务条线部门

    B

    风险管理部门和合规部门

    C

    监管部门

    D

    内部审计


    正确答案： C
    解析：

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