下列不属于执行理财规划方案原则的是( )。A.了解原则 B.诚信原则 C.客观原则 D.连续性原则

题目
下列不属于执行理财规划方案原则的是( )。

A.了解原则
B.诚信原则
C.客观原则
D.连续性原则
相似考题

1.理财方案制定后，理财规划师应协助客户执行方案。由于方案的执行是一个动态过程，无法确切掌握，因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。A．正确B．错误

2.降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有（ ）。①与客户重复沟通，有明确的预期②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

3.标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。A．制定并向客户提交理财规划方案B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行

4.（ ）不属于理财方案制订的原则。A．权责发生原则B．信息完备原则C．财务安全原则D．整体规划原则

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  • 第1题：

    在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

    A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性

    B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

    C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合

    D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致


    参考答案：C
    解析：A．应该与客户原来的理财方案进行比较。B．应当避免以个人观点作为事实来影响客户。D．个人理财规划是为实现客户在人生不同阶段的目标，所以必须是和他自己的目标、需求以及实现的先后顺序相一致，和理财师的利益和目标没有什么必然的联系。

  • 第2题：

    下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是()。①完成理财规划方案的执行与调整部分②完成分项理财规划③完备附件及相关材料④确定客户的理财目标⑤分析理财方案预期效果

    A:④①⑤②③
    B:④①②⑤③
    C:④②⑤①③
    D:④⑤②①③

    答案：C
    解析：

  • 第3题：

    下列各项中不属于理财规划方案的执行原则的是（ ）。

    A.了解原则
    B.诚信原则
    C.实事求是
    D.连续性原则

    答案：C
    解析：
    在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循以下原则，主要包括了解原则、诚信原则和连续性原则等。

  • 第4题：

    理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通，让客户有明确的预期。（　　）


    答案：对
    解析：
    本题描述正确。

  • 第5题：

    下列各项中属于执行理财规划方案原则的是（　　）。

    A.制定时间计划
    B.确定参与人员
    C.明确资金成本
    D.诚信原则

    答案：D
    解析：
    执行理财规划方案的原则有了解原则、诚信原则和连续性原则。A、B、C选项属于方奏执行中应注意的时间、人员和资金成本因素．

  • 第6题：

    下列各项中属于理财规划服务内容的是(　　)。

    A.了解、收集客户相关信息的必要性
    B.接触客户
    C.制订理财规划方案
    D.执行理财规划方案

    答案：A
    解析：
    理财规划服务的内容包括:1.解决财务问题的条件和方法；2.了解、收集客户相关信息的必要性；3.如实告知客户自己的能力范围。B、C、D选项是理财师工作流程的内容。

  • 第7题：

    下列哪一项不属于执行理财规划方案的原则?（　　）

    A.了解原则
    B.诚信原则
    C.连续性原则
    D.合规原则

    答案：D
    解析：
    执行理财规划方案的原则包括了解原则、诚信原则和连续性原则。

  • 第8题：

    以下不属于执行理财规划方案的原则的是（）。

    • A、了解原则
    • B、保密性原则
    • C、连续性原则
    • D、诚信原则

    正确答案:B

  • 第9题：

    下列属于综合理财规划服务的主要内容的有（）

    • A、分析家庭财务状况
    • B、评估理财目标
    • C、选择理财目标
    • D、执行理财规划方案
    • E、确立理财目标

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    单选题
    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。
    A

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方

    B

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    C

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    D

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    综合理财规划的主要内容包括（  ）。
    A

    家庭财务状况分析

    B

    理财目标的评估、选择和确立

    C

    综合理财规划方案、建议

    D

    理财规划方案的执行

    E

    理财规划方案的跟踪


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    理财师为客户建立完整的客户档案，即使在本人因为工作调动等原因不能再服务客户时,不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务。这体现执行理财规划方案的（ ）原则
    A

    了解原则

    B

    理解原则

    C

    诚信原则

    D

    连续性原则


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。

    A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    参考答案：D

  • 第14题：

    连续性原则是理财师执行理财规划方案的原则之一。（ ）



    答案：对
    解析：
    在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循以下原则，主要包括了解原则、诚信原则和连续性原则等。

  • 第15题：

    执行理财规划方案的原则有（ ）。

    A.目标明确
    B.了解原则
    C.诚信原则
    D.连续性原则
    E.实事求是

    答案：B,C,D
    解析：
    执行理财规划方案的三大原则是了解原则、诚信原则和连续性原则。目标明确和实事求是属于理财目标确定的原则。

  • 第16题：

    降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有( )。
    ①与客户重复沟通，有明确的预期②强调理财规划方案的整体性
    ③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率

    A: ①②③
    B: ②③④
    C: ①③④
    D: ①②③④

    答案：D
    解析：
    降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有<1>与客户重复沟通
    ，有明确的预期 <2>强调理财规划方案的整体性 <3>总体把握方案执行进度 <4>
    降低客户的资金成本、费率
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务风险管理指引

  • 第17题：

    以下不属于执行理财规划方案的原则的是（　　）。

    A.了解原则
    B.保密性原则
    C.连续性原则
    D.诚信原则

    答案：B
    解析：
    暂无解析

  • 第18题：

    综合理财规划的主要内容包括( )。

    A、家庭财务状况分析
    B、理财目标的评估、选择和确立
    C、综合理财规划方案、建议
    D、理财规划方案的执行
    E、理财规划方案的跟踪

    答案：A,B,C,D
    解析：
    A,B,C,D
    综合理财规划服务包括下列四项主要内容：(1)家庭财务状况分析（现在在哪里）。(2)理财目标的评估、选择和确立（去哪里，能不能去成？选择、取舍）。(3)综合理财规划方案、建议（如何去）。(4)理财规划方案的执行（规划执行的细节和注意事项等）。

  • 第19题：

    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。

    • A、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方
    • B、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
    • C、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
    • D、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    正确答案:D

  • 第20题：

    下列不属于理财规划书的内容的是（）

    • A、规划方案的执行
    • B、法律声明文件
    • C、理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露
    • D、客户的婚姻状况和身体健康状况

    正确答案:D

  • 第21题：

    单选题
    以下不属于执行理财规划方案的原则的是（）。
    A

    了解原则

    B

    保密性原则

    C

    连续性原则

    D

    诚信原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通，让客户有明确的预期。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    下列属于理财师工作流程的有（ ）
    A

    接触客户，建立信任关系

    B

    制订理财规划方案

    C

    理财规划方案的执行

    D

    后续跟踪服务


    正确答案： D,A
    解析：

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