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  • 第1题:

    当客户要求理财规划师对原理财方案进行修改时,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。( )


    答案:对
    解析:

  • 第2题:

    来电问候环节要求热情、亲切,通过语言给客户留下良好的印象。


    正确

  • 第3题:

    交车时引导客户至交车区,按照交车步骤流程交车给客户,要使用《交车确认表》逐项点交各项目给客户,而且要提供饮料或茶水。如果客户没有时间来完成交车的全过程,进行例行的简略交车程序。


    AC

  • 第4题:

    作为一名信贷人员,( )是不正确的。


    A.按照要求对客户信贷资料进行归档
    B.采取相应措施对客户资料进行验证和调查,促进交易达成
    C.按照要求对客户贷款进行贷后监控
    D.让客户根据银行规定编造审核材料


    答案:D
    解析:
    作为信贷人员,以下行为明显违反职业操守,有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任:①不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议;②在对客户提供的资料存有疑问时,不釆取相应的措施进行验证和调查,听之任之;③当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时,不及时调查、处理并上报,而采取不作为的态度,甚至掩盖、歪曲;④不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送,造成档案资料不完整、不全面;⑤省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见;⑥明示或暗示客户变造、编造资料或者协助客户的不诚实行为不按照规定进行有效的贷后监控。

  • 第5题:

    37、来电问候环节要求热情、亲切,通过语言给客户留下良好的印象。