基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是( )A.向投资人承诺收益B.进行基金投资人风险承受能力调查C.介绍投资人想要了解的基金产品情况D.根据投资者的风险偏好,推荐适合的基金产品

题目

基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是( )

A.向投资人承诺收益

B.进行基金投资人风险承受能力调查

C.介绍投资人想要了解的基金产品情况

D.根据投资者的风险偏好,推荐适合的基金产品


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  • 第1题:

    基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是( )。

    A、进行基金投资人风险承受能力调查
    B、根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品
    C、向投资人承诺收益
    D、介绍投资人想要了解的基金产品情况

    答案:C
    解析:
    基金是存在一定投资风险的金融产品,投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力,审慎选择基金品种,即所谓“买者自慎”。一般情况下,管理人可以受托管理基金资产,托管人可以受托保管基金资产,但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言,他没有承诺收益的能力,也不存在承担损失的可能。因此,如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失,则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。

  • 第2题:

    (2016年)基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是()。

    A.进行基金投资人风险承受能力调查
    B.根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品
    C.向投资人承诺收益
    D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

    答案:C
    解析:
    选项C属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形:违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。

  • 第3题:

    基金销售机构人员的销售基金时,不正确的行为是()。

    A:介绍投资人想要了解的基金产品情况
    B:进行基金投资人风险承受能力调查
    C:向投资人承诺收益
    D:根据投资者的风险偏好,推荐适合其投资的基金产品

    答案:C
    解析:
    基金销售机构从事基金销售活动时,不得有下列情形:①以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;②采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;③以低于成本的销售费用销售基金;④募集期间对认购费打折(含网上、电话等自动交易模式的认购业务;⑤承诺利用基金资产进行利益输送;⑥进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外),未按规定公告擅自变更基金的发售日期;⑦挪用基金销售结算资金;⑧基金宣传推介材料不符合规定的情形;⑨中国证监会规定禁止的其他情形。

  • 第4题:

    基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是( )。

    A.进行基金投资人风险承受能力调查
    B.向投资人承诺收益
    C.介绍投资人想要了解的基金产品情况
    D.根据投资者的风险偏好,推荐适合的基金产品

    答案:B
    解析:
    基金销售机构人员在销售基金时,不可向投资人承诺收益。
    【考点】基金销售适用性

  • 第5题:

    基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是( )。

    A.向投资人承诺收益
    B.进行基金投资人风险承受能力调查
    C.介绍投资人想要了解的基金产品情况
    D.根据投资者的风险偏好,推荐适合的基金产品

    答案:A
    解析:
    基金销售机构人员在销售基金时,不可向投资人承诺收益。