基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则。下列符合该原则的是( )。A.Cl型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品 B.C2型普通投资者可以购买R3级及以上风险等级的基金产品 C.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品 D.C4型普通投资者可以购买R5级及以下风险等级的基金产品

题目
基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则。下列符合该原则的是( )。

A.Cl型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品
B.C2型普通投资者可以购买R3级及以上风险等级的基金产品
C.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品
D.C4型普通投资者可以购买R5级及以下风险等级的基金产品

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  • 第1题:

    根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引( )试行)》,普通投资者风险承受能力应至少分为( )个类型。

    A.3
    B.4
    C.5
    D.10

    答案:C
    解析:
    根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引试行》,普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型。

  • 第2题:

    公开募集基金的,基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度,问访内容包括但不限于以下信息( )。
    Ⅰ.受访人是否为投资者本人;
    Ⅱ.受访人是否已知晓基金产品或者服务的风险以及相关风险警示;
    Ⅲ.受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见;
    Ⅳ.受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资损失;基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为。

    A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案:D
    解析:
    公开募集基金的,基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度,问访内容包括但不限于以下信息:受访人是否为投资者本人;受访人是否已知晓基金产品或者服务的风险以及相关风险警示;受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见;受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资损失;基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为。

  • 第3题:

    (2017年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中,正确的是( )。
    Ⅰ.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需要进行匹配检验
    Ⅱ.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    Ⅲ.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品
    Ⅳ.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案:D
    解析:
    基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法,在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。在建立对应关系的基础上将基金产品或者服务风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配。基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容,对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认,并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。投资者主动要求购买超出其承受能力的产品,基金销售机构应当制定并严格落实与适当性投资有关的风险控制制度,包括限制不匹配销售行为、客户投资检查、评估与销售隔离等,以及培训、考 核、执业规范、监督问责等。

  • 第4题:

    关于股权投资基金募集机构的责任和义务,下列表述错误的是()

    A.募集机构应建立制度以保障基金财产和客户资金安全
    B.募集机构应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉、防范利益冲突
    C.募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息进行严密保管
    D.募集阶段需指导投资者自行判断基金产品的风险类型并与自身风险承受能力进行适当性匹配

    答案:D
    解析:
    无论是自行募集还是委托募集,股权投资基金募集机构都应保证募集行为的合法合规性,以保护投资者及相关当事人的合法权益。鉴于本源上基金投资者和基金管理人之问的委托受托关系,基金管理人对基金投资者的资金进行基金投资管理,从募集阶段开始就需要对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务,从原则上主要包括以下方面:
    (一)募集机构在募集过程中应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉,防范利益冲突,履行风险提醒义务、反洗钱义务等相关义务,并按照法规要求的合格投资者制度承担特定对象确定、投资者适当性审查与确认等相关责任;
    (二)募集机构在募集阶段应与基金投资者关于基金合同及附属文件充分沟通,并就法规可能影响的基金合同生效程序进行客观描述;
    (三)募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密,并确保基金相关的未公开信息不被用于进行非法交易等;
    (四)募集机构应建立相关制度以保障基金财产和客户资金安全,包括但不限于基金募集与分配账户安排、基金托管安排等。

  • 第5题:

    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则的是( )
    Ⅰ.C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资秆可以购买R1级基金产品;
    Ⅱ.C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品
    Ⅲ.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;
    Ⅳ.C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;
    Ⅴ.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品?

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

    答案:A
    解析:
    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则:
    (l)C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资者可以购买R1级基金产品;
    (2)C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品
    (3)C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;
    (4)C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;
    (5)C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

  • 第6题:

    (2017年)下列关于普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级的适当性匹配原则,正确的是( )。
    Ⅰ C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资者可以购买R2级基金产品
    Ⅱ C2型普通投资者可以购买R1级风险等级的基金产品
    Ⅲ C3型普通投资者可以购买R3级风险等级的基金产品
    Ⅳ C4型普通投资者可以购买R2级风险等级的基金产品

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:C
    解析:
    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则:(1)C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资者可以购买R1级基金产品。(2)C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品。(3)C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品。(4)C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品。(5)C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

  • 第7题:

    (2017年)普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的,下列说法错误的是( )。

    A.普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品时,基金募集机构及其工作人员主动推介此类基金产品或服务的信息
    B.基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定
    C.基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力
    D.普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

    答案:A
    解析:
    普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品,并同时声明,基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息。

  • 第8题:

    关于投资者适当性匹配方法,以下表述正确的是()。 Ⅰ.由基金募集机构制定 Ⅱ.由基金托管机构制定 Ⅲ.至少要在普通投资人的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系 Ⅳ.将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险匹配

    • A、Ⅱ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅳ
    • D、Ⅱ、Ⅲ

    正确答案:B

  • 第9题:

    单选题
    关于股权投资基金投资者适当性匹配,以下说法正确的是(  )。
    A

    风险承受能力最低类别的普通投资者不得购任何等级的基金产品

    B

    C5型普通投资者可以认定为专业投资者

    C

    C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

    D

    普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品,基金销售程序不变


    正确答案: C
    解析:

  • 第10题:

    单选题
    关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是(  )。
    A

    基金销售机构不能对基金产品进行风险评估

    B

    基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明

    C

    根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,基金产品的风险等级至少分为4个等级

    D

    基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据


    正确答案: B
    解析:

  • 第11题:

    单选题
    基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持(),注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产,把合适的产品销售给合适的基金投资人。
    A

    风险匹配原则

    B

    适当性原则

    C

    审慎性原则

    D

    投资人利益优先原则


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    单选题
    关于私募基金的风险评估及投资者选定,下列说法正确的有()。Ⅰ.募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级Ⅱ.募集机构应建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法Ⅲ.募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果,向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金Ⅳ.募集机构应当根据投资者的净资产状况,向其推介适当的私募基金
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: B
    解析:

  • 第13题:

    ( )是指在销售基金产品或者服务的过程中,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务,把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。

    A.适当性管理原则
    B.专业规范原则
    C.投资者利益优先原则
    D.有效沟通原则

    答案:A
    解析:
    本题考察基金客户服务的特点、原则、内容; 适当性管理原则:
    基金产品或服务面临各种风险,可以将其划分不同的风险等级。基金投资人具有不同的风险承受能力,并不一定能够投资所有的基金产品或服务。在销售基金产品或者服务的过程中,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务,把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。

  • 第14题:

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价,下列说法正确的是( )。

    A.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见,表明其对产品的风险和收益做出实质性判断
    B.销售机构应通过适当途径向投资人公开调查和评价方法
    C.销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受能力调查
    D.如基金投资人放弃接受调查的,销售机构无需对其再进行风险承受能力调查

    答案:B
    解析:
    A项,基金销售机构的适当性匹配意见不表明对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。
    C项,对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。
    D项,基金投资人放弃接受调查的,基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第15题:

    根据适当性匹配原则,可以购买所有风险等级的基金产品是( )型普通投资者。

    A.Cl
    B.C2
    C.C4
    D.C5

    答案:D
    解析:
    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则:①C1型(含风险承受能力最低类别)普通投资者可以购买R1级基金产品;②C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品;③C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;④C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;⑤C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

  • 第16题:

    下列那一项不是基金销售应遵循的程序( )

    A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准人性规定;
    B.股权投资基金的一般风险,包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。
    C.基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品的,基金募集机构可以向其销售相关产品
    D.普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;

    答案:B
    解析:
    普通投资者主动要求购买与之风险承受能力匹配的基金产品的,基金销售
    应遵循以下程序:
    (l)普通投资者主动向基全募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品,并同时声明,基全募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;
    (2)基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准人性规定;
    (3)基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;
    (4)普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;
    (5)基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品的,基金募集机构可以向其销售相关产品

  • 第17题:

    当投资者风险承受能力与基金产品风险等级不匹配时,下列说法正确的是( )

    A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品
    B.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时,募集机构应该遵循特定程序进行风险警示
    C.募集机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品
    D.募集机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者

    答案:B
    解析:
    普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的,基金销售应遵循以下程序:普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品,并同时声明,基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类投资者,也没有违反投资者准入性规定;基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品的,基金募集机构可以向其销售相关产品。

  • 第18题:

    下列哪一项不是基金销售应遵循的程序( )

    A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定;
    B.股权投资基金的一般风险,包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。
    C.基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品的,基金募集机构可以向其销售相关产品
    D.普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;

    答案:B
    解析:
    普通投资者主动要求购买与之风险承受能力匹配的基金产品的,基金销售
    应遵循以下程序:
    (l)普通投资者主动向基全募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品,并同时声明,基全募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;
    (2)基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准人性规定;
    (3)基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;
    (4)普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;
    (5)基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品的,基金募集机构可以向其销售相关产品

  • 第19题:

    经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者” 的原则销售产品或者提供服务,应当遵守下列匹配要求( )。

    A、投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标
    B、产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级
    C、中国证监会规定的其他匹配要求
    D、协会和经营机构规定的其他匹配要求

    答案:A,B,C,D
    解析:
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》(试行)第二十三条 经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者” 的原则销售产品或者提供服务,应当遵守下列匹配要求:(一)投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标;(二)产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级;(三)中国证监会、协会和经营机构规定的其他匹配要求。

  • 第20题:

    单选题
    以下对普通投资者的描述错误的是(  )。
    A

    C1型普通投资者可以购买R1级基金产品

    B

    C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

    C

    风险承受能力最低类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品

    D

    只要基金募集机构履行了特别警示义务,普通投资者就可购买高于其风险承受能力的基金产品


    正确答案: C
    解析:
    基金募集机构要制定普通投资者和基金产品匹配的方法、流程,明确各个岗位在执行投资者适当性管理过程中的职责。匹配方法至少要在普通投资者的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系,同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配,ABC三项均符合投资者适当性匹配原则;D项,除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外,普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为,不得突破相关准入资格的限制。

  • 第21题:

    单选题
    关于投资者适当性匹配方法,以下表述正确的是()。 Ⅰ.由基金募集机构制定 Ⅱ.由基金托管机构制定 Ⅲ.至少要在普通投资人的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系 Ⅳ.将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险匹配
    A

    Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ


    正确答案: D
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    单选题
    关于投资者适当性匹配方法,以下表述正确的是(  )。Ⅰ、由基金募集机构制定Ⅱ、由基金托管机构制定Ⅲ、至少要在普通投资人的风睑承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合里的对应关系Ⅳ、将基金产品风险超越普通投资者风睑承受能力的情况定义为风险匹配
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ


    正确答案: A
    解析:

  • 第23题:

    单选题
    基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法,匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系,同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险()。
    A

    匹配

    B

    不匹配

    C

    合格

    D

    不合格


    正确答案: B
    解析: 暂无解析