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  • 第1题:

    按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》,案件责任人包括()。

    A、作案人员

    B、相关违法违规行为的实施人

    C、未有效履行管理职责,致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人

    D、未有效履行监督职责,未能及时发现、报告案件及风险的人员


    答案:ABCD

  • 第2题:

    《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,银行业金融机构发生案件时,不只要追究案发层级机构案件责任人员的责任,还要对其上一级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定,根据责任认定情况进行问责。

    此题为判断题(对,错)。


    正确答案:√

  • 第3题:

    未经银监会批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动,但是银行业金融机构设立分支机构不需要银监会的批准。(  )


    答案:错
    解析:
    银行业金融机构未经批准设立分支机构的,或未经批准变更、终止的,由银监会及其派出机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,并处以罚款。

  • 第4题:

    ()对本机构监管统计数据的真实性负责。

    A、银行业金融机构法定代表人或主要负责人

    B、银行业金融机构上级行法定代表人或主要负责人

    C、银行业金融机构总行法定代表人或主要负责人

    D、银行业金融机构统计部门主要负责人


    答案:A

  • 第5题:

    下列关于中国银监会对银行业金融机构的监管措施的说法,正确的是(  )。

    A.接管的目的是使出现风险或可能出现风险的银行业金融机构退出市场
    B.银行业金融机构重组失败的,中国银监会可以宣告其破产
    C.中国银监会有权强制撤销严重危害金融秩序的银行业金融机构
    D.根据《银行业监督管理法》规定,中国银监会对银行业金融机构的重组期限最长不得超过2年

    答案:C
    解析:
    接管的目的是对被接管的银行业金融机构采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复银行业金融机构的正常经营能力。接管并不使金融机构退出市场,故A选项说法不正确。对于重组失败的,国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组,而由人民法院(不是中国银监会)按照法律规定的程序依法宣告破产。故B选项说法不正确。《银行业监督管理法》第39条规定,银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的,国务院银行业监督管理机构有权予以撤销,故C选项说法正确。《银行业监督管理法》没有限定中国银监会对银行业金融机构的重组期限,故D选项说法不正确。