理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件 B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收 C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可 D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

题目
理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任
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1.理财规划师执业纪律规范主要包括( )。A．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为B．理财规划师不得以虚假的信息会广告欺骗或误导客户C．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产D．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益E．理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争

2.如果理财规划师没有按照合同约定提供承诺的服务，则客户可以要求理财规划师所在机构停业整顿。A．正确B．错误

3.不是客户的权利。A．依据合同获得理财服务B．要求理财规划师所在机构提供书面理财计划C．要求理财规划师跟踪和指导理财计划的实施D．要求理财规划师随时随地为自己服务

4.关于签订理财规划服务合同，说法错误的是( )。A．签订理财规划服务合同应以理财规划师的名义B．理财规划师在向客户解释合同条款时，应注意合同条款中是否有理解歧义的地方C．不得向客户作出收益保证或承诺D．合同签订后应将原件交给相关部门存档

更多“理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。

    Ⅰ．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

    Ⅱ．理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

    Ⅲ．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

    Ⅳ．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

    A．Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D
    解析：理财规划师执业纪律规范的主要内容包括：①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为；②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户；③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产；④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益；⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突；⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

  • 第2题：

    ()不是客户的权利。

    A:依据合同获得理财服务
    B:要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
    C:要求理财规划师跟踪和指导理财计划的实施
    D:要求理财规划师随时随地为自己服务

    答案：D
    解析：

  • 第3题：

    关于签订理财规划服务合同，说法错误的是()。

    A:签订理财规划服务合同应以理财规划师的名义
    B:理财规划师在向客户解释合同条款时，应注意合同条款中是否有理解歧义的地方
    C:不得向客户作出收益保证或承诺
    D:合同签订后应将原件交给相关部门存档

    答案：A
    解析：

  • 第4题：

    关于理财规划师执业纪律规范的说法不正确的是()。

    A:理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    B:理财规划师不得以虚假的信息或广告误导客户
    C:理财规划师在职业过程中可以暂时侵占或窃取客户的财产
    D:理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    答案：C
    解析：
    理财规划师在职业过程中不得侵占或窃取客户的财产。

  • 第5题：

    下列违反严守秘密原则的是()。

    A:理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息
    B:理财规划师一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的客户信息
    C:理财规划师未披露在执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实
    D:适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息

    答案：B
    解析：
    理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意，或在适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息。

  • 第6题：

    个人理财规划师在提供服务的过程中要收集哪一些信息？这些信息对理财规划有何影响？


    正确答案: 个人理财规划师提供服务过程中要收集1、客户的个人信息2、宏观经济信息
    其中1、客户的个人信息包括财务信息和非财务信息
    2、宏观经济信息包括：宏观经济状况、宏观经济政策、金融市场、个人税收制度、社会保障制度、国家教育、住房、医疗等影响个人或家庭财务安排的制度和改革方向
    这些信息对理财规划的影响
    1、收集信息时根本没有可收集的信息，没有信息就无法规划
    2、完整可靠
    准确的信息保证财务建议的有效性3、如无完整或正确的信息，将影响理财计划和建议的质量4、如无正确信息或关键性内容，终止提供服务，以避免出现责任纠纷 

  • 第7题：

    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。

    • A、理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    正确答案:A

  • 第8题：

    违反严守秘密原则的是（）。

    • A、理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息
    • B、适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息
    • C、理财规划师未披露在执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实
    • D、理财规划师一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的客户信息

    正确答案:D

  • 第9题：

    下列错误的是（）。

    • A、理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
    • B、理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托
    • C、在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息
    • D、理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺

    正确答案:D

  • 第10题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括（）。

    • A、理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
    • E、理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第11题：

    问答题
    个人理财规划师在提供服务的过程中要收集哪一些信息？这些信息对理财规划有何影响？

    正确答案： 个人理财规划师提供服务过程中要收集1、客户的个人信息2、宏观经济信息
    其中1、客户的个人信息包括财务信息和非财务信息
    2、宏观经济信息包括：宏观经济状况、宏观经济政策、金融市场、个人税收制度、社会保障制度、国家教育、住房、医疗等影响个人或家庭财务安排的制度和改革方向
    这些信息对理财规划的影响
    1、收集信息时根本没有可收集的信息，没有信息就无法规划
    2、完整可靠
    准确的信息保证财务建议的有效性3、如无完整或正确的信息，将影响理财计划和建议的质量4、如无正确信息或关键性内容，终止提供服务，以避免出现责任纠纷 
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是()。
    A

    理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的

    B

    理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

    C

    理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

    D

    理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列行为错误的是( )。

    A．理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息

    B．理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托

    C．在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息

    D．理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺


    正确答案：D
    D【解析】本题的叙述体现了“信息披露”的原则。此项原则要求银行业从业人员应当 充分提示代理销售产品的信息，为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。不得利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品的收益性进行合约以外的承诺。所 以，选项D的叙述是错误的。

  • 第14题：

    一般来说，理财规划师提供理财规划服务均是个人行为，所以在确定客户的理财意向后，理财规划师应以本人的名义与客户签订书面合同。()


    答案：错
    解析：
    一般说来，理财规划师提供理财规划服务均不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客户签订书面合同。

  • 第15题：

    下列不属于理财规划师所在机构义务的是()。

    A:提供理财服务
    B:提供书面理财计划
    C:严守客户秘密
    D:收取理财费用

    答案：D
    解析：
    理财规划师所在机构的义务主要是提供理财服务、提供书面理财计划、跟踪和监督理财计划的执行、严守客户秘密。D项，收取理财费用是理财规划师所在机构的权利。

  • 第16题：

    下列关于理财规划师执业纪律规范的表述正确的是()。

    A:理财规划师在办理业务的过程中，如果遇到突发情况，可以不经客户授权，自行处置客户财产
    B:在提供专业服务的过程中，客户无权要求理财规划师披露是否存在利益冲突
    C:在执业过程中，理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    D:在执业过程中，为争揽客户，理财规划师可以适当贬损其他机构和从业人员

    答案：C
    解析：
    A项错误，理财规划师应严格遵守相关的授权文件的规定，不得超出客户的授权随意处置客户的财产。B项错误，在提供专业服务的过程中，客户可随时要求理财规划师披露是否存在利益冲突，理财规划师应当随时向客户做出说明。D项错误，理财规划师不得从事任何损害或有可能损害理财规划行业整体形象的任何行为，不得采用任何方式贬损或攻击其他理财规划师。

  • 第17题：

    一般说来，理财规划师提供理财规划服务不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客房签订( )。

    A.口头合同
    B.书面合同
    C.书面建议书
    D.书面意向书

    答案：B
    解析：

  • 第18题：

    关于第三方理财，下列说法错误的是（）。

    • A、提供专业理财建议咨询
    • B、提供保险及税收计划服务
    • C、提供银行服务
    • D、不收取费用

    正确答案:D

  • 第19题：

    理财规划服务中，客户的权利有（）。

    • A、要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
    • B、要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
    • C、要求理财规划师及所在机构保密
    • D、要求理财规划师对资产收益做出承诺
    • E、依据合同约定得到理财规划服务的权利

    正确答案:A,B,C,E

  • 第20题：

    下列关于理财规划师说法正确的有（　）。

    • A、理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背
    • B、勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程
    • C、作为一名合格的尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    • D、无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性
    • E、在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    正确答案:B,C,D

  • 第21题：

    为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达到预期的效果，在前言里也需说明客户的义务。下列哪几项属于客户的义务（）。

    • A、客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利
    • B、按照合同的约定及时交纳理财服务费
    • C、向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息
    • D、如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及公司，便于调整方案
    • E、提供的全部信息内容须真实准确

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第22题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第23题：

    单选题
    关于第三方理财，下列说法错误的是（）。
    A

    提供专业理财建议咨询

    B

    提供保险及税收计划服务

    C

    提供银行服务

    D

    不收取费用


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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