()不是确定客户理财目标的原则。A:理财目标应主要关注客户的期望 B:理财目标必须具有现实性 C:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨 D:理财目标必须考虑客户的现金准备

题目
()不是确定客户理财目标的原则。

A:理财目标应主要关注客户的期望
B:理财目标必须具有现实性
C:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
D:理财目标必须考虑客户的现金准备
相似考题

1.理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是( )。A．投资目标要具有现实可行性B．投资目标要精确，不可有弹性C．投资目标期限要明确D．投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

2.不属于理财目标确定的原则。A．理财目标必须切实可行B．理财目标要能够用货币衡量C．理财目标必须明确具体D．理财目标不必太多地考虑客户的现金准备

3.关于理财目标的确定原则说法错误的是( )。A．理财目标需要遵守客户意愿B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C．理财目标必须具有现实性D．理财目标要具体明确

4.不是确定客户理财目标的原则。A．理财目标应主要关注客户的期望B．理财目标必须具有现实性C．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨D．理财目标必须考虑客户的现金准备

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  • 第1题：

    下列不属于理财确定原则的是( )。

    A．理财目标不必太多地考虑客户的现金准备

    B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

    C．理财目标具体明确

    D．理财目标必须具有现实性


    正确答案：A
    解析：理财目标的确定，必须遵循一定的原则，包括：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

  • 第2题：

    关于理财目标的确定原则说法错误的是()。

    A:理财目标需要遵守客户意愿
    B:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    C:理财目标必须具有现实性
    D:理财目标要具体明确

    答案：A
    解析：
    理财目标是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。理财目标的确定，必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

  • 第3题：

    客户投资目标的确定可以用( )等来作为参考。
    Ⅰ.产品市场风险
    Ⅱ.客户理财需求
    Ⅲ.理财目标
    Ⅳ.客户资金规模
    A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B、Ⅱ.Ⅲ
    C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D、Ⅰ.Ⅳ


    答案：A
    解析：
    结合产品市场风险、目标及客户理财需求来确定客户的投资目标。

  • 第4题：

    客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目 标不属于短期目标的是（ ）。
    A.债务负担最小化 B.投资股票市场
    C.控制开支预算 D.筹集资金购买汽车


    答案：D
    解析：
    。为购买汽车、住房筹集专项资金属于理财目标中的中期目标。

  • 第5题：

    理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。( )


    答案：错
    解析：
    理财规划方案可以是单向理财目标的规划，
    也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。
    【考点】理财师的工作流程和方法——制定理财规划方案

  • 第6题：

    在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。

    A.客户家庭基本信息
    B.客户财务状况分析
    C.理财目标的评估和分析
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    客户家庭基本信息：1．家庭主要成员的姓名、出生年月日； 2．子女的学程阶段；
    3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
    4．寻求理财规划服务的直接原因；
    5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
    如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

  • 第7题：

    下列不属于理财目标确定原则的是（）。

    • A、理财目标不必太多地考虑客户的现金准备
    • B、以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    • C、理财目标具体明确
    • D、理财目标必须具有现实性

    正确答案:A

  • 第8题：

    理财目标的确定，必须遵循一定的原则通常即必须遵循SMA．RT原则。（）

    • A、理财目标要具体明确（Specific）
    • B、理财目标必须是可以量化和检验的（MeasuraBle）
    • C、理财目标必须具备合理性和可行性（Attainable），实事求是（Realistic）
    • D、理财目标要有时限和先后顺序（Time—binding）

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    一般而言，客户理财目标的弹性越大，其能够承受的投资风险越（）。

    • A、低
    • B、高
    • C、不确定
    • D、没有关联性

    正确答案:B

  • 第10题：

    单选题
    投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是____，投资规划的重点在于____。（  ）
    A

    收益的最大化；客户需求或理财目标的实现

    B

    客户需求或理财目标的实现；收益的最大化

    C

    收益与风险的平衡；客户需求或理财目标的实现

    D

    客户需求或理财目标的实现；收益与风险的平衡


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。
    A

    发现潜在理财客户

    B

    通过接触发现需求

    C

    才目互认可

    D

    确立理财师为客户提供理财规划服务的关系

    E

    后续跟踪服务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）不是理财方案制作时的注意事项。
    A

    整个理财过程很少用到数据

    B

    需检查客户提出目标的合理性

    C

    理财方案的制作要抓住问题的关键点

    D

    要全面考虑


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义( )

    A．确定为客户服务的范围、确定金融理财师和客户的责任

    B．建立与客户的关系,确定为客户服务的范围

    C．建立与客户的关系

    D．确定金融理财师和客户的责任及为客户服务的范围


    参考答案：B

  • 第14题：

    理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是()。

    A:投资目标要具有现实可行性
    B:投资目标要精确，不可有弹性
    C:投资目标期限要明确
    D:投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

    答案：B
    解析：

  • 第15题：

    客户投资目标的确定可以用（ ）等来作为参考。
    Ⅰ.产品市场风险
    Ⅱ.客户理财需求
    Ⅲ.理财目标
    Ⅳ.客户资金规模

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    结合产品市场风险、目标及客户理财需求来确定客户的投资目标。

  • 第16题：

    理财目标的确定原则包括( )。

    A.理财目标要具体明确
    B.理财目标要实事求是
    C.理财目标必须是可以量化和检验的
    D.理财目标必须具备合理性和可行性
    E.理财目标要有时限和先后顺序

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财目标的确定．必须遵循一定的原则：(1)理财目标要具体明确。(2)理财目标必须是可以量化和检验的：(3)理财目标必须具备合理性和可行性。(4)实事求是。(5)理财目标要有时限和先后顺序。

  • 第17题：

    理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。


    答案：对
    解析：
    理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。

  • 第18题：

    （）不是理财方案制作时的注意事项。

    • A、整个理财过程很少用到数据
    • B、需检查客户提出目标的合理性
    • C、理财方案的制作要抓住问题的关键点
    • D、要全面考虑

    正确答案:A

  • 第19题：

    理财目标确定的原则有（）。

    • A、理财目标不需要考虑客户的现金准备
    • B、以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    • C、理财目标要具体明确
    • D、理财目标必须具有现实性
    • E、理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序

    正确答案:B,C,D,E

  • 第20题：

    理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况．以下与三种情况不符的是（）。

    • A、客户的目标定得太低。导致生活品质没有能体现出客户的财富水平
    • B、客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平
    • C、客户理财目标违背了实事求是的原则
    • D、一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认

    正确答案:C

  • 第21题：

    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

    • A、发现潜在理财客户
    • B、通过接触发现需求
    • C、才目互认可
    • D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    • E、后续跟踪服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    单选题
    下列不属于理财目标确定原则的是()。
    A

    理财目标不必太多地考虑客户的现金准备

    B

    以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

    C

    理财目标具体明确

    D

    理财目标必须具有现实性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    理财目标确定的原则有（）。
    A

    理财目标不需要考虑客户的现金准备

    B

    以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

    C

    理财目标要具体明确

    D

    理财目标必须具有现实性

    E

    理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序


    正确答案： D,B
    解析： 理财目标必须考虑客户的现金准备。

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