风险管理和保险规划的制定并不是一次制订就完全完成的工作，理财规划师需要根据客户的实际情况调整方案，以下说法错误的()。A:随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案 B:理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整 C:客户结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划 D:客户没有发生结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师就不需要

题目
风险管理和保险规划的制定并不是一次制订就完全完成的工作，理财规划师需要根据客户的实际情况调整方案，以下说法错误的()。

A:随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案
B:理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整
C:客户结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划
D:客户没有发生结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划
相似考题

1.理财规划服务合同的客体是( )。A．理财规划方案书B．理财规划师C．客户D．理财规划师制定理财规划的行为

2.关于定期审查与调整保险计划的说法中,正确的是()。A、并非签订合同，保险计划就一成不变了，理财人员需要花费很多的时间来重新制订保险计划B、需要重新考虑调整保险规划主要是在生命周期发生阶段变化时C、一年重审一次保险和非保险风险管理方案是很有必要的D、调整保险计划时，理财人员需要在前期工作的基础上，重新考虑需要保障的内容，并依据表格列示的风险和可能的损失，适当调整保险方案

3.关于定期审查与调整保险计划的说法中,错误的是()。A、调整保险规划需要考虑风险管理控制计划，这里的风险管理一般就是指保险风险管理B、需要重新考虑调整保险规划主要是在生命周期发生阶段变化时C、一年重审三次保险风险管理方案是很有必要的D、 理财人员一般不需要花费很多的时间重新制订保险计划

4.风险管理和保险规划的制定并不是一次制订就完全完成的工作，理财规划师需要根据客户的实际情况调整方案，以下说法错误的( )。A．随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案B．理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整C．客户结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划D．客户没有发生结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划

更多“风险管理和保险规划的制定并不是一次制订就完全完成的工作，理财规划师需要根据客户的实际情况调整方案，以下说法错误的()。”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。

    A．客户资本规模

    B．客户个人财务变化幅度

    C．理财规划师的性格和工作习惯

    D．客户的投资风格

    E．理财规划服务机构的制度


    正确答案：ABD

  • 第2题：

    理财方案制定后，理财规划师应协助客户执行方案。由于方案的执行是一个动态过程，无法确切掌握，因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第3题：

    保险规划原则中规定，理财规划师应把客户家庭人身风险的管理放在首位。

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第4题：

    风险管理和保险规划的制定并不是一次制定就完全完成的工作，理财规划师需要根据客户的实际情况调整方案，以下说法错误的是()。

    A:随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案
    B:理财规划师一般不需要花费很多的时间来重定风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整
    C:客户结婚、生子、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划
    D:客户没有结婚、生子、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划

    答案：D
    解析：
    D项，一般而言，除了时常检查客户的保险规划之外，在下列特殊事件发生时，应该检查并调整客户的保险规划：①经济状况改变；②家庭责任改变；③工作环境变动；④生涯变动。

  • 第5题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第6题：

    理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是()。

    A:利率风险
    B:客户的风险承受能力
    C:汇率风险
    D:税率风险

    答案：B
    解析：
    投资最主要的就是要考虑风险和收益的权衡关系，所承受的风险水平不同，相应获得的收益也就不同。因而只有明确了客户的风险偏好才有可能制定出与客户偏好一致，能够为客户接受的投资规划。

  • 第7题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第8题：

    当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。

    • A、已经完整阅读该方案
    • B、信息真实准确，没有重大遗漏
    • C、理财规划师已就重要问题进行了必要解释
    • D、接受该方案
    • E、客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    下列关于全过程理财规划说法错误的是（）

    • A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况
    • B、理财师和客户共同确定理财目标体系
    • C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
    • D、对运营中问题不予以解决

    正确答案:D

  • 第10题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第11题：

    投资规划方案制定的步骤包括（）

    • A、理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求
    • B、明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好
    • C、收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题
    • D、根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合
    • E、投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第12题：

    单选题
    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。
    A

    助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了

    B

    助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划

    C

    助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了

    D

    助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。

    A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案

    B．理财规划师不应向客户承诺收益

    C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育

    D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业

    E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意


    正确答案：ABCE

  • 第14题：

    理财规划服务合同的客体是( )。

    A．理财规划方案书

    B．理财规划师

    C．客户

    D．理财规划师制订理财规划的行为


    正确答案：D

  • 第15题：

    分项理财规划方案的制定包括()。

    A:风险偏好测试
    B:客户财务比率测算
    C:消费支出规划
    D:财产分配与传承规划
    E:风险管理和保险规划

    答案：C,D,E
    解析：
    分项理财规划方案的制定包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。A项，风险偏好测试属于理财规划建议书所采用的资料来源，应置于前言部分；B项，客户财务比率测算属于对客户的财务状况分析。

  • 第16题：

    理财规划服务合同的客体是()。

    A:理财规划方案书
    B:理财规划师
    C:客户
    D:理财规划师制定理财规划的行为

    答案：D
    解析：
    民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。

  • 第17题：

    理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

    A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
    B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
    C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
    D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

    答案：D
    解析：
    在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

  • 第18题：

    以下叙述体现整体规划原则的是()。

    A:理财规划方案通常不是一个单一规划，而是一个包括现金规划、投资规划、税收规划等单项规划在内的综合型规划
    B:理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务，其表现形式往往是出具完整的理财方案
    C:理财方案应该尽早开始，理财方案应尽早制定
    D:理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排现金保障系统
    E:追求收益最大化应基于风险管理基础之上

    答案：A,B
    解析：
    C项体现的是提早规划原则，D项体现的是现金保障优先原则，E项体现的是风险管理优于追求收益原则。

  • 第19题：

    共用题干
    理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时，人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。根据案例回答21～25题。

    客户询问享有保单现金价值，不因保单效力的变化而丧失的为()。
    A:保单所有人
    B:投保人
    C:被保险人
    D:保单受益人

    答案：A
    解析：
    不可抗辩条款又称不可争议条款，指在被保险人生存期间，自保险合同生效之日起满两年后，除非投保人停止缴纳续期保险费，保险人将不得以投保人在投保时的误告、漏告和隐瞒事实等为由，主张合同无效或拒绝给付保险金。合同订立后的头两年为可抗辩期。


    保单转让条款认为，只要不是出于不道德或非法的考虑，在不侵犯受益人的权利的情况下，保单可以转让。C项，对于不可变更的受益人，未经受益人同意保单不能转让。


    保险金的给付是在保险事故发生后，保险人向受益人的给付。保险单通常有可供投保人自由选择的给付方式，主要包括：①一次性给付现金方式；②利息收入方式；③定期收入方式；④定额收入方式；⑤终身收入方式。


    人身保险合同中的不丧失价值条款规定，保单所有人享有保单现金价值的权利，不因保单效力的变化而丧失。


    人身保险中的共同灾难条款规定，只要第一受益人与保险人同死于一次事故中，如果不能证明谁先死，则推定第一受益人先死。

  • 第20题：

    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。

    • A、助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
    • B、助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
    • C、助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
    • D、助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

    正确答案:D

  • 第21题：

    执行理财方案时，理财规划师应注意（）。

    • A、不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
    • B、执行理财计划不必首先获得客户的执行授权
    • C、妥善保管理财计划的执行记录
    • D、理财方案的制订和执行最好一成不变

    正确答案:C

  • 第22题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第23题：

    多选题
    当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。一般来说,客户声明应包括()。
    A

    已经完整阅读该方案

    B

    信息真实准确,没有重大遗漏

    C

    理财规划师已就重要问题进行了必要解释

    D

    接受该方案

    E

    理财规划方案未来没有调整的需要


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

相关内容