根据生命周期理论，将理财规划的重要时期进一步细分，可以分为()。A:单身期 B:家庭与事业形成期 C:家庭与事业成长期 D:退休前期 E:退休期

题目
根据生命周期理论，将理财规划的重要时期进一步细分，可以分为()。

A:单身期
B:家庭与事业形成期
C:家庭与事业成长期
D:退休前期
E:退休期
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1.根据价值细分理论,商业银行个人理财客户可以分为:( )。A．玉质客户B．铅质客户C．金质客户D．铁质客户

2.根据生命周期理论，将理财规划的重要时期进一步细分，可以分为( )。A．单身期B．家庭与事业形成期C．家庭与事业成长期D．退休前期E．退休期

3.根据生命周期理论，人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年和老年阶段，结合不同的阶段制定理财规划非常必要，一般而言理财规划的重要时期是指( )。A．婴儿、童年、少年B．童年、少年、青年C．少年、青年、中年D．青年、中年、老年

4.个人理财规划的理论基础是()。A、风险管理理论B、财物安全理论C、收益最大化理论D、生命周期理论

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  • 第1题：

    根据价值细分理论，商业银行个人理财客户可以分为（ ）。

    A．玉质客户

    B．铅质客户

    C．金质客户

    D．铁质客户

    E．铜质客户


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹退休金的时期是( )。

    A．稳定期

    B．维持期

    C．高原期

    D．退休期


    正确答案：B
    解析：维持期最重要的理财活动是收入增加、筹退休金，因为这时离退休至少还有10年，收入增加而负担减轻，最适合储蓄退休金。

  • 第3题：

    金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为( )。

    A．生活理财和投机理财

    B．生活理财和消费理财

    C．消费理财和投资理财

    D．生活理财和投资理财


    参考答案：D

  • 第4题：

    按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财目标是为自己及配偶准备退休金的时期是( )。

    A．稳定期

    B．维持期

    C．高原期

    D．退休期


    参考答案：A
    解析：稳定期最重要的理财目标是为自己及配偶准备退休金，因为这时离退休至少还有10年，收入增加而负担减轻，最适合储蓄退休金。

  • 第5题：

    根据生命周期理论，人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年和老年阶段，结合不同的阶段制定理财规划非常必要，一般而言理财规划的重要时期是指()。

    A:婴儿、童年、少年
    B:童年、少年、青年
    C:少年、青年、中年
    D:青年、中年、老年

    答案：D
    解析：
    个人理财规划基于人的生命周期，是一个长期的过程，一个努力达到终生（身）的财务安全、自主、自由和自在的过程，由于婴儿期、童年期、少年期没有独立的经济来源，通常也不必承担经济责任，因此这三个时期并不是理财规划的重要时期。而青年期、中年期和老年期则是进行理财规划的三个重要时期。

  • 第6题：

    按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹集退休金的时期是（　　）。

    A、稳定期
    B、维持期
    C、高原期
    D、退休期

    答案：B
    解析：
    维持期最重要的理财活动是收入增加、筹集退休金。A项，稳定期的理财活动是偿还房贷、筹教育金；C项，高原期的理财活动是负担减轻、准备退休；D项，退休期的理财活动是享受生活、规划遗产。

  • 第7题：

    一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为( )。

    A、理财服务规划
    B、财富管理规划
    C、系统理财规划
    D、综合理财规划
    E、单项理财规划

    答案：D,E
    解析：
    D,E
    一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为两大类：综合理财规划和单项理财规划。

  • 第8题：

    将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期( )。

    A.单身期
    B.家庭与事业形成期
    C.家庭与事业成长期
    D.退休前期
    E.退休期

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期，即单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期、退休前期和退休期。

  • 第9题：

    将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期（）。

    • A、单身期
    • B、家庭与事业形成期
    • C、家庭与事业成长期
    • D、退休前期
    • E、退休期

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（）

    • A、综合理财规划
    • B、“一对多”理财规划
    • C、单项理财规划
    • D、“一对一”理财规划
    • E、整体理财计划

    正确答案:A,C

  • 第11题：

    多选题
    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（）
    A

    综合理财规划

    B

    “一对多”理财规划

    C

    单项理财规划

    D

    “一对一”理财规划

    E

    整体理财计划


    正确答案： C,B
    解析： 理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划。

  • 第12题：

    多选题
    按照理财需求的层次，个人理财可以进一步细分为（）。
    A

    生活理财

    B

    储蓄理财

    C

    收支理财

    D

    投资理财

    E

    金融理财


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    是整个理财规划的基础。

    A．风险管理理论

    B．收益最大化理论

    C．生命周期理论

    D．财务安全理论


    正确答案：C
    解析：理财规划师划分客户的生命周期，其目的在于划分客户所处的生命阶段，分析其在不同阶段的不同财务状况与理财目标，从而有效地对其进行个人理财规划设计。因此，可以说生命周期理论是整个理财规划的基础。

  • 第14题：

    生命周期理论是整个理财规划的基础。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第15题：

    将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期，包括下列的( )。

    Ⅰ．少年期 Ⅱ．单身期

    Ⅲ．家庭与事业形成期 Ⅳ．家庭与事业成长期

    Ⅴ．退休期

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ


    参考答案：C
    解析：将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期，即单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期、退休前期和退休期。

  • 第16题：

    ()是整个理财规划的基础。

    A:风险管理理论
    B:收益最大化理论
    C:生命周期理论
    D:财务安全理论

    答案：C
    解析：
    理财规划师之所以划分客户的生命周期，其目的在于划分客户所处的生命阶段，分析其在不同阶段的不同财务状况与理财目标，从而有效地对其进行个人理财规划设计。可以说，生命周期理论是整个理财规划的基础。

  • 第17题：

    比照家庭生命周期，可以按年龄层把个人生命周期分为6个阶段。其中最重要的理财活动是收入增加、筹集退休金的时期是（??）。

    A.稳定期
    B.维持期
    C.高原期
    D.退休期

    答案：B
    解析：
    探索期的理财活动是求学深造、提高收入；建立期的理财活动是银行贷款、购房；稳定期的理财活动是偿还房贷、筹教育金；维持期的理财活动是收入增加、筹退休金；高原期的理财活动是负担减轻、准备退休；退休期的理财活动是享受生活、规划遗产

  • 第18题：

    依据生命周期理论与家庭模型，客户在整个生命周期的理财规划内容包括()。

    A:现金规划
    B:退休养老规划
    C:投资规划
    D:税收筹划
    E:教育规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    依据生命周期理论与家庭模型，客户在整个生命周期的理财规划内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

  • 第19题：

    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（　　）。

    A.综合理财规划
    B.“一对多”理财规划
    C.单项理财规划
    D.“一对一”理财规划
    E.整体理财计划

    答案：A,C
    解析：
    理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划。

  • 第20题：

    按照理财需求的层次，个人理财可以进一步细分为（）

    • A、生活理财
    • B、储蓄理财
    • C、收支理财
    • D、投资理财
    • E、金融理财

    正确答案:A,D

  • 第21题：

    生命周期理论是整个理财规划的基础。（）


    正确答案:正确

  • 第22题：

    多选题
    将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期（）。
    A

    单身期

    B

    家庭与事业形成期

    C

    家庭与事业成长期

    D

    退休前期

    E

    退休期


    正确答案： B,D
    解析： 将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期，即单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期、退休前期和退休期。

  • 第23题：

    判断题
    生命周期理论是整个理财规划的基础。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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