理财规划师在职业中，面临的客户可以是()。A:完全民事行为能力的自然人 B:限制民事行为能力人 C:限制民事行为能力人的法定代理人 D:无民事行为能力人 E:无民事行为能力人的监护人

题目
理财规划师在职业中，面临的客户可以是()。

A:完全民事行为能力的自然人
B:限制民事行为能力人
C:限制民事行为能力人的法定代理人
D:无民事行为能力人
E:无民事行为能力人的监护人
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1.理财规划师执业纪律规范主要包括( )。A．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为B．理财规划师不得以虚假的信息会广告欺骗或误导客户C．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产D．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益E．理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争

2.理财规划师国家职业资格分为()。A、资深理财规划师B、特级理财规划师C、高级理财规划师D、中级理财规划师E、助理理财规划师

3.理财规划师的职责是为客户管理财富，对于客户的职业选择和职业规划不要指手划脚。（ ）

4.理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。A．客户资本规模B．客户个人财务变化幅度C．理财规划师的性格和工作习惯D．客户的投资风格E．理财规划服务机构的制度

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  • 第1题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。

    Ⅰ．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

    Ⅱ．理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

    Ⅲ．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

    Ⅳ．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

    A．Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D
    解析：理财规划师执业纪律规范的主要内容包括：①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为；②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户；③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产；④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益；⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突；⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

  • 第2题：

    理财规划师职业道德准则中的“正直诚信”要求理财规划师()。

    A:诚实不欺
    B:不得与客户存在意见分歧
    C:为了客户的利益容忍欺诈或对做人理念的歪曲
    D:理财规划师只需要遵循职业道德准则的文字即可

    答案：A
    解析：
    “正直诚信”要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益。B项，与客户存在意见分歧，且当该分歧并不违反法律，则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背；C项，正直诚信原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲；D项，正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。

  • 第3题：

    理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

    A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
    B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
    C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
    D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

    答案：D
    解析：
    在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

  • 第4题：

    理财规划师所在机构与客户有时会发生争议，所以理财合同中应设定“争议条款”，争议解决方式主要包括()。

    A:协商
    B:诉讼
    C:仲裁
    D:客户可自行撤销合同
    E:理财规划师所在机构终止对客户提供服务

    答案：A,B,C
    解析：

  • 第5题：

    不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。

    A:需要
    B:使职业选择清晰化
    C:分析资产负债表
    D:分析现金流量表

    答案：D
    解析：
    理财规划师对客户的职业建议包括：①需要；②SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析；③分析资产负债表；④使职业选择清晰化；⑤阻碍；⑥制定提升计划；⑦寻求帮助；⑧寻求提升；⑨区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异。

  • 第6题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第7题：

    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。

    • A、助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
    • B、助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
    • C、助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
    • D、助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

    正确答案:D

  • 第8题：

    按照最新《标准》的规定，理财规划师考试级别分为（）。

    • A、理财规划师国家职业资格三级
    • B、理财规划师国家职业资格二级
    • C、理财规划师国家职业资格一级
    • D、助理理财规划师
    • E、高级理财规划师

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    理财规划师执业纪律规范的主要内容包括（）。

    • A、理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
    • E、理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    多选题
    按照最新《标准》的规定，理财规划师考试级别分为（）。
    A

    理财规划师国家职业资格三级

    B

    理财规划师国家职业资格二级

    C

    理财规划师国家职业资格一级

    D

    助理理财规划师

    E

    高级理财规划师


    正确答案： E,C
    解析： D、E是原来《标准》的提法。

  • 第11题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    专业尽责原则的具体规范不包括（）。
    A

    在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

    B

    在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断

    C

    理财规划师没有责任与客户充分沟通

    D

    以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象


    正确答案： C
    解析： 理财规划师有责任与客户充分沟通。

  • 第13题：

    因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。

    A．理财规划师所在机构

    B．理财规划师

    C．客户、理财规划师

    D．理财规划师、理财规划师所在机构


    参考答案：D
    解析：如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。

  • 第14题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第15题：

    理财规划师的下列做法中，不符合执业纪律规范的是()。

    A:理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
    B:客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
    C:客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
    D:理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户作出说明，但继续办理委托事务

    答案：D
    解析：
    如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务；如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。

  • 第16题：

    关于理财规划师执业纪律规范的说法不正确的是()。

    A:理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
    B:理财规划师不得以虚假的信息或广告误导客户
    C:理财规划师在职业过程中可以暂时侵占或窃取客户的财产
    D:理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    答案：C
    解析：
    理财规划师在职业过程中不得侵占或窃取客户的财产。

  • 第17题：

    下列关于理财规划师执业纪律规范的表述正确的是()。

    A:理财规划师在办理业务的过程中，如果遇到突发情况，可以不经客户授权，自行处置客户财产
    B:在提供专业服务的过程中，客户无权要求理财规划师披露是否存在利益冲突
    C:在执业过程中，理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    D:在执业过程中，为争揽客户，理财规划师可以适当贬损其他机构和从业人员

    答案：C
    解析：
    A项错误，理财规划师应严格遵守相关的授权文件的规定，不得超出客户的授权随意处置客户的财产。B项错误，在提供专业服务的过程中，客户可随时要求理财规划师披露是否存在利益冲突，理财规划师应当随时向客户做出说明。D项错误，理财规划师不得从事任何损害或有可能损害理财规划行业整体形象的任何行为，不得采用任何方式贬损或攻击其他理财规划师。

  • 第18题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中，理财规划师应注意()。

    A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用
    B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案
    C:理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解
    D:方案实施成本的重申
    E:在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍

    答案：B,C,D,E
    解析：
    一般来说，在理财规划师与客户的沟通联系过程中，双方已就方案实施成本的有关问题进行了较充分的沟通，但出于谨慎考虑，在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

  • 第19题：

    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。

    • A、理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    正确答案:A

  • 第20题：

    专业尽责原则的具体规范不包括（）。

    • A、在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
    • B、在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断
    • C、理财规划师没有责任与客户充分沟通
    • D、以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

    正确答案:C

  • 第21题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第22题：

    单选题
    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是()。
    A

    理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的

    B

    理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

    C

    理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

    D

    理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的？（）
    A

    理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案

    B

    客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

    C

    客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

    D

    理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务


    正确答案： A
    解析： 理财规划师为客户提供专业服务，受人之托，履人之嘱，必须全心全意地维护客户的利益。但是，客户的利益必须是归其合法拥有的，违法的利益不受法律保护。如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。

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