下列属于理财规划的程序的有()。A:建立客户关系 B:收集客户信息 C:实施理财计划 D:持续理财服务 E:分析客户财务状况

题目
下列属于理财规划的程序的有()。

A:建立客户关系
B:收集客户信息
C:实施理财计划
D:持续理财服务
E:分析客户财务状况
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1.下列( )不属于个人理财规划的内容。A．教育投资规划B．健康规划C．退休规划D．居住规划

2.以下属于理财规划的主要内容有( )①投资规划②消费支出规划③教育规划④现金规划A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

3.退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财A．①②③B．①②③④C．①②③④⑤D．②③④

4.下列各项属于客户理财目标的具体内容的有（ ）。A.投资规划B.教育投资规划C.税务规划D.遗嘱、遗产规划E.退休养老规划

参考答案和解析
答案：A,B,C,D,E
解析：
理财规划程序包括：①建立客户关系；②收集客户信息；③分析客户财务状况；④制定理财方案；⑤执行理财方案；⑥持续理财服务。
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  • 第1题：

    下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是()。①完成理财规划方案的执行与调整部分②完成分项理财规划③完备附件及相关材料④确定客户的理财目标⑤分析理财方案预期效果

    A:④①⑤②③
    B:④①②⑤③
    C:④②⑤①③
    D:④⑤②①③

    答案：C
    解析：

  • 第2题：

    以下属于理财规划师正文部分的有()。

    A:前言
    B:家庭基本情况和财务状况分析
    C:客户的理财目标
    D:理财规划假设前提
    E:分项理财规划

    答案：B,C,E
    解析：
    理财规划建议书包括封面、前言、理财规划假设前提和正文，其中，正文包括客户家庭基本情况和财务状况分析、客户的理财目标、分项理财规划、调整后的财务状况、理财规划的执行与调整和附件及相关资料6个部分。

  • 第3题：

    下列属于预算编制程序的有（ ）。
    ①设定短期理财规划目标②预测年度收入
    ③算出年度支出预算目标④对预算进行控制与差异分析

    A.①②③
    B.②③
    C.③④
    D.②③④

    答案：D
    解析：
    预算编制的程序包括：（1）设定长期理财规划目标。（2）预测年度收入。（3）算出年度支出预算目标。（4）对预算进行控制与差异分析。

  • 第4题：

    下列各项属于客户理财目标具体内容的有（　　）。

    A.投资规划
    B.教育投资规划
    C.税务规划
    D.遗嘱、遗产规划
    E.退休养老规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：家庭收支与债务管理、家庭财富保障、投资规划、教育投资规划、退休养老规划、税务规划、遗嘱、遗产分配。

  • 第5题：

    在理财规划中，下列属于客户经济目标的有（　　）。

    A.投资规划
    B.税务规划
    C.家庭财务保障
    D.遗嘱遗产规划
    E.养老投资规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在理财规划中，我们一般把客户的经济目标概括为以下几个方面：①现金与债务管理；②家庭财务保障；③子女教育与养老投资规划；④投资规划；⑤税务规划；⑥遗嘱遗产规划。

  • 第6题：

    下列属于理财规划组成部分的有( )。

    A.现金规划
    B.投资规划
    C.风险管理和保险规划
    D.教育规划

    答案：A,B,C,D
    解析：

  • 第7题：

    下列属于综合理财规划建议书前言中的有（）。

    • A、致谢
    • B、理财规划建议书的由来
    • C、公司义务
    • D、建议书所用资料的来源
    • E、客户义务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    下列属于理财规划组成部分的有（）。

    • A、现金规划
    • B、投资规划
    • C、风险管理和保险规划
    • D、教育规划
    • E、消费支出规划

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    单选题
    以下属于理财规划的主要内容有（）。 ①投资规划 ②消费支出规划 ③教育规划 ④现金规划
    A

    ①②③

    B

    ①②④

    C

    ②③④

    D

    ①②③④


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（  ）。
    A

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    B

    单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

    C

    家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    D

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    下列属于综合理财规划建议书前言中的有()。
    A

    致谢

    B

    理财规划建议书的由来

    C

    公司义务

    D

    建议书所用资料的来源

    E

    客户义务


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列属于综合理财规划服务的主要内容的有（  ）。
    A

    分析家庭财务状况

    B

    评估理财目标

    C

    选择理财目标

    D

    执行理财规划方案

    E

    确立理财目标


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析：

  • 第13题：

    理财规划师在制定财产传承规划时，应当按照一定的程序进行，下列选项中不属于规划师应当遵循的程序的是()。

    A:向客户说明财产传承规划的意义，并向客户说明理财规划师在制定财产传承规划时了解客户家庭成员情况的重要性
    B:收集与客户财产传承规划有关的信息
    C:对客户的家庭成员财产继承信息进行分析
    D:代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼

    答案：D
    解析：
    规划师制定财产传承规划主要是帮助当事人实现遗产的合理分配，增加遗产的价值，降低与传承人以及与遗产有联系的人群发生纠纷的比率。代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼并不属于理财规划师的工作范围，而是律师的工作。

  • 第14题：

    下列属于现金预算编制程序的有（ ）。
    Ⅰ.设定长期理财规划目标
    Ⅱ.预测年度收入
    Ⅲ.整理现金数据
    Ⅳ.算出年度支出预算目标
    Ⅴ.对预算进行控制与差异分析

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：C
    解析：
    现金预算程序：
    （1）设定长期理财规划目标；
    （2）预测年度收入；
    （3）算出年度支出预算目标；年度收入－年储蓄目标=年度支出预算
    （4）对预算进行控制与差异分析。

  • 第15题：

    下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是(　　)。

    A.理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
    B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
    C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
    D.单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

    答案：A
    解析：
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

  • 第16题：

    下列选项中属于理财规划内容的有(　　)。

    A.教育规划
    B.家庭消费支出规划
    C.现金规划
    D.退休养老规划
    E.投资规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划方案一般包含以下基本规划：(1)家庭收支、债务规划(包括现金规划)。(2)风险管理规划。(3)退休养老规划。(4)教育规划。(5)投资规划。(6)税务筹划。(7)财富分配和传承规划等。

  • 第17题：

    下列各项中属于理财规划服务内容的是(　　)。

    A.了解、收集客户相关信息的必要性
    B.接触客户
    C.制订理财规划方案
    D.执行理财规划方案

    答案：A
    解析：
    理财规划服务的内容包括:1.解决财务问题的条件和方法；2.了解、收集客户相关信息的必要性；3.如实告知客户自己的能力范围。B、C、D选项是理财师工作流程的内容。

  • 第18题：

    对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资不等于理财
    • C、投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
    • D、投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

    正确答案:D

  • 第19题：

    理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
    • C、理财规划是投资规划的一个组成部分
    • D、理财规划是投资规划的基础
    • E、理财规划就是投资规划

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    下列属于综合理财规划服务的主要内容的有（）

    • A、分析家庭财务状况
    • B、评估理财目标
    • C、选择理财目标
    • D、执行理财规划方案
    • E、确立理财目标

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案，表述错误的是（  ）。
    A

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

    B

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    C

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    D

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    下列属于理财师工作流程的有（ ）
    A

    接触客户，建立信任关系

    B

    制订理财规划方案

    C

    理财规划方案的执行

    D

    后续跟踪服务


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    下列选项中属于理财规划内容的有（  ）。
    A

    教育规划

    B

    家庭消费支出规划

    C

    现金规划

    D

    退休养老规划

    E

    投资规划


    正确答案： A,D
    解析：

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