理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么，()。A:应向客户隐瞒以免引起不快 B:应向客户说明 C:如果客户问起就说明，不问则不必说明 D:应视该金融产品而定

题目
理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么，()。

A:应向客户隐瞒以免引起不快
B:应向客户说明
C:如果客户问起就说明，不问则不必说明
D:应视该金融产品而定
相似考题

1.以下理解或做法符合金融理财定义的是( )。A.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务B.贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出C.理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品D.理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品

2.理财客户经理在推介具体的个人理财投资产品时，不可遗漏的内容包括( )。A．投资产品的研发过程B．投资产品的风险揭示C．推荐购买投资产品的数量和购买时机D．投资产品的购买流程E．投资产品设计的金融学原理

3.小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估

4.以下属于结构性冲突的是()。A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所

更多“理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么，()。”相关问题

  • 第1题：

    金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )

    A．客户自己理财、综合性金融服务

    B．客户自己理财、金融产品推销

    C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销

    D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务


    参考答案：D

  • 第2题：

    下列行为错误的是( )。

    A．理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息

    B．理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托

    C．在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息

    D．理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺


    正确答案：D
    D【解析】本题的叙述体现了“信息披露”的原则。此项原则要求银行业从业人员应当 充分提示代理销售产品的信息，为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。不得利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品的收益性进行合约以外的承诺。所 以，选项D的叙述是错误的。

  • 第3题：

    理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么，()。

    A:应向客户隐瞒以免引起不快
    B:应向客户说明
    C:如果客户问起就说明，不问则不必说明
    D:应视该金融产品而定

    答案：B
    解析：
    在为客户办理委托事务的过程中，理财规划师必须随时向客户披露存在或可能存在与客户利益冲突的情形。尤其是理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，必须向客户说明自己是否受雇于销售该金融产品的公司或行业，或是否从销售中获得利益等情况。

  • 第4题：

    对于理财产品到期日前客户无提前赎回权，或不处于理财产品赎回期内，客户因特殊原因要求赎回的，可以向原购买营业机构申请办理理财产品紧急退出。紧急退出的审批权限在（）。

    • A、总行产品研发部门
    • B、总行个人金融部
    • C、分行产品研发部
    • D、分行产品个人金融部

    正确答案:A

  • 第5题：

    以下理解或做法符合金融理财定义的是（）。

    • A、赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务
    • B、贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出
    • C、理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品
    • D、理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品

    正确答案:D

  • 第6题：

    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。

    • A、销售产品
    • B、投资推荐
    • C、了解客户
    • D、明确客户理财目标

    正确答案:C

  • 第7题：

    您认为以下选项中能利用APP促进客户通过金融贷款购车的是（）

    • A、分析哪些APP理财产品在当地较受欢迎
    • B、将理财收益在展厅中进行物料露出
    • C、将理财收益植入到金融方案中
    • D、将理财收益率植入报价单中
    • E、销售人员预装APP软件，向客户推荐

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。

    • A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤
    • B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整
    • C、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责
    • D、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷

    正确答案:A,B

  • 第9题：

    销售人员在销售过程中，不得出现以下情形。（）

    • A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
    • B、理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售
    • C、推荐低于客户风险承受等级的产品
    • D、销售人员代替客户签署协议
    • E、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

    正确答案:A,B,D,E

  • 第10题：

    单选题
    当客户提出理财需求时，大堂人员应（）
    A

    直接介绍理财产品

    B

    可以自己直接介绍理财产品，也可以引导客户至理财专员处

    C

    指导客户在自助渠道购买

    D

    将客户引导至理财专员处进行推荐解答


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    银行自主研发类理财业务是指银行向客户销售自主研发产品的金融服务，银行代销类理财业务是指银行作为代理人向客户销售理财产品，对于这两种业务，银行均需承担产品收益和风险的管理责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    您认为以下选项中能利用APP促进客户通过金融贷款购车的是（）
    A

    分析哪些APP理财产品在当地较受欢迎

    B

    将理财收益在展厅中进行物料露出

    C

    将理财收益植入到金融方案中

    D

    将理财收益率植入报价单中

    E

    销售人员预装APP软件，向客户推荐


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括( )。

    A．金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务

    B．金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择合适的金融产品和服务

    C．只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序，不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务

    D．鉴于对产品的了解程度，金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主


    参考答案：D
    解析：产品的选择应该以客户的需求为原则。

  • 第14题：

    理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么()

    A.向客户隐瞒以免引起不快

    B.向客户说明

    C.如果客户问起就说明，不问即不必说明

    D.视该金融产品而定

    答案：B
    解析：

  • 第15题：

    某客户购买A银行的理财产品时，A银行的下列做法中，正确的是（ ）。

    A.遵循风险匹配原则销售理财产品
    B.不披露理财产品的投资组合信息
    C.向客户推荐收益最高的理财产品
    D.在销售专区实施"单录”管理

    答案：A
    解析：
    商业银行开展理财业务，应当遵守:诚实守信、勤勉尽职地履行受人之托、代人理财职责投资者自担投资风险并获得收益。遵守成本可算、风险可控、信息充分披露的原则，严格遵守投资者适当性管理要求，保护投资者合法权益。商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像。

  • 第16题：

    金融理财师小范在帮助客户进行金融理财，推荐产品时，由于没有充足时间进行分析，小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。

    • A、恪尽职守原则
    • B、正直诚信原则
    • C、专业胜任原则
    • D、专业精神原则

    正确答案:A

  • 第17题：

    银行业金融机构理财销售人员应禁止以下销售行为，除了（）。

    • A、将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销
    • B、向消费者介绍理财产品的预期年化收益
    • C、误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品
    • D、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息

    正确答案:B

  • 第18题：

    当客户提出理财需求时，大堂人员应（）

    • A、直接介绍理财产品
    • B、可以自己直接介绍理财产品，也可以引导客户至理财专员处
    • C、指导客户在自助渠道购买
    • D、将客户引导至理财专员处进行推荐解答

    正确答案:D

  • 第19题：

    代理销售理财产品过程中，如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品，且自营理财产品的特征与代销理财产品的特征差异不大时，应当同时向客户推销此两种理财产品。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    客户购买理财产品时，如其风险承受度与所购买理财产品的风险评级不匹配时，应拒绝销售该产品给客户。


    正确答案:错误

  • 第21题：

    银行自主研发类理财业务是指银行向客户销售自主研发产品的金融服务，银行代销类理财业务是指银行作为代理人向客户销售理财产品，对于这两种业务，银行均需承担产品收益和风险的管理责任。


    正确答案:错误

  • 第22题：

    多选题
    销售人员在销售过程中，不得出现以下情形。（）
    A

    通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

    B

    理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售

    C

    推荐低于客户风险承受等级的产品

    D

    销售人员代替客户签署协议

    E

    采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对于理财产品到期日前客户无提前赎回权，或不处于理财产品赎回期内，客户因特殊原因要求赎回的，可以向原购买营业机构申请办理理财产品紧急退出。紧急退出的审批权限在（）。
    A

    总行产品研发部门

    B

    总行个人金融部

    C

    分行产品研发部

    D

    分行产品个人金融部


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    代理销售理财产品过程中，如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品，且自营理财产品的特征与代销理财产品的特征差异不大时，应当同时向客户推销此两种理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

相关内容