第1题:
第2题:
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。
第7题:
当客户要求理财规划师对原理财方案进行修改时,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。()
第8题:
文件文本制作完毕后,理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
第9题:
定期评估的频率主要取决于以下三个因素。()
第10题:
对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整,不应是较大规模或整体方案的修正
有的客户偏爱高风险高收益投资产品,投资风格积极主动,有的客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估
客户投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测和评估
如果客户正处于事业黄金期,收入增长较快,或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估
第11题:
资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
理财规划师在预测客户支出时,应综合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
第12题:
理财规划师不需要重申方案实施成本
理财规划师需要重申方案实施成本
在客户理解理财规划方案有困难的时候,理财规划师应该协助客户理解理财方案
客户自行理解理财方案
第13题:
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
全过程理财规划的最后一步是()
第19题:
理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
第20题:
理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。
第21题:
帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案
理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况
对理财方案运营中问题进行修订完善
理财师和客户共同确定理财目标体系
第22题:
已经完整阅读该方案
信息真实准确,没有重大遗漏
理财规划师已就重要问题进行了必要解释
接受该方案
理财规划方案未来没有调整的需要
第23题:
对
错
第24题:
已经完整阅读该方案
信息真实准确,没有重大遗漏
理财规划师已就重要问题进行了必要解释
接受该方案
客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施