基于稳健性原则，理财规划师一般不鼓励客户通过()进行子女教育规划。A:股票 B:基金 C:国债 D:大额存单

题目
基于稳健性原则，理财规划师一般不鼓励客户通过()进行子女教育规划。

A:股票
B:基金
C:国债
D:大额存单
相似考题

1.我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的，下列( )不属于进行教育规划的必要步骤。A．了解客户家庭成员结构及财务状况B．确定客户对子女的教育目标C．估计教育费用D．确定工作地点

2.理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助，奖学金的依赖，其主要原因在于( )。A．政府资助，奖学金金额有限B．政府资助取得较难C．子女能否取得奖学金不确定D．政府资助，奖学金不是教育资金的来源E．依赖政府资助，奖学金不符合教育规划的稳健性原则

3.理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。A、客户每月的工薪收入B、客户的婚姻状况C、客户的家庭成员D、进行教育规划时客户对子女的期望

4.理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，( )属于客户的财务信息。A．客户的婚姻状况B．客户的风险管理信息C．客户的家庭成员D．进行教育规划时客户对子女的期望

更多“基于稳健性原则，理财规划师一般不鼓励客户通过()进行子女教育规划。”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师为客户安排子女教育贷款，表述错误的是( )。

    A．教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流

    B．教育贷款可能会影响客户的退休计划

    C．理财规划师要尽力使教育支出和其他支出之间不发生冲突

    D．通常情况下教育贷款是理财规划师为客户制定子女教育规划方案的第一选择


    正确答案：A

  • 第2题：

    客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询，并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子，预计18岁上大学。

    理财规划师为郑女士做子女教育规划时，他所做的第一项工作应该是( )。

    A．要求郑女士确定子女教育规划的目标

    B．了解郑女士的家庭成员结构及财务状况

    C．估算教育费用

    D．对各种教育规划工具进行分析


    正确答案：B

  • 第3题：

    助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是( )。

    A．规划时间较短

    B．规划资金不确定

    C．资金用途特殊

    D．投资方向不确定


    正确答案：C

  • 第4题：

    在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据()来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。

    A:子女目前的教育情况和学习能力
    B:目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势
    C:家庭日前收入情况和未来支出预算
    D:子女届时打工收入和子女学习意愿

    答案：B
    解析：

  • 第5题：

    助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是()。

    A:规划时间较短
    B:规划资金不确定
    C:资金用途特殊
    D:投资方向不确定

    答案：C
    解析：
    客户投资的教育金并非越多越好，理财规划师切不可因筹资的压力而选择高风险的投资工具，因为本金遭受损失对未来子女教育的不利影响会更大。根据收益与风险配比原则，任何可能获得高收益的投资都将伴随着高风险，所以，投资还是要坚持稳健性原则。

  • 第6题：

    基于稳健性原则，理财规划师在制定教育规划时，股票与公司债券在教育规划中所占比重不应过大，原因不包括()。

    A:依赖投资企业经营业绩
    B:依赖经济环境
    C:不容易变现
    D:受利率影响

    答案：C
    解析：
    基于稳健性原则，理财规划师在制定教育规划时，股票与公司债券在教育规划中所占比重不应过大，股票和公司债券更多地依赖所投资企业经营业绩的好坏，股票不但受上市公司经营业绩影响，还受到股市大环境的影响。此外，股票和公司债券受宏观经济的影响较大，如财政政策和货币政策等，一旦赶上提高利率，债券价格将会受到非常大的冲击，股市也会受到很大影响。

  • 第7题：

    理财规划师为客户安排子女教育贷款，表述错误的是()。

    A:教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流
    B:教育贷款可能会影响客户的退休计划
    C:理财规划师要尽力使教育支出和其他支出之间不发生冲突
    D:通常情况下教育贷款是理财规划师为客户制定子女教育规划方案的第一选择

    答案：D
    解析：
    教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流，可能会影响客户的其他生活计划，例如退休计划，客户可能为了归还贷款推迟退休甚至将用于退休的储蓄挪用以致影响其退休后的生活。理财规划师的作用就在于为其安排贷款计划，使教育消费和其他支出之间不产生冲突。

  • 第8题：

    共用题干
    资料：胡先生的儿子即将上学，为了更好的保证儿子教育金的支付，他向理财规划师进行子女教育规划方面的咨询。请根据资料回答下列问题。

    如果客户有能力供子女出国留学，但又希望能够防止子女在国外挥霍钱财，理财规划师可以建议客户选择的教育规划工具是()。
    A:教育储蓄
    B:子女教育信托
    C:共同基金
    D:教育保险

    答案：B
    解析：

  • 第9题：

    共用题干
    资料：客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询，并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子，预计18岁上大学。根据资料回答下列问题。

    根据58、59题，郑女士如果采用定期定额方式筹集不足教育金部分，那么从现在开始她每年应追加投资()。
    A:980元
    B:1060元
    C:1422元
    D:1782元

    答案：D
    解析：

  • 第10题：

    理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。

    • A、确定客户对子女的教育目标
    • B、了解客户家庭成员结构及财务状况
    • C、估算教育费用
    • D、估算教育资金缺口

    正确答案:B

  • 第11题：

    理财规划师在为客户进行子女教育规划的时候了解到客户李先生打算现在为女儿存入一笔资金，以便6年后为其一次性支付大学教育费用60000元。假设教育储蓄的年利率为3.5%，那么理财规划师应该建议客户现在存入（）元。

    • A、10000
    • B、48810
    • C、49587
    • D、43960

    正确答案:B

  • 第12题：

    单选题
    基于教育规划稳健型原则，理财规划师不鼓励客户投资于（）。
    A

    政府债券

    B

    大额存单

    C

    基金

    D

    公司债券


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    如果客户有能力供子女出国留学，但又希望能够防止子女在国外挥霍钱财，理财规划师可以建议客户选择的教育规划工具是( )。

    A．教育储蓄

    B．子女教育信托

    C．共同基金

    D．教育保险


    正确答案：B

  • 第14题：

    基于稳健性原则,下列选项中,适合进行子女教育规划的是()

    A.股票

    B.期货

    C.国债

    D.外汇


    参考答案：C

  • 第15题：

    随着人们接受教育程度的要求越来越高，教育费用也在持续上涨，家长为了保障子女能够接受较好的教育，一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学，他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。

    理财规划师为何先生做子女教育规划，他所做的第一项工作为( )。

    A．要求何先生确定子女的教育规划目标

    B．估算教育费用

    C．了解何先生的家庭成员结构及财务状况

    D．对各种教育规划工具进行分析


    正确答案：C

  • 第16题：

    理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助，奖学金的依赖，其主要原因在于()。

    A:政府资助，奖学金金额有限
    B:政府资助取得较难
    C:子女能否取得奖学金不确定
    D:政府资助，奖学金不是教育资金的来源
    E:依赖政府资助，奖学金不符合教育规划的稳健性原则

    答案：A,B,C
    解析：

  • 第17题：

    基于稳健性原则，下列选项中，适合进行子女教育规划的是()。

    A:股票
    B:外汇
    C:期货
    D:国债

    答案：D
    解析：
    由于子女教育时间弹性很小，基于稳健性原则，教育规划并不鼓励客户投资于风险过高的品种，如股票、外汇、期货等。

  • 第18题：

    共用题干
    资料：随着人们接受教育程度的要求越来越高，教育费用也在持续上涨，家长为了保障子女能够接受较好的教育，一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学，他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料回答下列问题。

    理财规划师为何先生做子女教育规划，他所做的第一项工作为()。
    A:要求何先生确定子女的教育规划目标
    B:估算教育费用
    C:了解何先生的家庭成员结构及财务状况
    D:对各种教育规划工具进行分析

    答案：C
    解析：

  • 第19题：

    共用题干
    资料：客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询，并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子，预计18岁上大学。根据资料回答下列问题。

    理财规划师根据资料得知，目前大学平均学费为四年总计24000元，学费上涨率为每年5%，则郑女士的儿子上大学时，四年学费总计为()。
    A:35460元
    B:34556元
    C:30023元
    D:28988元

    答案：A
    解析：

  • 第20题：

    共用题干
    资料：客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询，并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子，预计18岁上大学。根据资料回答下列问题。

    理财规划师为郑女士做子女教育规划时，他所做的第一项工作应该是()。
    A:要求郑女士确定子女教育规划的目标
    B:了解郑女士的家庭成员结构及财务状况
    C:估算教育费用
    D:对各种教育规划工具进行分析

    答案：B
    解析：

  • 第21题：

    如果客户有能力供子女出国留学，但又希望能够防止子女在国外挥霍钱财，理财规划师可以建议客户选择的教育规划工具是()。

    A:教育储蓄
    B:子女教育信托
    C:共同基金
    D:教育保险

    答案：B
    解析：
    子女教育信托就是由父母委托一家专业信托机构帮忙管理自己的一笔财产，并通过合同约定这笔钱用于支付子女未来的教育和生活费用。其积极意义有：①鼓励子女努力奋斗；②防止子女养成不良嗜好；③从小培养理财观念；④规避家庭财务危机；⑤专业理财管理。

  • 第22题：

    基于教育规划稳健型原则，理财规划师不鼓励客户投资于（）。

    • A、政府债券
    • B、大额存单
    • C、基金
    • D、公司债券

    正确答案:D

  • 第23题：

    单选题
    理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。
    A

    确定客户对子女的教育目标

    B

    了解客户家庭成员结构及财务状况

    C

    估算教育费用

    D

    估算教育资金缺口


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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