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  • 第1题:

    下列关于投资者的说法错误的是( )。

    A.投资者主要有个人与机构两种类型
    B.基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者
    C.个人投资者的划分没有统一的标准,每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限
    D.一般而言,拥有更多经验的个人投资者,在满足正常生活所需之外,有更多的资金进行投资,而且风险承受能力也更强

    答案:D
    解析:
    一般而言,拥有更多财富的个人投资者,在满足正常生活所需之外,有更多的资金进行投资,而且风险承受能力也更强。

  • 第2题:

    海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是()。

    • A、10万美元或20万美元
    • B、50万美元
    • C、100万美元或300万美元
    • D、1000万美元

    正确答案:C

  • 第3题:

    一般情况下,对于个人投资者而言,影响资产配置的最主要因素是()

    • A、个人的生命周期
    • B、投资者的资产负债状况
    • C、投资者的财务变动状况与趋势
    • D、投资者的财富净值

    正确答案:A

  • 第4题:

    对于个人投资者而言()是影响资产配置的最主要因素。

    • A、资产负债状况
    • B、财富净值
    • C、个人生命周期
    • D、风险偏好

    正确答案:C

  • 第5题:

    一个机构部门的资产净值()。

    • A、衡量的是国民经济的资产和财富
    • B、衡量的是该机构部门的资产和财富
    • C、衡量的是国民经济的财富
    • D、衡量的是该机构部门的财富

    正确答案:D

  • 第6题:

    建信证大金牛信托产品是面向哪类客户销售的()。

    • A、一般个人客户
    • B、对公客户
    • C、高净值客户
    • D、私人银行客户

    正确答案:D

  • 第7题:

    中国邮政存储针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是()。

    • A、代销信托系列
    • B、财富债券系列
    • C、财富御享系列
    • D、金苹果系列

    正确答案:C

  • 第8题:

    单选题
    海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是()。
    A

    10万美元或20万美元

    B

    50万美元

    C

    100万美元或300万美元

    D

    1000万美元


    正确答案: B
    解析: 暂无解析

  • 第9题:

    单选题
    股权投资基金的资金来源主要为各类机构投资者和(  )。
    A

    一般个人客户

    B

    一般单位客户

    C

    高净值单位客户

    D

    高净值个人客户


    正确答案: D
    解析:
    股权投资基金的资金来源主要为各类机构投资者和高净值个人客户,基金投向则以未上市企业的股权和已上市企业的非公开交易股权为主。

  • 第10题:

    单选题
    关于个人投资者的分类和需求,以下表述错误的是()。
    A

    个人投资者的家庭状况可能会影响其投资需求

    B

    个人投资者的就业状况可能会影响其投资需求

    C

    基金销售机构根据财富水平对个人投资者加以区分在业内有统一标准

    D

    基金销售机构可将个人投资者分为零售、富裕、高净值和超高净值投资者


    正确答案: D
    解析:

  • 第11题:

    多选题
    有效户数可按资产分层折标计算:()
    A

    准财富客户数(30万含-50万)折算2户

    B

    财富客户数(50万含-200万)折算4户

    C

    高净值客户数(600万含以上)折算6户

    D

    准高净值客户数(200万含-600万)折算9户


    正确答案: B,C
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    单选题
    建信证大金牛信托产品是面向哪类客户销售的()。
    A

    一般个人客户

    B

    对公客户

    C

    高净值客户

    D

    私人银行客户


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    一般情况下,对于个人投资者而言,影响资产配置的最主要因素是( )。
    A.个人的生命周期 B.投资者的资产负债状况C.投资者的财务变动状况与趋势 D.投资者的财富净值


    答案:A
    解析:
    个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。

  • 第14题:

    对冲基金投资者大多数是()

    • A、捐赠基金、基金会与养老金
    • B、高净值投资者
    • C、私有企业
    • D、海外投资者

    正确答案:A

  • 第15题:

    对于个人投资者而言,()是影响资产配置的最主要因素。

    • A、资产负债状况
    • B、财务变动状况与趋势
    • C、财富净值和风险偏好
    • D、个人的生命周期

    正确答案:D

  • 第16题:

    高净值人士往往具有充足的财富,因此保险在其理财规划及财富传承中的作用并不大。()


    正确答案:错误

  • 第17题:

    人生价值包括自我价值和社会价值两个方面,其中衡量一个人社会价值的标准是()。

    • A、个人拥有财富的多少
    • B、个人对社会奉献的多少
    • C、个人所从事的职业是否重要
    • D、个人的行为动机是否高

    正确答案:B

  • 第18题:

    高净值客户对保险的需求与服务还体现在()。

    • A、基础保障
    • B、资产隔离
    • C、财富传承
    • D、海外保险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题:

    多选题
    高净值客户对保险的需求与服务还体现在()。
    A

    基础保障

    B

    资产隔离

    C

    财富传承

    D

    海外保险


    正确答案: C,A
    解析: 暂无解析

  • 第20题:

    判断题
    高净值人士往往具有充足的财富,因此保险在其理财规划及财富传承中的作用并不大。()
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第21题:

    单选题
    对于个人投资者而言()是影响资产配置的最主要因素。
    A

    资产负债状况

    B

    财富净值

    C

    个人生命周期

    D

    风险偏好


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    单选题
    中国邮政存储针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是()。
    A

    代销信托系列

    B

    财富债券系列

    C

    财富御享系列

    D

    金苹果系列


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    单选题
    财富管理为高净值人士提供的金融服务不包括()
    A

    投资规划

    B

    基金规划

    C

    资产管理

    D

    财产配置


    正确答案: C
    解析: 暂无解析