经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者” 的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求（ ）。A、投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标 B、产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级 C、中国证监会规定的其他匹配要求 D、协会和经营机构规定的其他匹配要求

题目
经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者” 的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求（ ）。

A、投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标
B、产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级
C、中国证监会规定的其他匹配要求
D、协会和经营机构规定的其他匹配要求
相似考题

1.经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知下列哪些信息?()A、可能直接导致本金亏损或超过原始本金损失的事项B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项C、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容D、《证券期货投资者适当性管理办法》第二十九条规定的适当性匹配意见E、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

2.经营机构应当( )。A、制定适当性内部管理制度 B、严格按照内部管理制度进行分类、分级 C、明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程 D、定期汇总分类、分级结果，并对每名投资者提出匹配意见

3.经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及( )，并告知投资者上述情况。A、客户资产分类 B、适当性匹配意见 C、客户风险评级 D、客户重要性

4.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法，正确的有（ ） ①根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断 ②根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断 ③.如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介 ④经书面风险警示，投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品，可以向其销售该产品?A：①②④ B：②③④ C：①④ D：①②③④

更多“经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者” 的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    期货经营机构应当按照（ ）的原则销售产品或者提供服务

    A.将适当的产品销售给适当的投资者
    B.帮助投资者实现收益最大化
    C.自然人投资者与法人投资者区别对待
    D.投资者利益优先

    答案：A
    解析：
    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第二十三条，经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务。

  • 第2题：

    中金所应当根据“将适当的产品销售给适当投资者”的核心原则，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。（ ）


    答案：对
    解析：
    《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第五条，中金所应当根据“将适当的产品销售给适当投资者”的核心原则，从投资者的经济实力、金融期货产品认知能力、投资经历等方面，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。故本题答案为A。

  • 第3题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 ( )


    答案：对
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条规定，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第4题：

    经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求（ ）。

    A.投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标
    B.产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级
    C.中国证监会规定的其他匹配要求
    D.协会和经营机构规定的其他匹配要求

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十三条经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求：
    （一）投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标；
    （二）产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级；
    （三）中国证监会、协会和经营机构规定的其他匹配要求。

  • 第5题：

    中金所应当根据（ ）的核心原则，从投资者的经济实力、金融期货产品认知能力、投资经历等方面，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。

    A.将适当的产品销售给有经济实力投资者
    B.将适当的产品销售给有认知能力投资者
    C.将适当的产品销售给有风险控制能力投资者
    D.将适当的产品销售给适当投资者j

    答案：D
    解析：
    《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第五条，中金所应当根据“将适当的产品销售给适当投资者”的核心原则，从投资者的经济实力、金融期货产品认知能力、投资经历等方面，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。故本题答案为D。

  • 第6题：

    经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（ ）。

    A.利益保证承诺
    B.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
    C.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容
    D.投资者适当性匹配意见

    答案：A
    解析：
    本题考查经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息。证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息，并向投资者充分揭示产品或服务的信用风险，市场风险、流动性风险等可能影响投资者权益的主要风险以及具体产品或服务的特别风险，并由投资者签署确认。经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：
    （1）可能直接导致本金亏损的事项；
    （2）可能直接导致超过原始本金损失的事项；
    （3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；
    （4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；
    （5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；
    （6）投资者适当性匹配意见。
    经营机构在充分履行以上披露和告知义务后，应当提醒投资者，适当性匹配意见不代表经营机构对产品或服务的风险和收益作出实质性保证，投资者在参考经营机构给出的适当性匹配意见基础上，应根据自身能力审慎独立决策，独立承担投资风险。

  • 第7题：

    面向个人投资者提供服务的经营机构适当性义务包括（ ）。
    ①销售匹配义务
    ②产品分级义务
    ③投资者分类义务
    ④风险规避义务

    A.①②③
    B.①②④
    C.②③④
    D.①②③④

    答案：A
    解析：
    投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，应当包括三类：一是以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务；二是以判断产品风险等级为目标的产品分级义务；三是以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。

  • 第8题：

    期货公司会员单位应按照中国证监会和中国金融期货交易所的有关规定，遵循（）的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。

    • A、将适当的产品销售给适当的投资者
    • B、将适当的产品销售给自然人投资者
    • C、将适当的产品销售给法人投资者
    • D、将适当的产品销售给特殊团体投资者

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    期货经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务，应当遵守（  ）匹配要求。
    A

    投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标

    B

    产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级

    C

    中国证监会规定的其他匹配要求

    D

    协会和经营机构规定的其他匹配要求


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容()。 ①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、本办法及其他有关规定 ②在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险 ③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见 ④将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任
    A

    ①③④

    B

    ①②③

    C

    ②③④

    D

    ①②③④


    正确答案： B
    解析： 根据《管理办法》第三条的规定，适当性管理工作是指“向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任”。

  • 第11题：

    判断题
    期货经营机构应当根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的要求，制定投资者适当性管理制度，在经营中勤勉尽责，审慎履职，向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。（   ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    证券期货经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务，应当审慎选择受托方，确认受托方具备（　　）。
    A

    代销相关产品的资格

    B

    提供服务的资格

    C

    适当性匹配的风险等级

    D

    落实相应适当性义务要求的能力


    正确答案： D,A
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第二十六条规定，经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力，应当制定并告知代销方所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求，代销方应当严格执行，但法律、行政法规、中国证监会其他规章另有规定的除外。

  • 第13题：

    期货公司会员单位应当遵循将适当的产品销售给适当的投资者的核心原则。（ ）


    答案：对
    解析：
    《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》第二条，会员单位应按照中国证监会和中国金融期货交易所的有关规定，遵循将适当的产品销售给适当的投资者的核心原则，建立健全内控舍规制度，严格执行投资者适当性制度。故本题答案为A。

  • 第14题：

    经营机构应当建立（ ）机制，销售人员不得参与投资者的分类评估、产品与服务的分级评估，以及投资者与产品或服务的匹配。

    A.投资者适当性评估
    B.执业规范
    C.销售隔离
    D.内部问责

    答案：A,C
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第三十二条经营机构应当建立投资者适当性评估与销售隔离机制，销售人员不得参与投资者的分类评估、产品与服务的分级评估，以及投资者与产品或服务的匹配

  • 第15题：

    经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及（ ），并告知投资者相关情况。

    A. 客户资产分类
    B. 适当性匹配意见
    C. 客户风险评级
    D. 客户重要性

    答案：B
    解析：
    根据《证券期货投资者适当性管理意见》第二十一条，经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。

  • 第16题：

    期货经营机构应当根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的要求，制定投资者适当性管理制度，在经营中勤勉尽责，审慎履职，向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。（ ）


    答案：对
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第三条规定，经营机构应当根据法律、行政法规、监管规定和本指引的要求，制定投资者适当性管理制度，在经营中勤勉尽责，审慎履职，向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。

  • 第17题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法，正确的有（ ）
    ①根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断
    ②根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断③.如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介
    ④经书面风险警示，投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品，可以向其销售该产品

    A.①②④
    B.②③④
    C.①④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：

  • 第18题：

    按照有关规定，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，不包括以下（ ）。

    A.以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务
    B.以判断产品收益水平为目标的产品组合义务
    C.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务
    D.以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务

    答案：B
    解析：
    投资者适当性管理。

  • 第19题：

    按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容（ ）。
    ①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、《证券期货投资者适当性管理办法》及其他有关规定
    ②在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险
    ③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见
    ④将适当的产品或者服务销售提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任

    A.①③④
    B.①②③
    C.②③④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》的相关内容。参看第三条的规定。

  • 第20题：

    单选题
    期货公司会员单位应按照中国证监会和中国金融期货交易所的有关规定，遵循（）的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。
    A

    将适当的产品销售给适当的投资者

    B

    将适当的产品销售给自然人投资者

    C

    将适当的产品销售给法人投资者

    D

    将适当的产品销售给特殊团体投资者


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（ ）。Ⅰ.可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ.可能直接导致超过原始本金损失的事项Ⅲ.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由Ⅳ.投资者适当性匹配意见
    A

    Ⅰ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    证券期货经营机构应当根据（　　），对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断。
    A

    适当性匹配意见

    B

    投资者的不同分类

    C

    投资者的风险承受能力

    D

    产品或者服务的不同风险等级


    正确答案： B
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十八条规定，经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。

  • 第23题：

    单选题
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务，经营机构在满足相关规定的条件下，（  ）向其销售相关产品或者提供相关服务。
    A

    拒绝

    B

    暂缓

    C

    可以

    D

    应当


    正确答案： C
    解析：

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