根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中信贷资产实际计提准备不包括( )。
A.一般准备
B.专项准备
C.超额准备
D.特种准备
第1题:
根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》的规定,下列关于非信贷资产准备充足率的表述,不正确的是( )。 A.非信贷资产实际计提准备是指商业银行针对非信贷资产预计损失实际计提的各类损失准备和减值准备 B.非信贷资产准备充足率一非信贷资产实际计提准备期平均余额/非信贷资产预计损失 C.非信贷资产预计损失是指商业银行根据《金融企业会计制度》针对短期投资、长期投资、固定资产、在建工程、无形资产和抵债资产等非信贷资产,预计未来可能损失的金额 D.对非信贷资产实际计提准备具体参照财政部《金融企业会计制度》(财会[2001]49号)执行
第2题:
根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中信贷资产应提准备等于( )。
A.1%信贷资产期末+2%关注类信贷资产+25%次级类信贷资产+50%可疑类信贷资产+100%损失类信贷资产+应提特种准备
B.10%信贷资产期末+2%关注类信贷资产+50%次级类信贷资产+50%可疑类信贷资产+100%损失类信贷资产+应提特种准备
C.1%信贷资产期末+2%关注类信贷资产+20%次级类信贷资产+50%可疑类信贷资产+100%损失类信贷资产+应提特种准备
D.10%信贷资产期末+20%关注类信贷资产+25%次级类信贷资产+50%可疑类信贷资产+100%损失类信贷资产+应提特种准备
第3题:
依据银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》(试行),风险监管核心指标的主要类别不包括( )。
A.风险水平
B.风险迁徙
C.风险对冲
D.风险抵补
第4题:
根据我国银监会制订的《商业银行风险监管核心指标》,其中关于非信贷资产准备充足率的表述,下面选项中不正确的是( )。
A.非信贷资产实际计提准备是指商业银行针对非信贷资产预计损失实际计提的各类损失准备和减值准备
B.非信贷资产准备充足率=非信贷资产实际计提准备期平均余额÷非信贷资产预计损失
C.非信贷资产预计损失是指商业银行根据《金融企业会计制度》针对短期投资、长期投资、固定资产、在建工程、无形资产和抵债资产等非信贷资产,预计未来可能损失的金额
D.对非信贷资产实际计提准备具体参照财政部《金融企业会计制度》(财会[2001]49号)执行
第5题:
根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中核心资本充足率的计算公式为( )。
A.核心资本充足率=核心资本净额/风险加权资产+2倍的市场风险资本)×100%
B.核心资本充足率=核心资本净额/(风险加权资产+10倍的市场风险资本)×100%
C.核心资本充足率=核心资本净额/(风险加权资产+12倍的市场风险资本)× 100%
D.核心资本充足率=核心资本净额/(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本)×100%
第6题:
第7题:
银监会发布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》中将商业银行风险监管核心指标分为三个层次,包括()。
第8题:
《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,()=贷款实际计提准备/贷款应提准备×100%。
第9题:
抵押风险资产预计损失
信用风险资产预计损失
不良资产预计损失
资产总额预计损失
第10题:
风险识别类指标
风险水平类指标
风险预警类指标
风险迁徙类指标
风险抵补类指标
第11题:
资本收益率=税后净利润/期末资产总额
资本收益率=税后净利润/平均资产总额
资本收益率=税后净利润/期末所有者权益
资本收益率=息税前利润/平均净资产
第12题:
风险水平类指标
风险迁徙类指标
风险对冲类指标
风险抵补类指标
第13题:
《商业银行风险监管核心指标》中关于非信贷资产准备充足率的表述,下列选项中不正确的是( )。 A.非信贷资产实际计提准备是指商业银行针对非信贷资产预计损失实际计提的各类损失准备和减值准备 B.非信贷资产准备充足率=非信贷资产实际计提准备期平均余额/非信贷资产预计损失 C.非信贷资产预计损失是指商业银行根据《金融企业会计制度》针对短期投资、长期投资、固定资产、在建工程、无形资产和抵债资产等非信贷资产,预计未来可能损失的金额 D.对非信贷资产实际计提准备具体参照财政部《金融企业会计制度》执行
第14题:
根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》可以知道,非信贷资产准备充足率=非信贷资产实际计提准备期平均余额/tIE信贷资产预计损失。( )
此题为判断题(对,错)。
第15题:
A、资金损失准备充足率
B、资本损失准备充足率
C、资产损失准备充足率
D、股本金损失准备充足率
第16题:
依据银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》(试行),风险监管核心指标主要类别不包括( )。
A、风险水平 B、风险迁徙 C、风险对冲 D、风险抵补
【答案与解析】正确答案:C
考生在解答前面的题目时,对一些问题都留有印象,例如通过之前关于风险对冲的题目,考生可以判断出这个选项与其他选项不是同一类。由此,可选出C。
第17题:
根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中对流动性资产的定义里,下面不被 包括在内的一项是( )。
A.一个月内到期的正常类贷款(不包括关注类贷款)
B.在中国人民银行超额准备金存款
C.在国内外二级市场随时可抛售的合格债券以及可随时变现的合格票据资产
D.库存现金
第18题:
第19题:
根据我国《商业银行风险监管核心指标(试行)》,商业银行风险监管核心指标分为()
第20题:
依据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》,风险监管核心指标主要类别不包括()。
第21题:
资本损失准备充足率
资产损失准备充足率
资金损失准备充足率
贷款损失准备充足率
第22题:
风险水平
风险迁徙
风险抵补
风险损失
第23题:
资金损失准备充足率
资本损失准备充足率
资产损失准备充足率
股本金损失准备充足率
第24题:
根据贷款实际损失
根据贷款预计损失
根据不良贷款预计损失
根据不良贷款实际损失