下列行为中，属于不当销售的包括：（ ）。A．理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息B．理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险C．理财产品销售人员游说投资者进行过度投资D．理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定

题目

下列行为中，属于不当销售的包括：（ ）。

A．理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息

B．理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险

C．理财产品销售人员游说投资者进行过度投资

D．理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定

相似考题

1.如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。A．随时向客户提供理财投资咨询顾问意见B．向客户销售任何理财计划C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D．替客户进行投资操作

2.下列行为中,属于不当销售的包括:( )。A．理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息B．理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险C．理财产品销售人员游说投资者进行过度投资D．理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定

3.关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是( )。A．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务C．商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划D．如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

4.下列符合对个人理财业务规定的有（ ）。 A．商业银行不得从事证券信托业务 B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品 C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利 D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品 E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

更多“下列行为中,属于不当销售的包括:( )。A.理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财 ”相关问题

  • 第1题：

    下列选项中,不属于销售人员不当销售行为的是( )。

    A．没有向投资者说明预期最高收益率与最终收益率之间的关系

    B．没有向投资者说明赎回条款的具体规定以及其可能对投资者产生的危害

    C．没有向投资者详细介绍理财产品可能涉及的风险

    D．提供虚假或误导性的数据


    正确答案：D

  • 第2题：

    下列选项中，不属于销售人员不当销售行为的是( )。

    A．没有向投资者说明预期最高的收益率与最终收益率之间的关系

    B．没有向投资者说明赎回条款的具体规定以及其可能对投资者产生的危害

    C．没有向投资者详细介绍理财产品可能涉及的风险

    D．提供虚假或误导性的数据


    正确答案：D
    解析：不当销售泛指任何欺骗投资者和不利于投资者的行为，主要包括：①产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息，如各种收益率的基本特点、预期最高收益率的含义、赎回条款的具体规定以及其可能对投资者产生的危害，尤其是没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险；②向投资者销售任何不符合投资者承受能力的产品或服务，包括游说投资者进行过度投资，使得理财产品超出其所能担负的风险水平。D项属于错误销售，错误销售是指商业银行理财顾问提供虚假或误导性数据，或者没有对投资者进行风险评估而建议投资者购买不适合其风险承受水平的理财产品。

  • 第3题：

    理财产品销售中需要注意的事项有( )。

    A．禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    C．对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认

    D．一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估

    E．销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品


    正确答案：ABDE
    解析：对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，应由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认。选项C说法错误。

  • 第4题：

    商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。（ ）


    正确答案：√
    商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

  • 第5题：

    根据中国银行监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有（ ）。

    A. 采取回扣的方式销售理财产品
    B.向客户出售保本型理财产品
    C.将存款单独作为理财产品销售
    D.销售人员代替客户签署文件
    E.通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利

    答案：A,C,D,E
    解析：
    我国商业银行可以向客户出售保本型理财产品。参见课本P76。

  • 第6题：

    下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，说法错误的是( )。

    A: 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
    B:
    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，
    一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
    C: 商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    D:
    如确有需要，
    一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条：
    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，
    一般产品销售和服务人员应该将客户移交给理财业务人员。
    【考点】《商业银行个人理财业务风险管理指引》

  • 第7题：

    下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（　　）。

    A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
    B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
    C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    答案：B
    解析：
    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应当客户移交给理财业务人员。?

  • 第8题：

    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供（　）。

    A.理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    B.业务咨询服务
    C.业务办理服务
    D.业务引导和办理

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

  • 第9题：

    下列说法正确的是（）

    • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第10题：

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，一般产品销售人员不可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。


    正确答案:正确

  • 第11题：

    判断题
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，一般产品销售人员不可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《中国农业银行个人理财产品销售管理办法（试行）》，以下哪些行为属于不当销售（）
    A

    没有根据每个投资者的风险属性销售与之相匹配的产品

    B

    没有充分地向投资者揭露风险，从而造成投资者经济损失的销售行为

    C

    没有充分了解客户家庭组成情况

    D

    没有充分了解客户业务办理习惯


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定,允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见并销售理财计划。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第14题：

    在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

    A．向客户提供理财投资咨询顾问意见

    B．向客户销售理财计划

    C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D．替客户进行投资操作


    正确答案：C
    解析：商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

  • 第15题：

    下列行为中，属于不当销售的有( )。

    A．理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息

    B．理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品的性质

    C．理财产品销售人员没有向投资者解释各种收益率的基本特点

    D．理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定

    E．理财产品销售人员向投资者进行相关产品的风险揭示


    正确答案：ABCD
    解析：不当销售包括产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息，如各种收益率的基本特点、预期最高收益率的含义、赎回条款的具体规定以及其可能对投资者产生的危害，尤其是没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险。

  • 第16题：

    下列关于理财产品销售说法不正确的是( )。

    A．在实际业务操作过程中，应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售

    B．对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品

    C．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    D．信息披露是个人理财业务重要的内容


    正确答案：C
    C【解析】商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

  • 第17题：

    下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（ ）。


    A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

    B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

    C.商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    答案：B
    解析：
    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

  • 第18题：

    商业银行一般产品销售人员通过银行业专业人员职业资格考试后，可以向客户提供理财投资咨询顾问意见和销售理财计划。（　　）


    答案：错
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

  • 第19题：

    商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。（　　）


    答案：错
    解析：
    商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

  • 第20题：

    根据《中国农业银行个人理财产品销售管理办法（试行）》，以下哪些行为属于不当销售（）

    • A、没有根据每个投资者的风险属性销售与之相匹配的产品
    • B、没有充分地向投资者揭露风险，从而造成投资者经济损失的销售行为
    • C、没有充分了解客户家庭组成情况
    • D、没有充分了解客户业务办理习惯

    正确答案:A,B

  • 第21题：

    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。

    • A、一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第22题：

    多选题
    各分行个人金融部应定期组织相关部门对本行理财产品销售人员进行风险控制检查和监督，检查内容包括下列方面（）。
    A

    销售人员的操守

    B

    销售人员的胜任能力

    C

    理财产品销售的合规性

    D

    理财产品销售的规范性


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下关于商业银行个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，正确的是（）
    A

    商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    B

    客户在办理一般产品时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    C

    一般产品销售和服务人员可以单独向客户提供理财建议

    D

    如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。
    A

    一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见

    B

    一般产品销售人员可向客户销售理财计划

    C

    一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D

    一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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