在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的有( )。A．单身期客户，可以不考虑购买保险产品B．家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险C．家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品D．退休期客户，应该提高保险额度E．退休期客户，应该提高保险种类

题目

在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的有( )。

A．单身期客户，可以不考虑购买保险产品

B．家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险

C．家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品

D．退休期客户，应该提高保险额度

E．退休期客户，应该提高保险种类

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1.保险代理从业人员向客户推荐的保险产品，下列做法不正确的是( )。A.不强迫或诱导客户购买保险产品B.客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务的信息C.如实告知所属机构与投保有关的客户信息D.当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，保险代理从业人员应遵循客户的意思

2.下列关于健康保险产品组合规划的陈述，错误的是()。A、单身期适合购买意外保险和养老保险B、家庭形成期适合购买意外保险、健康保险和人寿保险C、家庭成长期适合购买教育保险、意外保险、健康保险和人寿保险D、退休养老期适合购买养老保险和健康保险

3.在为客户制作建议书时，在内容设计时除了全面考虑客户的保险需求设计合适的产品组合以外，还需要考虑的是( )A、客户邻居购买的产品种类B、客户的承受能力C、客户是否会接受

4.根据年龄的不同，个人的生涯规划可以分为六个时期，不同时期应该有不同的人身保险规划。在( )可以考虑购买一些投资型保险产品、年金类产品，更重要的是要考虑健康保险。A.家庭建立期B.家庭稳定期C.家庭维持期D.养老期

更多“在为客户设计保险规划时,下列表述不正确的有()。A.单身期客户,可以不考虑购买保险产品B.家庭形成 ”相关问题

  • 第1题：

    在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的是( )。

    A．单身期客户，可以不考虑购买保险产品

    B．家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险

    C．家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品

    D．退休期客户，应该提高保险额度

    E．退休期客户，应该提高保险种类


    正确答案：ADE
    解析：对于单身期客户来说，通过购买某种或者某些保险，可强迫自己储蓄一部分钱，以备不时之需，同时取得一定的经济保障。退休期客户应清理个人和家庭的财产，调整理财组合，储备下一阶段的养老金。

  • 第2题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列( )是保险最主要的职能。

    A.风险保障
    B.储蓄功能
    C.财产安排
    D.遗产规划

    答案：A
    解析：
    保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

  • 第3题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（　　）是保险最主要的职能。

    A.风险保障
    B.储蓄功能
    C.财产安排
    D.遗产规划

    答案：A
    解析：
    保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

  • 第4题：

    在为客户设计保险规划时，下列表述不正确的是()。
    A.单身期客户，可以不考虑购买保险产品
    B.家庭形成期客户，应侧重家庭经济支柱的保险
    C.家庭成长期客户，需要从整个家庭风险角度选择保险产品
    D.退休期客户，应该提高保险额度
    E.退休期客户，应该提高保险种类


    答案：A,D,E
    解析：
    答案为ADE。对于单身期客户来说，通过购买某种或者某些保险，可强迫自己储蓄一部分钱，以备不时之需，同时取得一定的经济保障。退休期客户应清理个人和家庭的财产，调整理财组合，储备下一阶段的养老金。

  • 第5题：

    在为客户制定家庭财务保障规划过程中，（ ）就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

    A.风险识别
    B.风险评估
    C.保险产品建议
    D.评估风险管理效果

    答案：A
    解析：
    风险识别就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

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