商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是( )。A．审慎性原则B．流动性原则C．客户最大利益原则D．建立风险管理体系原则E．建立内部控制制度原则

题目

商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是( )。

A．审慎性原则

B．流动性原则

C．客户最大利益原则

D．建立风险管理体系原则

E．建立内部控制制度原则

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1.审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（ ）。A．在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务B．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力C．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

2.在个人理财业务中，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则开展个人理财业务，这一原则也就是( )。A．收益性原则B．审慎性原则C．保守性原则D．拓展性原则

3.商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是（ ）。A．审慎性原则B．流动性原则C．客户最大利益原则D．建立风险管理体系原则E．建立内部控制制度原则

4.在个人理财业务中，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则开展个人理财业务，这一原则也就是（ ）。A．收益性原则B．审慎性原则C．保守性原则D．拓展性原则

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  • 第1题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（ ）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

    A.收益最大化

    B.客户利益

    C.风险承受能力

    D.丰富创新业务品种


    正确答案：BC

  • 第2题：

    商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是（ ）。
    A.审慎性原则 B.流动性原则
    C.客户最大利益原则 D.建立风险管理体系原则
    E.建立内部控制制度原则


    答案：A,D,E
    解析：
    答案为ADE。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定可知，商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则有审慎性原则、建立风险管理体系原则和建立内部控制制度原则。

  • 第3题：

    为客户利益诚实守信、勤勉尽职地从事相关业务活动体现的商业银行开展理财业务时应遵循的基本原则是( )。

    A.客户利益至上原则
    B.公平、公正、公开原则
    C.遵守产品独立性原则
    D.“卖者有责、卖者自负”原则

    答案：A
    解析：
    商业银行开展理财业务时应遵循客户利益至上原则，切实履行受人之托、代人理财的职责，避免利益冲突，忠实履行善良管理人的注意义务，为客户利益诚实守信、勤勉尽职地从事相关业务活动。

  • 第4题：

    在个人理财业务中，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则开展个人理财业务，这一原则也就是()。
    A.收益性原则 B.审慎性原则
    C.保守性原则 D.拓展性原则


    答案：B
    解析：
    答案为B。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要点可以概括为“一个原则，两项制度，三个要求，四个禁止、五个注意”。其中的“一个原则”，就是商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务，也即B项审慎性原则。

  • 第5题：

    商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则有( )。

    A: 审慎性原则
    B: 流动性原则
    C: 客户最大利益原则
    D: 建立风险管理体系原则
    E: 建立内部控制制度原则

    答案：A,D,E
    解析：
    商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则有审慎性原则、
    建立风险管理体系原则、建立内部控制制度原则
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法

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