根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险认知能力C．评估客户的财务状况D．替客户决定合适的投资产品E．向客户销售适宜的投资产品

题目

根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。

A．了解客户的风险偏好

B．了解客户的风险认知能力

C．评估客户的财务状况

D．替客户决定合适的投资产品

E．向客户销售适宜的投资产品

相似考题

1.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（ ）等专业化服务活动。A．财务分析B．财务规划C．投资顾问D．资产管理E．投资产品推介

2.按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务

3.个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况,( )。A．分析客户承受风险的能力B．向客户提供投资建议C．协助客户设定其个人或家庭的理财目标D．进行个人投资产品推介

4.商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是（ ）。A．个人理财业务B．私人银行业务C．理财顾问服务D．结构件理财产品

参考答案和解析
正确答案：ABCE
更多“根据个人理财业务的政策监管要求,商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该()。A.了 ”相关问题

  • 第1题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。

    A．财务分析

    B．财务规划

    C．投资顾问

    D．资产管理

    E．投资产品推介


    正确答案：ABCD
    解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

  • 第2题：

    商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。

    A:利用个人理财业务从事洗钱活动
    B:泄露客户个人交易信息
    C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
    D:不当使用客户个人资料
    E:为客户进行理财产品风险揭示

    答案：A,B,D
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

  • 第3题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务被称为（ ）。

    A.个人理财业务
    B.理财顾问服务
    C.理财计划
    D.综合理财服务

    答案：B
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务。

  • 第4题：

    个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况，（ ）。

    A．分析客户承受风险的能力

    B．向客户提供投资建议

    C．协助客户设定其个人或家庭的理财目标

    D．进行个人投资产品推介


    正确答案：AC

  • 第5题：

    （　　）是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

    A.综合理财服务
    B.委托代理业务
    C.个人理财业务
    D.理财顾问服务

    答案：D
    解析：
    本题考察理财顾问服务的含义。理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。故选D。?

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