下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用C．在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响D．在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法
题目
下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。
A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B．在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
C．在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
D．在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法
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第1题：
下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务
B.理财业务、理财顾问服务和综合理财
C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务
D.理财顾问服务和综合理财服务答案：A解析：银行往往根据客户类型（主要是资产规模）进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。 -
第2题：
下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。A.理财业务服务、财富管理业务服务和私人银行业务服务
B.理财业务服务、理财顾问服务和综合理财服务
C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务服务
D.理财顾问服务和综合理财服务答案：A解析：理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务。? -
第3题：
下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有（ ）。A.理财业务包括对公理财业务和个人理财业务
B.个人理财业务按管理方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务
C.理财计划的产品组合中，可以包括储蓄存款产品和结构性存款产品
D.个人理财业务分为理财顾问服务和理财计划
E.理财计划按照客户获得收益方式不同分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划答案：A,B,C,E解析：理财业务的知识点。个人理财业务分为理财顾问服务和综合理财服务。 -
第4题：
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是（ ）。A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B.必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C.在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
D.在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E.在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法答案：A,B,C,D解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。E项错误。 -
第5题：
下列关于个人理财的说法，正确的有（ ）。A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B.个人理财业务是一般性业务咨询服务
C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E.个人理财业务是一种个性化、综合化服务答案：A,C,D,E解析：个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，其中个人客户包含个人和家庭。个人理财业务的专业化服务活动表现为两种性质：①商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质；②商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。选项B，个人理财业务是一种专业化服务活动，不同于一般性业务咨询服务。