金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户

题目

金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

相似考题

1.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构进行客户身份识别时,要登记自然人客户的“身份基本信息”,其内容包括()。A.姓名、性别B.国籍C.职业D.住所地或者工作单位地址

2.为办理业务的客户身份进行识别时，应遵循中国人民银行及()对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。A.银行业监督管理机构B.中国银联C.银监会D.公安机关

3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取()客户身份识别措施A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的

4.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?()A.客户身份识别制度B.大额和可疑交易报告制度C.交易信息保存制度D.存款滚动式检查制度

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  • 第1题：

    下列做法中，符合企业人才选拔标准的是：()

    A.“严进严出”

    B.“宽进宽出”

    C.“严进宽出”

    D.“宽进严出”


    本题答案：D

  • 第2题：

    金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()原则,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

    A.相信你的客户

    B.调查你的客户

    C.了解你的客户

    D.识别你的客户


    答案：C

  • 第3题：

    金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“()”的原则。

    A.认识你的客户

    B.熟悉你的客户

    C.了解你的客户

    D.见过你的客户


    答案：C

  • 第4题：

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,在与客户的业务存续期间,应当采取()客户身份识别措施

    A.一次性的

    B.间隔的

    C.定期的

    D.持续的


    答案：D

  • 第5题：

    金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?

    A.客户身份识别制度

    B.大额交易报告制度

    C. 交易信息保存制度

    D.可疑交易报告制度


    正确答案：A

  • 第6题：

    以下哪种关于客户身份识别的概念的表述是错误的?()

    A.金融机构在与客户建立业务关系时，应当根据法定的有效身份证件，确认客户的真实身份

    B.金融机构在进行客户身份识别时，应当针对不同性质的客户、业务关系或者交易类型，采取相应措施，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源

    C.在特殊情况下，金融机构可以为客户开立匿名账户

    D.金融机构在进行客户身份识别时，认为有必要的情况下，还要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人


    正确答案：C

  • 第7题：

    金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括()

    A.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份

    B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人

    C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息

    D.对业务关系采取持续的尽职调查


    正确答案：ABCD

  • 第8题：

    “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循( )制度。

    A.居民身份识别
    B.客户身份识别
    C.公民身份识别
    D.法人身份识别

    答案：B
    解析：
    了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。

  • 第9题：

    金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）

    • A、实事求是
    • B、规范管理
    • C、严进宽出
    • D、了解你的客户

    正确答案:D

  • 第10题：

    客户身份识别的基本原则不包括（）

    • A、风险管理
    • B、勤勉尽责
    • C、遵循“了解你的客户”的原则
    • D、统一性原则

    正确答案:D

  • 第11题：

    填空题
    各级公司应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“了解你的客户”原则，在（）等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，认真识别客户身份。

    正确答案： 展业、承保、保全、理赔、客服、收付费
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的立法宗旨是（）。
    A

    预防洗钱和恐怖融资活动

    B

    规范金融机构客户身份识别

    C

    规范金融机构客户身份资料和交易记录保存行为

    D

    维护金融秩序


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户身份识别也称()

    A.客户识别

    B.反洗钱调查

    C.客户风险管理

    D.了解你的客户

    E.客户尽职调查


    答案：DE

  • 第14题：

    客户身份识别包括以下哪些环节()。

    A.建立业务关系时的身份识别

    B.交易监测和客户身份持续识别

    C.强化识别客户身份

    D.评估客户风险状况并进行分类管理


    参考答案：ABCD

  • 第15题：

    金融机构在进行客户身份时,要贯彻的基本原则是实事求是()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：错

  • 第16题：

    各级机构应遵循“了解你的客户”原则,开展客户身份识别以下哪些内容需要了解:()

    A.客户的真实身份

    B.客户的交易目的

    C.客户的交易性质

    D.实际控制客户的自然人


    答案：ABCD

  • 第17题：

    以下哪种说法是正确的?()

    A.《中华人民共和国反洗钱法》规范了我国反洗钱行政主管部门的监督管理行为以及金融机构反洗钱职责

    B.《金融机构反洗钱规定》规范了反洗钱监管的方式、工作程序及监管措施

    C.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规范了金融机构评估洗钱风险的基本原则、指标体系、操作流程、控制措施，但对相关的管理与保障未作具体规定

    D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规范了金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为


    正确答案：D

  • 第18题：

    下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是()

    A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

    B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料

    C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

    D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理


    正确答案：C

  • 第19题：

    商业银行对授信中的国别风险进行识别时，应严格遵循（　　）原则。


    A.了解你的客户

    B.理解你的客户

    C.尊重你的客户

    D.保护你的客户

    答案：A
    解析：
    商业银行对授信中的国别风险进行识别时，应当确保国际授信与国内授信适用同等原则，其中包括：严格遵循“了解你的客户”原则，对境外借款人进行充分的尽职调查，确保借款人有足够的外币资产或收入来源履行其外币债务等。

  • 第20题：

    下列做法中，符合企业人才选拔标准的是：（）

    • A、“严进严出”
    • B、“宽进宽出”
    • C、“严进宽出”
    • D、“宽进严出”

    正确答案:D

  • 第21题：

    执行客户身份识别制度时应贯彻落实（）原则。

    • A、了解你的客户
    • B、认识你的客户
    • C、长期服务你的客户
    • D、识别你的客户

    正确答案:A

  • 第22题：

    各级公司应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“了解你的客户”原则，在（）等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，认真识别客户身份。


    正确答案:展业、承保、保全、理赔、客服、收付费

  • 第23题：

    单选题
    金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）
    A

    实事求是

    B

    规范管理

    C

    严进宽出

    D

    了解你的客户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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