商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户___，建立客户档案。A.基本资料B.财务状况C.营业执照D.行业状况

题目

商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户___，建立客户档案。

A.基本资料

B.财务状况

C.营业执照

D.行业状况

相似考题

1.根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行授信实施后，应持续重点监测的内容包括( )。A．客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同B．授信项目是否正常进行C．客户的法律地位是否发生变化D．客户的财务状况是否发生变化E．授信的偿还情况

2.次级信息的搜集方法有（ ）。A．客户访谈B．平日工作中搜集积累，建立专门数据库C．数据调查表D．客户沟通

3.《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户。目标客户主要指()。A.已建立业务关系的客户B.潜在客户C.两者都是D.两者都不是

4.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，错误的是亡A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B．商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

参考答案和解析
正确答案：A
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  • 第1题：

    按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应根据不同授信品种的特点，对客户申请的授信业务进行分析评价，重点关注()，有效识别各类风险。

    A.可能影响授信安全的因素

    B.财务状况

    C.公司治理结构

    D.企业社会声誉


    正确答案：A

  • 第2题：

    商业银行对集团客户内()核定最高授信额度时,应充分考虑其信用状况、经营状况和财务状况。集团最高授信额度应根据()的经营和财务状况变化及时做出调整。

    A.每个单一企业、整个集团

    B.各个授信对象、集团客户

    C.每个单一企业公司、集团客户

    D.各个授信对象、整个集团


    参考答案：B

  • 第3题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，不正确的有( )

    A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

    B．商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

    C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案

    D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方


    正确答案：B

  • 第4题：

    商业银行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理，负责组织对集团客户授信的()。

    A.信息服务

    B.信息管理

    C.信息披露

    D.信息搜集


    正确答案：ABD

  • 第5题：

    商业银行应根据客户()，对客户授信进行调整。

    A.还款意愿

    B.偿还能力

    C.现金流量

    D.知名度


    正确答案：BC

  • 第6题：

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信 风险。（）

    A.集团客户风险和内部企业

    B.集中风险和关联客户授信

    C.集团客户风险和关联客户授信风险

    D.集中风险和内部企业风险


    正确答案：B

  • 第7题：

    商业银行应当要求客户提供基本资料，并对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的()进行认真核实。

    A.合法性
    B.真实性
    C.有效性
    D.公平性
    E.公正性

    答案：A,B,C
    解析：
    商业银行应当要求客户提供基本资料，并对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实。

  • 第8题：

    鼓励企业建立客户档案、开展（），将客户诚信交易记录纳入应收账款管理、信用销售授信额度计量。

    • A、合同执行监督
    • B、市场调研
    • C、客户意向调查
    • D、客户诚信评价

    正确答案:D

  • 第9题：

    在对授信客户进行调查和分析的过程中，应（）。

    • A、只需关注和搜集授信客户自身的信息，无需关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息
    • B、关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险
    • C、关注和搜集授信客户及关联客户的有关信息，无需关注和搜集集团客户的有关信息
    • D、关注和搜集授信客户及集团客户的有关信息，无需关注和搜集关联客户的有关信息

    正确答案:B

  • 第10题：

    证券经纪业务营销人员建立客户关系的方法有（）。

    • A、搜集目标客户名单及其基本资料
    • B、了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好情况
    • C、建立客户档案，整理分析客户资料
    • D、确定沟通方案，把握最佳的接触时机与方法

    正确答案:A,B,C,D

  • 第11题：

    单选题
    商业银行客户调查应根据（）搜集客户基本资料，建立客户档案。
    A

    授信种类

    B

    授信额度

    C

    授信期限

    D

    客户情况


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。
    A

    商业银行应根据银行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户。

    B

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。

    C

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    D

    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    证券经纪业务营销人员建立客户关系的方法有（ ）。 A．搜集目标客户名单及其基本资料 B．了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好情况 C．建立客户档案，整理分析客户资料 D．确定沟通方案，把握最佳的接触时机与方法


    正确答案：ABCD
    【考点】熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节， P117～118。

  • 第14题：

    1、增加客户档案步骤为()。

    A.基础设置-往来单位-客户档案

    B.往来-客户档案

    C.基础设置-财务-客户档案

    D.往来-财务-客户档案


    参考答案：A


  • 第15题：

    商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，最高授信额度应根据集团客户的()及时做出调整。

    A.经营状况变化

    B.高管层变化

    C.财务状况变化

    D.关联方变化


    答案：AC

  • 第16题：

    商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，应充分考虑集团客户的整体()。

    A.经营状况

    B.信用状况

    C.财务状况

    D.职工状况


    正确答案：ABC

  • 第17题：

    《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应根据( ），对客户授信进行调整。

    A.客户偿还能力

    B.客户还款意愿

    C.现金流量

    D.资产负债表


    正确答案：AC

  • 第18题：

    以下不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容的是（ ）。


    A.调查客户所在区域的信用环境
    B.调查客户所处行业情况以及财务状况
    C.调査客户信用记录
    D.调查客户总经理的婚姻情况

    答案：D
    解析：
    客户总经理的婚姻情况属于客户隐私，不在授信调查范围内。

  • 第19题：

    商业银行应当要求单一法人客户提供基本资料，并对客户的身份证明、授信主体资格、财务状况的（　　）进行认真核对。


    A.准确性

    B.真实性

    C.有效性

    D.合法性

    E.效率性

    答案：B,C,D
    解析：
    商业银行应当要求单一法人客户提供基本资料，并对客户的身份证明、授信主体资格、财务状况的真实性、有效性、合法性进行认真核对。

  • 第20题：

    商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户（），建立客户档案。

    • A、基本资料
    • B、财务状况
    • C、营业执照
    • D、行业状况

    正确答案:A

  • 第21题：

    商业银行客户调查应根据（）搜集客户基本资料，建立客户档案。

    • A、授信种类
    • B、授信额度
    • C、授信期限
    • D、客户情况

    正确答案:A

  • 第22题：

    单选题
    下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。
    A

    商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户

    B

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。

    C

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    D

    客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户（），建立客户档案。
    A

    基本资料

    B

    财务状况

    C

    营业执照

    D

    行业状况


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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