银行员工严令禁止利用员工的个人账户或通过其他方式代理客户进行以下交易：A.包括但不限于为客户垫款、代客户付款、提取现金、结汇或购汇等）B.自行或协助他人规避外汇管制或其他适用于银行业务的法律法规C.包括但不限于进行分拆交易等D.无论是否获取直接或间接利益

第1题：

第2题：

第3题：

在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有（）。

• A、客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息
• B、客户利用虚假的或过期的材料进行开户
• C、本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务
• D、本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金

正确答案:A,B

第4题：

严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。

正确答案:正确

第5题：

银行业金融机构及从其从业人员不得从事以下活动：（）。

• A、以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储
• B、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷
• C、借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财
• D、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司
• E、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金或借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金

正确答案:A,B,C,D,E

第6题：

经客户同意，通过客户个人账户为银行员工过渡资金。

正确答案:错误

第7题：

不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。

正确答案:正确

第8题：

建行员工与客户之间不得发生非业务、服务交易事项的资金往来，下面内容中哪些属于以上范畴？（）

• A、建行员工尤其客户经理不得与现实或潜在的客户发生个人之间的资金往来
• B、建行员工尤其客户经理不得利用员工个人账户为客户过渡资金或为客户提取现金等给予便利
• C、建行员工尤其客户经理不得与客户之间相互融通资金，不得私下受授非法利益
• D、在建行内部，客户信息可以给不相关的部门或分支机构

正确答案:A,B,C

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

员工有下列哪些严令禁止行为的，经查实，应予以开除或解除劳动合同？（）

• A、私自以银行名义对外担保
• B、擅自在其他经济实体兼职或投资开办企业
• C、协助客户利用信用卡非法套现、恶意透支，伪造、变造、盗用客户银行卡，窃取银行卡信息
• D、未经授权或超越授权权限或岗位权限办理业务

正确答案:A,B,C

第16题：

银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）

• A、自助业务或电子银行业务
• B、现金业务
• C、代理业务或无记名业务
• D、汇兑业务

正确答案:A,B,C,D

第17题：

电子银行交易真实性的监管内容主要包括（）。

• A、是否存在通过个人的多张卡之间、员工卡之间、个人卡与配偶卡之间进行大额资金频繁互转，虚增电子银行交易量或虚增电子银行交易笔数。
• B、是否存在虚假电子银行注册客户。
• C、是否授意企业网银客户在关联账户之间进行资金频繁互转。
• D、是否存在向开户单位融通、挪用银行或客户资金违规空存现金或利用过渡账户空转资金获得铺底资金用以虚增电子银行交易量。

正确答案:A,B,C,D

第18题：

严禁客户信贷资金直接或间接进入（）。

• A、客户个人账户
• B、员工本人账户
• C、客户控制的其他账户
• D、员工控制的其他账户

正确答案:B,D

第19题：

以下关于保护客户隐私的说法不正确的是：（）

• A、银行员工不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
• B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
• C、银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
• D、银行员工应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

正确答案:D

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：