《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律()。A.开除B.解除劳动合同C.给予纪律处分D.撤职

题目

《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律()。

A.开除

B.解除劳动合同

C.给予纪律处分

D.撤职

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1.《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（）。A、解除劳动合同B、撤职C、给予纪律处分D、开除

2.根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，在贷前调查环节，要认真核实客户贷款需求和申贷资料的真实性，客观评价客户还款能力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款。

3.《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（2014年4号文件）要求包括（）。A、强化审慎经营理念，完善绩效考核机制B、严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规C、加强流程控制，提高信贷业务管理方面D、开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患

4.根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，在贷后检查阶段，要加强对客户贷款使用的监督，及时跟踪客户经营状况，定期电话核实了解押品状况，严防贷款被挪用、资产被转移、担保被悬空。

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  • 第1题：

    根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。

    • A、道德风险
    • B、信用风险
    • C、合规风险
    • D、市场风险

    正确答案:A

  • 第2题：

    根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，各银行业金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和虚假资料骗取贷款。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（）。

    • A、撤职
    • B、解除劳动合同
    • C、给予纪律处分
    • D、开除

    正确答案:A

  • 第4题：

    按照保监会《关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知》的规定，重大违规案件主要根据（）情形来判断是否属于问责范畴。

    • A、违规案件给公司造成的重大损失结果
    • B、违规案件的涉案人的职务级别
    • C、违规案件对社会影响程度
    • D、违规案件形成的系统性风险

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    违规放贷直接导致贷款形成风险或损失的责任人在移交贷后管理职责后，应当对期违规发放贷款承担（）责任，接受责任人应当对期贷后管理未尽职承担管理责任。

    • A、管理
    • B、终身
    • C、贷后管理
    • D、贷前调查

    正确答案:B

  • 第6题：

    《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，对因故意、过失或不尽职导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律（）。

    • A、解除劳动合同
    • B、开除
    • C、下岗
    • D、记过

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（）。
    A

    解除劳动合同

    B

    撤职

    C

    给予纪律处分

    D

    开除


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（）。
    A

    撤职

    B

    解除劳动合同

    C

    给予纪律处分

    D

    开除


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（2014年4号文件）要求包括（）。
    A

    强化审慎经营理念，完善绩效考核机制

    B

    严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规

    C

    加强流程控制，提高信贷业务管理方面

    D

    开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患


    正确答案： D,C
    解析： 银监办发（2014年4号文件）《中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》：
    一、强化审慎经营理念，完善绩效考核机制
    二、严格落实贷款管理制度，确保信贷业务依法合规
    三、加强流程控制，提高信贷业务精细化管理水平
    四、开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患
    五、加强监督检查，严肃查处违规贷款责任人
    六、加强教育管理，培育良好信贷合规文化

  • 第10题：

    多选题
    根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，对风险突出、问题严重的机构依法采取（）等监管强制措施。
    A

    限制业务

    B

    控制贷款发放额度

    C

    取消高管人员任职资格

    D

    暂停准入


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。
    A

    道德风险

    B

    信用风险

    C

    合规风险

    D

    市场风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，各银行业金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和虚假资料骗取贷款。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款风险评价和审批阶段，要多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求，严格按照规定程序审批贷款，（），严禁违规决策审批贷款。

    • A、严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查报告、审查报告
    • B、严禁随意降低准入标准
    • C、严防员工参与客户编造虚假材料
    • D、严防逆程序操作和超权限审批

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，对风险突出、问题严重的机构依法采取（）等监管强制措施。

    • A、限制业务
    • B、控制贷款发放额度
    • C、取消高管人员任职资格
    • D、暂停准入

    正确答案:A,C,D

  • 第15题：

    <关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（2014年4号文件）的授权机制、审批流程，严格审贷分离和前中后台的制约机制要求包括（）

    • A、强化审慎经营理念，完善绩效考核机制
    • B、严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规
    • C、加强流程控制，提高信贷业务精细化管理方面。健全职责明确
    • D、开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    以下符合《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定的有（）。

    • A、对因故意、过失或不尽职导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律解除劳动合同；
    • B、涉嫌违法犯罪的，无论金额大小，一律开除；
    • C、对流程制约岗位和业务管理、监督等条线未尽职尽责，或知情不举的间接责任人员由本级或上级有权部门依据有关规定一并追究责任；
    • D、对因故意导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律开除留用；
    • E、对因不尽职导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律开除。

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    对高管人员违规直接或变相（）的，一律取消从业任职资格。

    • A、参与民间借贷
    • B、发放贷款
    • C、违规担保
    • D、非法集资活动

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    严禁违规（），违规发放贷款。

    • A、营销
    • B、宣传
    • C、揽存
    • D、发放福利

    正确答案:C

  • 第19题：

    多选题
    根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，各银行业金融机构在开展违规放贷风险排查时，重点关注哪些领域（）
    A

    关注类贷款和违约客户情况

    B

    银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况

    C

    信贷资产转让情况

    D

    近年新增加的不良贷款


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，在贷后检查阶段，要加强对客户贷款使用的监督，及时跟踪客户经营状况，定期电话核实了解押品状况，严防贷款被挪用、资产被转移、担保被悬空。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，在贷前调查环节，要认真核实客户贷款需求和申贷资料的真实性，客观评价客户还款能力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款风险评价和审批阶段，要多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求，严格按照规定程序审批贷款，（），严禁违规决策审批贷款。
    A

    严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查报告、审查报告

    B

    严禁随意降低准入标准

    C

    严防员工参与客户编造虚假材料

    D

    严防逆程序操作和超权限审批


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    <关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（2014年4号文件）的授权机制、审批流程，严格审贷分离和前中后台的制约机制要求包括（）
    A

    强化审慎经营理念，完善绩效考核机制

    B

    严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规

    C

    加强流程控制，提高信贷业务精细化管理方面。健全职责明确

    D

    开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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