与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。()
第1题:
以下做法错误的是( )。
A.银行在与客户建立业务关系,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记
B.客户由他人代理办理业务的,银行应当同时对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C.银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D.银行在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,可以不要求客户出示有效身份证件或者其他身份证明文件
第2题:
客户要求开立基金账户时,金融机构应采取哪些客户身份识别措施。
第3题:
入网机构为未在本机构开立账户的客户办理电子汇兑业务时,应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关规定核对客户的()或者其他身份证明文件,登记客户身份信息,并留存()件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
第4题:
银行在为客户办理信贷业务时,应核实客户的真实身份,应采取哪些措施()
第5题:
客户身份识别是指营业机构在与客户建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,核对并登记客户的身份信息。
第6题:
下列关于“客户身份识别义务”叙述正确的有()。
第7题:
智能柜台面核实过程中,对于身份存疑的客户,审核人员应通过审核()等查验方式,辅助审核客户身份。对于客户不配合身份识别、办理业务与客户身份不相符等情形,审核人员有权拒绝办理业务。
第8题:
预留印鉴
有效身份证件
第9题:
第10题:
银行可委托任何第三方识别客户身份,监管对第三方的条件无要求。
在为单位职工办理批量开立帐户的业务时,如银行在与单位签署的协议中明确规定由单位对其职工按照监管规定进行客户身份识别,在单位未履行客户身份识别义务时,由单位对监管机关承担责任。
在为单位职工办理批量开立帐户的业务时,如银行在与单位签署的协议中明确规定由单位对其职工按照监管规定进行客户身份识别,在单位未履行客户身份识别义务时,银行可要求单位承担违约责任。
银行委托第三方识别客户身份时,第三方应具备监管所规定的条件。
第11题:
客户由他人代理办理业务的,应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
与客户建立信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户
委托第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合要求的客户身份识别措施
第三方未采取符合要求的客户身份识别措施的,由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任
第12题:
第13题:
商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。
第14题:
第15题:
在客户办理业务时,如需识别或重新识别客户身份,除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取的措施有哪些?
第16题:
银行金融机构在办理以下哪些()业务时,应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,采取相关客户尽职调查措施,并核对客户的《机构信用代码证》,登记客户的机构信用代码,留存《机构信用代码证》的复印件或影印件。
第17题:
开立人民币基本存款账户的客户身份识别操作程序内容包括()。
第18题:
关于申领金穗借记卡(单位卡)的客户身份识别中,审核客户提供的相关证明材料应做到()。
第19题:
审核资料。
识别客户身份。
登记客户身份基本信息。
开立账户。
资料保存。
第20题:
如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
登记客户身份基本信息
留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
第21题:
对
错
第22题:
审核《开立个人银行结算账户申请书》填写的内容是否完整,是否与客户有效身份证件上记载的信息一致
通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件
选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码,提交后在系统中查找该客户的身份信息
代理他人开立账户的,还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件,并留存身份证件复印件
第23题: