关于办理银行承兑汇票业务客户身份识别,下列表述不正确的是()。A.出票人是否在农业银行开立银行承兑汇票业务专用存款账户B.通过有关部门了解担保人情况C.通过联网核查系统对客户有效身份证件进行核对D.通过有关部门了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人的情况

题目
关于办理银行承兑汇票业务客户身份识别,下列表述不正确的是()。

A.出票人是否在农业银行开立银行承兑汇票业务专用存款账户

B.通过有关部门了解担保人情况

C.通过联网核查系统对客户有效身份证件进行核对

D.通过有关部门了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人的情况

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1.银行业金融机构在办理无卡、无折存款业务时,应当如何开展客户身份识别?

2.“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循( )制度。A.居民身份识别 B.客户身份识别 C.公民身份识别 D.法人身份识别

3.“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（ ）制度。A.居民身份识别 B.客户身份识别 C.公民身份识别 D.法人身份识别

4.下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年 B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任 C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

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  • 第1题：

    “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务。银行从业人员在办理相关业务时必须遵循( )制度。

    A.居民身份识别
    B.客户身份识别
    C.公民身份识别
    D.法人身份识别

    答案：B
    解析：
    了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。

  • 第2题：

    下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是()。

    A.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
    B.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件
    C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年
    D.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

    答案：B
    解析：
    金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

  • 第3题：

    为办理业务的客户身份进行识别时，应遵循（）及银监会对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。

    A中国人民银行

    B中国银行

    C中国银联

    D公安机关


    A
    略

  • 第4题：

    下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是()。


    A.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

    B.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年

    C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

    D.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任

    答案：A
    解析：
    商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

  • 第5题：

    下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是（ ）。

    A.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件
    B.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年
    C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
    D.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任

    答案：A
    解析：
    商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

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