大额取款业务必须审核客户有效身份证件才能办理。

题目

大额取款业务必须审核客户有效身份证件才能办理。

相似考题

1.商业银行为个人客户办理存取款业务时必须严格审核其有效身份证件与存单、存折姓名一致。()此题为判断题(对，错)。

2.大额取款业务必须审核客户有效身份证件才能办理。判断对错

3.下列属于现金存取款违规事例的是( )。A.未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务B.管库员单人出入库房C.将库房钥匙临时交由他人代管D.现金库房、ATM密码未及时更换

4.人民币单笔金额()万元以上的转账取款业务，须提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，按大额取现代理业务办理。A.5B.20C.50D.100

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  • 第1题：

    商业银行柜员在现金存取款的操作中，以下行为易造成操作风险的有（）。

    A.未经授权办理大额存取款业务
    B.未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务
    C.未能识别而收入本外币假钞或变造钞
    D.无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务
    E.离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙没有妥善保管

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    考察操作风险中柜台业务现金存取款环节违规的事项。

  • 第2题：

    商业银行柜员在现金存取款的操作中，下列行为易造成操作风险的有（　　）。

    A.未能正确识别假钞
    B.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
    C.无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
    D.未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
    E.未经授权办理大额取现业务

    答案：A,C,D,E
    解析：
    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙是避免操作风险的正确做法。其他选项易造成操作风险。

  • 第3题：

    以下关于大额交易业务处理证件规定的表述正确的有（）。

    A本地客户单笔存取款交易金额在1万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记

    B异地客户单笔存取款交易金额在1万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记

    C单笔交易金额在1万元（含）以上的现金到账户转账，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理

    D单笔交易金额在5万元（含）以上的账户间转账业务，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理


    C,D
    略

  • 第4题：

    商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（　　）。

    A. 未能正确识别假钞
    B. 未经授权办理大额取现业务
    C. 临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
    D. 无支付凭证或和内部凭证办理客户资金支付业务
    E. 未审核客户有效身份证件办理最大额取现业务

    答案：A,B,D,E
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。C项是避免操作风险的正确做法。

  • 第5题：

    商业银行柜员在现金存取款的操作中，下列行为易造成操作风险的有()。

    A:未能正确识别假钞
    B:临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
    C:无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务
    D:未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
    E:未经授权办理大额取现业务

    答案：A,C,D,E
    解析：
    B是避免操作风险的正确做法。

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