客户身份重新识别的条件是:()A、客户要求变更姓名或名称B、客户要求变更身份证件种类C、客户要求变更身份证件号码D、客户要求变更法定代表人

题目
客户身份重新识别的条件是:()

A、客户要求变更姓名或名称

B、客户要求变更身份证件种类

C、客户要求变更身份证件号码

D、客户要求变更法定代表人

相似考题

1.金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整,能够还原()。A、客户声音;B、客户相貌;C、客户身份D客户身份识别的全部过程和结果

2.下列哪些属于客户身份识别中所称的客户身份资料()A.客户身份信息B.客户身份资料C.反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料D.客户交易记录

3.按储蓄业务制度规定:以下( )业务不属于客户身份识别的范围。A、开户B、单笔5万元(含)以上存取款业务C、凭证挂失D、重新写磁

4.客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。()

更多“客户身份重新识别的条件是:() ”相关问题

  • 第1题：

    对客户进行身份识别的时候,留存客户身份证的正面,还需要留存客户身份证的反面。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第2题：

    简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。


    正确答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers,KYC）或者“客户尽职调查”(CustomerDueDiligence,CDD)，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。 （2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。 （3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。

  • 第3题：

    开户交易中客户身份识别的具体规定。
    1）开立个人存款账户，要求核对账户户主有效实名证件，登记身份基本信息，户主的住所地与经常居住地不一致的，登记户主的经常居住地，并留存账户户主有效实名证件的复印件或者影印件；
    2）代理他人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对代理人有效实名证件，留存代理人及户主有效实名证件的复印件或者影印件；
    3）单位代理个人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对单位负责人、授权经办人的有效实名证件，留存单位负责人、授权经办人及户主的有效实名证件复印件或者影印件；
    4）在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下，在给该客户办理多笔开户业务时，只需保存一份其证件的复印件或影印件。
    略

  • 第4题：

    我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:

    A.根据风险程度确定客户身份识别的措施

    B.客户身份识别制度适用范围应予扩大

    C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别

    D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别

    E.确定免予身份识别的情形


    正确答案：ABCDE

  • 第5题：

    简述开户交易中客户身份识别的具体规定。
    （1）开立个人存款账户，要求核对客户有效实名证件，登记客户身份基本信息，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记经常居住地，并留存客户有效实名证件的复印件或者影印件。
    （2）代理他人开立存款账户的，应同时核对双人有效实名证件，登记双人身份基本信息，并留存双人证件的复印件或者影印件。代理人代为办理开立个人结算账户的，还应电话核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿，在《个人账户申请上》上注明核实时间及电话号码，如被代理人已在邮政储蓄银行留存有效联系方式，可以通过已留存的被代理人联系方式进行核实，未经被代理人本人确认同意代理开户的，可拒绝办理开户。
    （3）单位代理个人开立存款账户的，除核对被代理人有效实名证件外，还应核对单位负责人、授权经办人的有效实名证件，通过机构信用代码应用服务系统核对机构信用代码证及有效期限，留存单位负责人、授权经办人及被代理人的有效实名证件及单位营位执照、机构信用代码证的复印件或者影印件。
    （4）在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下，在给该客户办理多笔开户业务时，只需保存一份其证件的复印件、影印件。
    略

相关内容