商业银行建立健全全面的风险管理体系应（　）。A.充分认识自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的理财业务特点 B.详细制定具体而有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程 C.建立健全理财业务风险管理体系 D.将理财业务风险纳入全面风险管理体系中

题目
商业银行建立健全全面的风险管理体系应（　）。

A.充分认识自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的理财业务特点
B.详细制定具体而有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程
C.建立健全理财业务风险管理体系
D.将理财业务风险纳入全面风险管理体系中
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1.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

2.商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。 ( )A．正确B．错误

3.关于合规管理，下列表述不正确的是( )。A．合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B．合规管理是商业银行最重要的风险管理活动C．商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系D．商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设．确保依法合规经营

4.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的有:( )。A．在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中C．为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程D．商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

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  • 第1题：

    商业银行的合规管理实质上是( )。

    A.建立健全的合规管理框架
    B.实现对合规风险的有效识别和管理
    C.促进全面风险管理体系建设
    D.围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动

    答案：D
    解析：
    商业银行的合规管理实质上是围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动。

  • 第2题：

    商业银行应建立前台营销渠道完善，中台风险管控有效，后台服务支撑有力的（）。

    • A、服务营销体系
    • B、风险管理体系
    • C、运营管理体系
    • D、组织架构体系

    正确答案:D

  • 第3题：

    商业银行应当建立健全全行统一的同业融资业务授信管理政策，并将同业融资业务纳入（）。

    • A、全行统一风险管理体系
    • B、全行统一授权管理体系
    • C、全行统一信用体系
    • D、全行统一授信体系

    正确答案:D

  • 第4题：

    商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    商业银行应建立健全外包管理制度，并至少（）开展一次全面的外包风险评估。

    • A、每年
    • B、每月
    • C、每两年
    • D、每三年

    正确答案:A

  • 第6题：

    商业银行的合规风险管理体系应包括哪些内容？


    正确答案:（一）合规政策；
    （二）合规管理部门的组织结构和资源；
    （三）合规风险管理计划；
    （四）合规风险识别和管理流程；
    （五）合规培训与教育制度。

  • 第7题：

    专营机构应建立健全合规及风险管理体系，在内部设立内控合规和风险管理部门或专岗。（）


    正确答案:正确

  • 第8题：

    判断题
    专营机构应建立健全合规及风险管理体系，在内部设立内控合规和风险管理部门或专岗。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    商业银行合规风险管理的目标有（  ）。
    A

    确保依法合规经营

    B

    促进全面风险管理体系建设

    C

    建立健全合规风险管理框架

    D

    确保股东利润回报

    E

    实现对合规风险的有效识别和管理


    正确答案： C,E
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应建立严格的授信风险（），对授信进行统一管理。
    A

    垂直管理体系

    B

    扁平化管理体系

    C

    横向管理体系

    D

    金字塔管理体系


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应建立健全合规及风险管理体系，需在内部设立（）部门或专岗。
    A

    内控合规

    B

    风险管理

    C

    信息技术

    D

    市场经营


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应建立健全合规及风险管理体系，在内部设立内控合规和风险管理部门或专岗，合规及风险管理人员无权向总行合规部门、风险管理部门直接报告，必须向当地银监会报告。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行合规风险管理的目标是（）

    • A、建立健全合规风险管理架构
    • B、实现对合规风险的有效识别和管理
    • C、促进全面风险管理体系建设
    • D、确保依法合规经营

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。

    • A、内控管理体系
    • B、风险管理体系
    • C、制度管理体系
    • D、业务管理体系

    正确答案:B

  • 第15题：

    依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应建立健全合规及风险管理体系，需在内部设立（）部门或专岗。

    • A、内控合规
    • B、风险管理
    • C、信息技术
    • D、市场经营

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应建立健全合规及风险管理体系，在内部设立内控合规和风险管理部门或专岗，合规及风险管理人员无权向总行合规部门、风险管理部门直接报告，必须向当地银监会报告。（）


    正确答案:错误

  • 第17题：

    《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应建立严格的授信风险（），对授信进行统一管理。

    • A、垂直管理体系
    • B、扁平化管理体系
    • C、横向管理体系
    • D、金字塔管理体系

    正确答案:A

  • 第18题：

    依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应建立健全合规及风险管理体系，在内部设立（）和风险管理部门或专岗。

    • A、财务管理
    • B、人事管理
    • C、系统管理
    • D、内控合规

    正确答案:D

  • 第19题：

    判断题
    商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    商业银行应当建立健全全行统一的同业融资业务授信管理政策，并将同业融资业务纳入（）。
    A

    全行统一风险管理体系

    B

    全行统一授权管理体系

    C

    全行统一信用体系

    D

    全行统一授信体系


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是（）
    A

    商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系，并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性

    B

    商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。

    C

    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

    D

    商业银行保存的个人理财业务服务记录，除法律法规另有规定，或经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应建立健全合规及风险管理体系，在内部设立（）和风险管理部门或专岗。
    A

    财务管理

    B

    人事管理

    C

    系统管理

    D

    内控合规


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。
    A

    内控管理体系

    B

    风险管理体系

    C

    制度管理体系

    D

    业务管理体系


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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