对公存款业务凭证出售的风险表现是什么?

题目

对公存款业务凭证出售的风险表现是什么?

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1.请结合工作实际，试析对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点

2.对公负债业务就是对公存款业务。()

3.从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有以下风险点（）。A.业务不合规B.核算不真实C.内控不完善D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷E.利率风险及网络系统风险等新型风险

4.结合业务实际，分析论述对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点。

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  • 第1题：

    从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（ ）。

    A.业务不合规
    B.核算不真实
    C.内控不完善
    D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
    E.利率风险及网络系统风险等新型风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有的风险点为：业务不合规；核算不真实：内控不完善；内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷：利率风险及网络系统风险等新型风险。

  • 第2题：

    应急情况下停止处理的对公业务包括（）等其他可能产生重大风险的业务。

    • A、开销户业务
    • B、结息业务
    • C、出售重要空白凭证业务
    • D、通存通兑业务以及贴现和转贴现业务
    • E、各类中间代理业务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    对公存款中存款环节的风险点不包括（）

    • A、现金清点
    • B、收款记账
    • C、大额存款业务的复核、授权
    • D、印鉴核对

    正确答案:D

  • 第4题：

    如出售的重要空白凭证为支票时，柜员需在支票上加盖（）、（）及（）后，连同第二联凭证出售单交领用单位，由领用单位当面点收，第一联凭证出售单加盖业务讫章后作记账凭证。

    • A、开户行名
    • B、存款人账号
    • C、支付系统行号
    • D、存款人预留印鉴章

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    商业银行对公存款业务不合规主要表现在（）

    • A、违法设立对公存款营业网点
    • B、高息揽存
    • C、账外经营
    • D、账户使用不规范

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    按照制度规定，下列（）业务在应急服务对象应该办理。

    • A、开销户业务
    • B、结息业务
    • C、出售重要空白凭证业务
    • D、对公现金业务

    正确答案:D

  • 第7题：

    存款人办理对公定期存款存入业务时，单位定期存款开户证实书底卡联应（）。

    • A、作为交易凭证附件
    • B、专夹保管
    • C、作为交易凭证

    正确答案:B

  • 第8题：

    多选题
    单位结算账户正式生效前，不得办理（）业务。
    A

    不得办理存款业务

    B

    不得办理支付业务

    C

    不得出售空白重要凭证

    D

    不得出售付款凭证

    E

    不得开通网银支付功能


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    对公存款业务凭证出售的风险表现是什么？

    正确答案： （1）不法分子利用与信用社工作人员熟悉等条件，在没有证件或手续不完备的情况下申请购买支票；
    （2）不法分子利用偏远信用社技术落后的漏洞，或工作人员利用熟悉客户资料的条件，用伪造的印鉴、证件申购重要空白凭证，为挪用、侵占客户、信用社资金作准备；
    （3）不法分子利用企业财会人员变更之机，冒充企业财会人员向银行申购重要空白凭证，经办人员未经核对，即出售支票等凭证，经不法分子挪用、侵占单位账户资金提供可乘之机。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下哪些业务不属于流程类业务（）。
    A

    对公活期保证金开户

    B

    抹账

    C

    凭证出售

    D

    收费


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    需要缩微的凭证包括（）。
    A

    对公清算结算集中处理的业务凭证

    B

    对私业务凭证

    C

    未采用对公清算结算集中处理的业务凭证

    D

    所有业务凭证


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    应急情况下停止处理的对公业务包括（）等其他可能产生重大风险的业务。
    A

    开销户业务

    B

    结息业务

    C

    出售重要空白凭证业务

    D

    通存通兑业务以及贴现和转贴现业务

    E

    各类中间代理业务


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对公存款在监管的手段上．除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外，也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。（ ）


    答案：对
    解析：
    对公存款在监管的手段上，除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外。也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。

  • 第14题：

    从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要的风险点有（）。

    • A、业务不合规
    • B、核算不真实
    • C、内控不完善
    • D、内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷
    • E、利率风险及网络系统风险等新型风险

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    对公存款业务凭证出售的风险表现是什么？


    正确答案: （1）不法分子利用与信用社工作人员熟悉等条件，在没有证件或手续不完备的情况下申请购买支票；
    （2）不法分子利用偏远信用社技术落后的漏洞，或工作人员利用熟悉客户资料的条件，用伪造的印鉴、证件申购重要空白凭证，为挪用、侵占客户、信用社资金作准备；
    （3）不法分子利用企业财会人员变更之机，冒充企业财会人员向银行申购重要空白凭证，经办人员未经核对，即出售支票等凭证，经不法分子挪用、侵占单位账户资金提供可乘之机。

  • 第16题：

    以下哪些业务不属于流程类业务（）。

    • A、对公活期保证金开户
    • B、抹账
    • C、凭证出售
    • D、收费

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    对公活期存款账户执行单户结息交易后，与其账户关联的出售类重要空白凭证状态为（）。

    • A、作废
    • B、待销毁
    • C、收回
    • D、未收回

    正确答案:D

  • 第18题：

    柜员为对公账户出售支票，适用“凭证使用”交易。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    需要缩微的凭证包括（）。

    • A、对公清算结算集中处理的业务凭证
    • B、对私业务凭证
    • C、未采用对公清算结算集中处理的业务凭证
    • D、所有业务凭证

    正确答案:B,C

  • 第20题：

    单选题
    对公存款中存款环节的风险点不包括（）
    A

    现金清点

    B

    收款记账

    C

    大额存款业务的复核、授权

    D

    印鉴核对


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    原对公定期存款业务使用的“单位定期存款开户证实书（凭证代码：179）”变更为“通用凭证A5（硬）”后，客户持“单位定期存款开户证实书（凭证代码：179）”办理支取业务，需先进行凭证更换，更换成新凭证后再办理支取手续。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    对公存款在监管的手段上．除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外，也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    按照制度规定，下列（）业务在应急服务对象应该办理。
    A

    开销户业务

    B

    结息业务

    C

    出售重要空白凭证业务

    D

    对公现金业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    以下对公存款风险点中，属于业务不合规的有（）
    A

    高息揽存

    B

    乱用会计科目

    C

    超业务范围经营

    D

    对公存款余额变化大


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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