对已确立的目标特约商户进行初审，应对商户的()等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。A.基本状况B.资信记录C.经营状况D.财务状况

题目

对已确立的目标特约商户进行初审，应对商户的()等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。

A.基本状况

B.资信记录

C.经营状况

D.财务状况

相似考题

1.以下关于商户准入管理有关说法错误的是()。A.商户申请成为我行特约商户必须有固定的经营场所B.禁止发展咨询类商户为我行特约商户C.收单行在对商户进行实地调查时，应关注商户与前收单机构终止协作的真实原因D.通过联网核查公民身份系统发现查询结果与商户提供的法定代表人(负责人)的身份证件不一致的，收单行不得将其发展为我行特约商户

2.收单银行应当建立特约商户管理制度,可以因与特约商户有其他业务往来而降低对特约商户交易的检查要求。()此题为判断题(对，错)。

3.商业银行应从___等方面加强对银行卡特约商户的审慎选择。A、仔细审核特约商户的营业执照和资信状况;B、实地了解特约商户的经营规模;C、建立与特约商户的签约程序;D、确保所签约商户的真实性;E、加强对特约商户的培训

4.收单银行应当对特约商户进行定期或不定期现场调查,认真核实并及时更新特约商户资料。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案：ABCD
更多“对已确立的目标特约商户进行初审,应对商户的()等进行全面调查与审核,判断其是否满足成为特约商户 ”相关问题

  • 第1题：

    收单机构对特约商户开展培训的方式包括()

    A、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展业务操作培训

    B、业务开展后，根据特约商户的经营特点和风险等级定期开展后续培训

    C、在业务开展时，根据具体业务对商户进行培训。

    D、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展风险管理培训


    参考答案：ABD

  • 第2题：

    下列关于收单银行加强对特约商户资质审核的说法中，正确的有( )。

    A.实行商户实名制
    B.不得设定虚假商户
    C.不得因与特约商户有其他业务往来而降低资质审核标准和检查要求
    D.对批发类、咨询类、投资类商户或可能出现高风险的商户应当从严审核
    E.对中介类、公益类、低扣率商户应。当从严审核

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户实名制。不得设定虚假商户。收单银行不得因与特约商户有其他业务往来而降低资质审核标准和检查要求，对批发类、咨询类、投资类、中介类、公益类、低扣率商户或可能出现高风险的商户应当从严审核。

  • 第3题：

    对已确立的目标特约商户进行初审，应对商户的（）等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。

    A基本状况

    B资信记录

    C经营状况

    D财务状况


    A,B,C,D
    略

  • 第4题：

    实体特约商户发展的流程()。

    A.商户申请、风险审查

    B.商户调查、商户申报、商户审核

    C.分发密钥，准备终端设备

    D.签订协议，布放终端

    E.商户装机


    正确答案：ABCD

  • 第5题：

    （2018年）根据支付结算法律制定的规定，下列关于银行卡收单机构对特约商户管理的表述中，正确的有（　）。

    A.特约商户是单位的，其收单银行结算账户可以使用个人银行结算账户
    B.对特约商户实行实名制管理
    C.对实体特约商户与网络特约商户分别进行风险评级
    D.对实体特约商户收单业务实行本地化经营，不得跨省域开展收单业务

    答案：B,C,D
    解析：
    选项A，特约商户的收单银行结算账户应当为其同名单位银行结算账户，或其指定的、与其存在合法资金管理关系的单位银行结算账户。

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