有效投诉指由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员没有任何责任。()

题目
有效投诉指由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员没有任何责任。()

相似考题

1.客户资产管理业务的下列风险中，属于市场风险的是( )。A．因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失B．证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失C．公司在客户资产管理业务经营中．因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损D．证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失

2.证券公司或证券公司营销人员应当对所有客户投诉负责，承担责任。（ ）

3.证券经纪业务营销时对于无效投诉，证券公司和证券公司营销人员没有必要对客户解释。 （ ）

4.下列属于证券公司营销客体的是( )。A．证券公司B．证券类金融产品及服务C．证券公司营销人员D．客户

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  • 第1题：

    对于无效投诉，证券公司和证券公司营销人员没有必要对客户解释。（ ）


    正确答案：B
    熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节，P129。

  • 第2题：

    对于无效投诉，证券公司和证券公司营销人员没有必要对客户解释。 （ ）

    A．正确

    B．错误


    正确答案：×
    B
    对于无效投诉，证券公司和证券公司营销人员也必须对客户解释，加强客户的风险教育。

  • 第3题：

    下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中，正确的有（ ）。
    ①应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况投资目标知识和经验以及风险承受能力等相匹配
    ②不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损
    ③就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度
    ④原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司可以向客户主动进行推介

    A.①②④
    B.①③④
    C.①②③④
    D.①②③

    答案：D
    解析：
    原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司不应该向客户主动进行推介。

  • 第4题：

    证券公司或证券公司营销人员必须对有效投诉负责，并按照相关法律法规承担相应的责任。对于无效投诉，证券公司和证券公司营销人员不必对客户解释。()


    答案：错
    解析：
    证券公司或证券公司营销人员必须对有效投诉负责，并按照相关法律法规承担相应的责任。对于无效投诉，证券公司和证券公司营销人员也必须对客户解释，加强对客户的风险教育。

  • 第5题：

    技术风险是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。()


    答案：错
    解析：
    管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。技术风险是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通信设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

  • 第6题：

    根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司应当建立健全适当性管理制度，下列表述错误的是（　　）。
    Ⅰ．证券公司可事后告知客户所提供服务或销售产品的风险特征
    Ⅱ．证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户的，应当将该情形提示客户，并由证券公司替客户选择是否接受该项服务或产品
    Ⅲ．证券公司认为某一服务或产品无法判断适当性的，应当提示客户，并由客户选择是否接受该项服务或产品
    Ⅳ．证券公司的提示和客户的选择应当记载、留存

    A． Ⅰ、Ⅱ
    B． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C． Ⅲ、Ⅳ
    D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    证券公司应当建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务，应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征，按照规定程序，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品，服务或产品风险特征及告知情况应当以书面或者电子方式记载、留存。证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品。证券公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存。

  • 第7题：

    由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员也应该承担连带责任。（）


    正确答案:错误

  • 第8题：

    证券公司应建立投诉处理及责任追究机制，能够（）

    • A、保证建立具体
    • B、明确的投诉和差错纠纷处理流程
    • C、以适当形式向客户明示
    • D、对客户投诉有选择性的处理

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》（）。 Ⅰ.证券公司可事后告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征 Ⅱ.证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户的，证券公司可自行决定客户不接受该项服务或产品 Ⅲ.证券公司认为某一服务或产品无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品 Ⅳ.证券公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存

    • A、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    根据《证券公司治理准则》，下列关于证券公司与客户关系的基本原则的说法，错误的是（  ）。
    A

    证券公司向客户提供的产品或者服务，对有关产品和服务的内容应履行保密的义务

    B

    证券公司不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其它合法权益

    C

    证券公司不得挪用客户交易结算资金、委托管理得资产及托管在公司的证券

    D

    证券公司应当设专职部门或者岗位负责与客户进行沟通，处理客户的投诉等事宜


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    根据《证券公司治理准则》，下列关于证券公司与客户关系的基本原则的说法，错误的是（  ）。
    A

    证券公司向客户提供的产品或者服务，对有关产品和服务的内容应履行保密的义务

    B

    证券公司不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其它合法权益

    C

    证券公司不得挪用客户交易结算资金、委托管理的资产及托管在公司的证券

    D

    证券公司应当设专职部门或者岗位负责与客户进行沟通，处理客户的投诉等事宜


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    证券公司应建立投诉处理及责任追究机制，能够（）
    A

    保证建立具体

    B

    明确的投诉和差错纠纷处理流程

    C

    以适当形式向客户明示

    D

    对客户投诉有选择性的处理


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于证券经纪业务客户投诉的说法，正确的有（ ）。 A．一般客户投诉可以分为有效投诉和无效投诉两类 B．证券公司或证券公司营销人员必须对有效投诉负责，并按照相关法律 法规承担相应的责任 C．对于无效投诉，证券公司和证券公司营销人员无须对客户解释 D．正确处理客户投诉，及时作出回应和调整，是证券公司与客户保持长 久关系的必然选择


    正确答案：ABD
    熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节，P129。

  • 第14题：

    有效投诉指由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员没有任何责任。（ ）


    正确答案：×

  • 第15题：

    根据《证券公司治理准则》，下列关于证券公司与客户关系的基本原则的说法，错误的是（ ）。?

    A：证券公司向客户提供的产品或者服务，对有关产品和服务的内容应履行保密的义务
    B：证券公司不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其它合法权益
    C：证券公司不得挪用客户交易结算资金、委托管理得资产及托管在公司的证券
    D：证券公司应当设专职部门或者岗位负责与客户进行沟通，处理客户的投诉等事宜

    答案：A
    解析：

  • 第16题：

    客户资产管理业务的下列风险中，属于市场风险的是()。

    A:因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失
    B:证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失
    C:公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损
    D:证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失

    答案：C
    解析：
    AD两项属于管理风险；B项属于经营风险。

  • 第17题：

    下列关于证券公司客户资产管理业务的描述正确的是（　　）。
    Ⅰ．证券公司向客户推荐适当的产品或服务
    Ⅱ．证券公司需与客户签订资产管理合同
    Ⅲ．证券公司对客户委托的资产进行经营运作
    Ⅳ．证券公司须确保客户资产的稳定增值

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C．Ⅰ、Ⅱ
    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    答案：D
    解析：
    Ⅰ项，证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务。Ⅱ、Ⅲ两项，证券公司从事客户资产管理业务，应当依照规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。Ⅳ项,根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第三十三条规定，证券公司从事客户资产管理业务，不得向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。

  • 第18题：

    证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件，同产品发行人的责任承担规则如下（）。

    • A、涉及证券公司自身责任的，应当直接处理
    • B、涉及产品发行人责任的，应当协助客户联系委托人处理
    • C、由产品发行人承担全部责任
    • D、证券公司不对任何投诉进行处理，直接转交产品发行人

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    证券经纪人被投诉情况以及证券公司对（）的防范和处理效果，作为衡量证券公司内部管理能力和客户服务水平的重要指标，纳入其分类评价范围。

    • A、客户投诉
    • B、客户纠纷
    • C、不稳定事件
    • D、异常事件

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    （）是证券公司营销的重要组成部分，贯穿于证券公司营销活动的始终。

    • A、客户招揽
    • B、客户关系建立
    • C、客户服务
    • D、证券类金融产品及服务

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    客户投诉对企业的益处包括：（）；处理投诉是与客户沟通、发展关系甚至是拓展业务的良机；客户投诉可以为企业提供更多、更宝贵的改进服务的信息。
    A

    客户投诉意味着客户对企业的服务或产品满意

    B

    客户投诉意味着客户对企业的服务或产品感兴趣

    C

    客户投诉意味着客户对企业的服务或产品忠诚

    D

    客户投诉意味着客户对企业的服务或产品期望过高


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于客户投诉，下列说法有误的是（　　）。
    A

    客户投诉是指由于产品质量或投诉处理本身，没有达到客户的期望，客户向组织提出不满意的表示

    B

    客户投诉可分为私人行为和公开行为

    C

    “不再购买”属于客户投诉中公开的行为

    D

    对客户来说，投诉已成为保护自身利益的有效手段


    正确答案： D,B
    解析：
    客户投诉可分为私人行为和公开行为。私人行为包括不再光顾、不再购买、私下传播企业的坏话等；公开的行为则包括向企业、政府相关部门投诉、要求赔偿、诉诸于媒体等。

  • 第23题：

    多选题
    证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件，同产品发行人的责任承担规则如下（）。
    A

    涉及证券公司自身责任的，应当直接处理

    B

    涉及产品发行人责任的，应当协助客户联系委托人处理

    C

    由产品发行人承担全部责任

    D

    证券公司不对任何投诉进行处理，直接转交产品发行人


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    （）是证券公司营销的重要组成部分，贯穿于证券公司营销活动的始终。
    A

    客户招揽

    B

    客户关系建立

    C

    客户服务

    D

    证券类金融产品及服务


    正确答案： B
    解析： 客户服务是证券公司营销的重要组成部分，贯穿于证券公司营销活动的始终。

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