张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（ ）。A.慎选投资标的，分散风险 B.评估开源节流，提供建议 C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算 D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算

题目
张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（ ）。

A.慎选投资标的，分散风险
B.评估开源节流，提供建议
C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算
D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算
相似考题

1.以下理解或做法符合金融理财定义的是( )。A.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务B.贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出C.理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品D.理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品

2.关于财富与风险承受能力，下列描述正确的是( )。A．相对风险承受能力随着财富的增加而降低B．绝对风险承受能力随着财富的增加而增加C．财产继承人的风险承受能力高于财富创造者D．财富创造者相比财产继承人更乐于听取金融理财师的建议

3.金融理财对客户的一生具有很重要的意义，下列说法正确的是( )。 (1)平衡家庭一生收支的方法主要有代际赡养、风险投资、国家福利 (2)理财师只要明确了客户的风险属性，就可以做出正确的理财决策 (3)理财师能帮助客户进行税收筹划，从而减轻客户的税收负担 (4)理财师要帮助客户对其人生的各个阶段做投资预算，以便于进行财富管理A．(1) (2)B．(1) (4)C．(2) (3)D．(3) (4)

4.按照客户不同的财富观，量出为人，开源重于节流的是（ ）。A.储藏者B.修道士C.逃避者D.积累者

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  • 第1题：

    崔鹏宇是某银行的金融理财师，他的客户张薇女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于张薇的财富态度，崔鹏字不应该采取的策略为( )。

    A．分析支出及储蓄目标，制定收入预算

    B．慎选投资标的，分散风险

    C．评估开源渠道，提供建议

    D．根据收入及储蓄目标，制定支出预算


    参考答案：D
    解析：根据张薇的特征，她的财富态度属于积累者，A、B、C选项都是对于积累者应采取的策略，D选项是对于财富态度为储藏者的客户采取的策略。

  • 第2题：

    金融理财师法律责任的责任主体是( )

    A．金融理财师

    B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

    C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

    D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户


    参考答案：A

  • 第3题：

    以下关于对钱的态度特性描述中，不属于积累者(Amasser)的特性的是( )。

    A．担心钱不够用，致力积累财富

    B．量出为入，开源重于节流

    C．有赚钱机会时不排斥借钱滚钱

    D．有储蓄习惯、仔细分析投资方案


    参考答案：D
    解析：D项属于储蓄者(Hoarder)对钱的态度特性。

  • 第4题：

    王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（ ）。

    A.慎选投资标的，分散风险
    B.评估开源渠道，提供建议
    C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算
    D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算

    答案：D
    解析：
    按照不同的财富观，可将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和逃避者五类。其中，积累者表现出来的特征是：担心财富不够用，致力于积累财富；量出为入，开源重于节流；有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。根据题干中的描述，王丽女士的财富观属于积累者，ABC三项均是积累者应采取的策略，D项是储藏者采取的策略。

  • 第5题：

    担心财富不够用，致力于积累财富；量出为入，开源重于节流，有赚钱机会时不排斥借钱滚钱指的是(　　)。

    A.储藏者
    B.积累者
    C.修道士
    D.挥霍者

    答案：B
    解析：
    积累者，担心财富不够用，致力于积累财富；量出为入，开源重于节流，有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。

  • 第6题：

    王某比较担心财富不够，量出为入，开源重于节流，该客户可定位为（）。


    A.挥霍者
    B.储藏者
    C.积累者
    D.逃避者

    答案：C
    解析：
    积累者通常是会担心财富不够用，致力于积累财富；量入为出，开源重于节流；有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。

  • 第7题：

    为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系，具体表现包括（　　）。

    A.增加客户黏性，沉淀长期金融资产
    B.提高客户的忠诚度
    C.提高金融机构和理财师的知名度
    D.维护客户关系，实现长期合作
    E.提升专业形象

    答案：A,D,E
    解析：
    对提供财富传承规划的服务机构来说，构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，黏性，沉淀长期金融资产；②维护客户关系，为客户进行财富传承规划能够丰富金融机加强客户关系。具体表现在：①增加客户实现长期合作；③提升专业形象。

  • 第8题：

    就个人理财服务的三个层次一般而言，个人金融服务体系包括（）。

    • A、大众银行大众理财
    • B、富裕银行贵宾理财
    • C、中小银行财富管理
    • D、社区银行财富管理
    • E、私人银行财富管理

    正确答案:A,B,E

  • 第9题：

    为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系，具体表现包括（）

    • A、增加客户黏性，沉淀长期金融资产
    • B、提高客户的忠诚度
    • C、提高金融机构和理财师的知名度
    • D、维护客户关系，实现长期合作
    • E、提升专业形象

    正确答案:A,D,E

  • 第10题：

    某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包括（）

    • A、家庭收支和债务管理
    • B、财富传承规划
    • C、投资规划
    • D、财富保障规划
    • E、税务规划

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第11题：

    单选题
    王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（　　）。
    A

    慎选投资标的，分散风险

    B

    评估开源渠道，提供建议

    C

    分析支出及储蓄目标，制定收入预算

    D

    根据收入及储蓄目标，制定支出预算


    正确答案： D
    解析：
    按照不同的财富观，有人将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和逃避者五类。积累者表现出来的特征是：担心财富不够用，致力于积累财富；量出为入，开源重于节流；有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。根据题干中的描述，王丽女士的财富观属于积累者，ABC三项均是积累者应采取的策略，D项是储藏者采取的策略。

  • 第12题：

    单选题
    下列不属于风险厌恶型客户的特征是（  ）。
    A

    非常注重资金安全，极力回避风险

    B

    担心财富不够用，致力于积累财富

    C

    投资工具以储蓄、国债、保险等为主

    D

    对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后，便当着客户的面，把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番，这违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则及其具体准则( )。

    A．守法遵规

    B．正直诚信

    C．专业精神

    D．客观公正


    参考答案：C
    解析：专业精神原则要求金融理财师与同业者充分合作，共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量；并不得使用或威胁使用本款诋毁或恶意伤害同行。

  • 第14题：

    金融市场上销售的金融工具为投资者提供了储蓄财富、保有资产和财富增值的途径。这是指金融市场的（ ）。

    A．财富功能

    B．避险功能

    C．集聚功能

    D．交易功能


    正确答案：A

  • 第15题：

    银行在提供个人理财服务时，广泛利用各种金融产品和投资工具，综合分析和权衡各种产品和工具的风险、收益和流动性，这样才能达到为客户保存财富、创造财富的目标。 ( )


    正确答案：√
    A【解析】银行按题干所述才能达到为客户保存财富、创造财富的目标。

  • 第16题：

    王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（　　）。

    A、慎选投资标的，分散风险
    B、评估开源渠道，提供建议
    C、分析支出及储蓄目标，制定收入预算
    D、根据收入及储蓄目标，制定支出预算

    答案：D
    解析：
    按照不同的财富观，有人将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和逃避者五类。积累者表现出来的特征是：担心财富不够用，致力于积累财富；量出为人，开源重于节流；有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。根据题干中的描述，王丽女士的财富观属于积累者，ABC三项均是积累者应采取的策，D项是储藏者采取的策。

  • 第17题：

    王某比较担心财富不够，量出为人，开源重于节流，该客户可定位为（　　）。

    A.挥霍者
    B.储藏者
    C.积累者
    D.逃避者

    答案：C
    解析：
    积累者通常是会担心财富不够用，致力于积累财富：量入为出，开源重于节流；有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。?

  • 第18题：

    张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的 积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（　　）。

    A.慎选投资标的，分散风险
    B.评估开源渠道，提供建议
    C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算
    D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算

    答案：D
    解析：
    按照不同的财富观，有人将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和逃避者五类。积累者，担心财富不够用，致力于积累财富；量出为人开源重于节流，有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。根据题干中的描述，王丽女士的财富观属于积累者,A．B．C．三项均是积累者应采取的策略；D．项是储藏者采取的策略。 考点：不同的客户分类方法

  • 第19题：

    张自强先生是兴业银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（　）。

    A.慎选投资标的，分散风险
    B.评估开源渠道，提供建议
    C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算
    D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算

    答案：D
    解析：
    按照不同的财富观，将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和逃避者五类。积累者，担心财富不够用，致力于积累财富；量出为入，开源重于节流；有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。根据题干中的描述，王丽女士的财富观属于积累者，选项A、B、C均是积累者应采取的策略；选项D是储藏者采取的策略。

  • 第20题：

    以下理解或做法符合金融理财定义的是（）。

    • A、赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务
    • B、贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出
    • C、理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品
    • D、理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品

    正确答案:D

  • 第21题：

    不属于金融理财师的日常工作的是（）

    • A、家庭财务医生
    • B、金融市场导购
    • C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品
    • D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大

    正确答案:D

  • 第22题：

    多选题
    某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包括（）
    A

    家庭收支和债务管理

    B

    财富传承规划

    C

    投资规划

    D

    财富保障规划

    E

    税务规划


    正确答案： B,C
    解析： 单项理财规划，只是涉及客户某一方面的理财需求，和根据这一理财目标提供的有针对性的分析结论和建议。单项理财规划，可以包括下列一项或几项内容：
    ①家庭收支和债务管理；
    ②财富保障规划；
    ③教育投资规划、退休养老规划、投资规划，税务规划；
    ④财富传承规划，等等。

  • 第23题：

    多选题
    为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系，具体表现包括（）
    A

    增加客户黏性，沉淀长期金融资产

    B

    提高客户的忠诚度

    C

    提高金融机构和理财师的知名度

    D

    维护客户关系，实现长期合作

    E

    提升专业形象


    正确答案： A,D,E
    解析： 对提供财富传承规划的服务机构来说，为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系。具体表现在：
    ①增加客户黏性，沉淀长期金融资产；
    ②维护客户关系，实现长期合作；
    ③提升专业形象。

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