理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（　　），进而理财目标也有所侧重。 ①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求A、①②③ B、①③ C、①②④ D、①②③④

题目
理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（　　），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求

A、①②③
B、①③
C、①②④
D、①②③④
相似考题

1.处于不同家庭生命周期的家庭的理财重点也不同，下列说法正确的是( )。A．家庭形成期的资产不多但流动性需求大，应以存款为主要配置B．家庭成长期的信贷运用多以信用卡和小额信贷为主C．家庭成熟期的信托安排以购房置产信托为主D．家庭衰老期的核心配置应以债券为主

2.家庭生命周期是研究客户不同阶段行为特征和价值取向的重要工具。()此题为判断题(对，错)。

3.不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，其中投资于股票等风险性资产的比重最大的时期是( )。A．家庭成熟期B．家庭成长期C．家庭形成期D．家庭衰老期

4.金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的( )需求做资产配置建议。Ⅰ．流动性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．获利性 Ⅳ．周期性A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案和解析
答案：D
解析：
更多“ 理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（　　），进而理财目标也有所侧重。 ”相关问题

  • 第1题：

    不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，其中对收益性需求最大，投资组合中债券比重最高的时期是( )。

    A．家庭成长期

    B．家庭衰老期

    C．家庭成熟期

    D．家庭形成期


    正确答案：B
    解析：衰老期收益性的需求最大，因此投资组合中债券比重应该最高。

  • 第2题：

    关于不同家庭生命周期有不同的理财重点。根据赵力家庭所处的生命周期，其理财重点的描述，错误的是( )。

    A．以固定收益投资为主

    B．教育负担增加

    C．家计支出固定

    D．购房偿还房贷


    参考答案：A
    解析：投资股债平衡。

  • 第3题：

    客户生命周期一般可以分为：认知、获取、巩固、成熟、衰退、离开等六个阶段。针对处于不同阶段的客户，需要采用不同的策略来对待和管理。()


    本题答案：对

  • 第4题：

    不同家庭生命周期有不同的理财重点。下列对于处于家庭成长期的家庭的理财重点的描述，错误的是（　　）。

    A、购房偿还房贷
    B、教育负担增加
    C、家庭收入稳定
    D、以固定收益投资为主

    答案：D
    解析：
    处于成长期的家庭，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。

  • 第5题：

    理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（??），进而理财目标也有所侧重。
    ①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求

    A.①②③
    B.①③
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的职业生涯阶段特点；家庭收支、资产负债状况；主要财务问题；理财需求，进而理财目标也有所侧重。

  • 第6题：

    处于不同家庭生命周期家庭，其理财重点也不同，下列正确的是（　　）。

    A.家庭形成期的资产不多但流动性需求大，应以存款为主要配置
    B.家庭成长期的信贷运用多以信用卡和小额信贷为主
    C.家庭成熟期的信托安排以购置房产信托为主
    D.家庭衰老期的核心配置应以债券为主

    答案：D
    解析：
    选项A中，家庭形成期家长尚年轻，紧急备用金以外的资产可多以股票持有，A表述错误；选项B中，家庭成长期通常是购房负担房贷的主要阶段，借贷运用以房贷为主，B表述错误；选项C中，家庭成熟期已接近退休，信托的安排应以退休安养信托为主，C表述错误；选项D中，家庭衰老期为耗用老本的阶段，应以有固定利息的债券为主，故选择D。?

  • 第7题：

    客户理财需求同家庭生命周期息息相关，理财师只需根据客户家庭生命周期的不同阶段，将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相距配即可。 ( )


    答案：错
    解析：
    客户理财需求同家庭生命周期息息相关，理财师要根据客户家庭生命周期的不同阶段，结合其风险承受能力及风险主观承受意愿，将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相匹配，最终形成合理、可行的理财方案，并对方案进行定期检视、适当调整，保证客户的资产安全和理财目标顺利实现。．

  • 第8题：

    家庭发展过程中所经历的这一系列不同阶段被称为家庭生命周期（FLC）。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    单选题
    理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（　　），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求
    A

    ①②③

    B

    ①③

    C

    ①②④

    D

    ①②③④


    正确答案： B
    解析： 理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的职业生涯阶段特点；家庭收支、资产负债状况；主要财务问题；理财需求，进而理财目标也有所侧重。

  • 第10题：

    单选题
    通过（ ），理财师可以掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力，估测客户的保费负担能力。
    A

    客户的健康状况

    B

    客户的财产状况

    C

    生命周期

    D

    理财能力


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    不同家庭生命周期有不同的理财重点。下列对于处于家庭成长期的家庭的理财重点的描述，错误的是（　　）。
    A

    购房偿还房贷

    B

    教育负担增加

    C

    家庭收入稳定

    D

    以固定收益投资为主


    正确答案： A
    解析：
    处于成长期的家庭，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。

  • 第12题：

    单选题
    理财师在估测客户的保费负担能力时，可以通过（  ），掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力。
    A

    生命周期

    B

    理财能力

    C

    客户的健康状况

    D

    客户的财产状况


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，( )收益性的需求最大，投资组合中债券比重最高。

    A．形成期

    B．成长期

    C．成熟期

    D．衰老期


    参考答案：D
    解析：流动性需求在客户子女很小和客户年龄很大时较大，流动性较好的存款或货币基金比重可以高一些；由形成期至衰老期，随户主年龄的增加投资在股票等风险性资产的比重应逐渐降低；衰老期收益性的需求最大，因此投资组合中债券比重应该最高。

  • 第14题：

    家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的( )

    A．储蓄计划

    B．保险、信托、信贷理财套餐

    C．消费安排

    D．债券、基金、股票投资建议


    参考答案：B

  • 第15题：

    专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产( )的需求给予配置建议。

    A．保值性

    B.获利性

    C．流动性

    D．风险性

    E．收益性


    正确答案：BCE
    BCE【解析】专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产流动性、收益性和获利性的需求给予配置建议。

  • 第16题：

    不同家庭生命周期有不同的理财重点。下列对于处于家庭成长期的家庭的理财重点的描述，错误的是（??）。

    A.购房偿还房贷
    B.教育负担增加
    C.家庭收入稳定
    D.养老金的筹措

    答案：D
    解析：
    处于成长期的家庭，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。

  • 第17题：

    理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其()，进而理财目标也有所侧重。
    ①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求。

    A.①②③
    B.①③
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其职业生涯阶段特点，家庭收支、资产负债状况，以及主要财务问题和理财需求，进而理财目标也有所侧重。

  • 第18题：

    金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的不同阶段对客户的()需求做资产配置建议。(1)资产流动性；(2)收益性；(3)获利性；(4)周期性

    A:(1)(2)(3)
    B:(1)(3)
    C:(1)(2)(4)
    D:(1)(2)(3)(4)

    答案：A
    解析：
    生命周期在个人理财中的运用包括两个方面：(1)专业理财从业人员根据客户家庭生命周期帮助其选择适合客户的银行理财产品、保险、信托、信贷等综合理财套餐；(2)专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期不同阶段对客户的资产流动性、收益性和获利性的需求给予配置建议。

  • 第19题：

    通过（），理财师可以掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力，估测客户的保费负担能力。

    • A、客户的健康状况
    • B、客户的财产状况
    • C、生命周期
    • D、理财能力

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    根据家庭成员之间的互动关系和面临的任务，家庭生命周期理论把家庭生命周期分为八个阶段，不包括（　　）。
    A

    家庭组成阶段

    B

    学前子女家庭阶段

    C

    家庭成熟阶段

    D

    家庭调整阶段


    正确答案： B
    解析：
    根据家庭成员之间的互动关系和面临的任务，可以把家庭生命周期分为八个阶段：家庭组成阶段、学前子女家庭阶段、学龄子女家庭阶段、青少年家庭阶段、子女独立家庭阶段、家庭调整阶段、中年夫妇家庭阶段以及老年人家庭阶段。

  • 第21题：

    单选题
    下列关于生命周期理论的表述，正确的是（　　）。
    A

    家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段

    B

    个人生命周期与家庭生命周期联系不大

    C

    个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现收支的最佳配置

    D

    金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素


    正确答案： C
    解析：
    生命周期理论是指自然人在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。A项，家庭的生命周期一般可分为形成期、成长期、成熟期以及衰老期四个阶段；B项，严格意义上，生命周期分家庭和个人生命周期两种，两者紧密相关，但又有区别；D项，个人理财规划是根据个人不同生命周期的特点（通常以15岁为起点），综合使用银行产品、证券、保险等金融工具，来进行财务安排和理财活动。

  • 第22题：

    单选题
    关于家庭生命周期的划分，下列哪种说法是错误的（）。
    A

    家庭根据其发展的不同阶段而被划分为不同的生命周期

    B

    每个家庭都会经过一个同样的家庭生命周期

    C

    现代社会离婚率的上升及生育率的下降改变了各阶段的年龄分布的时间长短

    D

    西方国家学者们广泛采用九阶段划分法，该种方法成为传统的家庭生命周期划分法


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列对生命周期各个阶段的特征的表述错误的是（  ）。
    A

    家庭成长期客户富余的消费资金可选择银行存款的方式存放

    B

    处于家庭成长期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加、资本积累

    C

    家庭衰老期的客户在理财时应当注重于资产价值的稳定性而非增长性

    D

    当理财客户处于家庭成熟期时，其理财策略是最保守的


    正确答案： C
    解析：

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