第1题:
大堂经理的优质客户识别和推荐工作,包括的主要工作内容有()。
A.对未持有我行贵宾卡的潜在贵宾客户,要引导其至个人理财顾问处
B.了解个人理财经理每日客户预约及营销活动安排
C.了解个人客户经理每日客户预约及营销活动安排
D.将个人贵宾客户引导至个人理财经理处
E.将个人贵宾客户引导至个人客户经理处
第2题:
商业银行个人理财客户中的金质客户是银行个人理财业务最有价值的客户。( )
A.正确
B.错误
第3题:
下列关于投资者教育错误的是( )。
A.银行个人理财的投资者教育,主要是指针对银行个人理财客户开展的普及理财知识、宣传理财政策法规、揭示理财风险,并引导客户依法维权等各项活动
B.投资者教育的内容包括有关个人理财相关知识和经验,其目标是协助客户提升理财技能,树立正确的理财观念,并提示相关的理财风险,告知客户所拥有的权利及权利的保护途径,以提高客户素质的一项系统的社会活动
C.银行个人理财投资者教育工作是一项短时间工作
D.银行个人理财业务的投资者教育是由银行及相关主体实施的有目的、有计划、有组织的传播活动
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
商业银行开展个人理财业务时,下列情形应予以禁止的有()
第8题:
个人联名账户是工行为满足()的需要而推出的一项新业务。
第9题:
下列关于商业银行理财业务的表述,正确的有()。
第10题:
个人理财规划就是投资理财规划
个人理财规划就是生活理财规划
投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在,提高生活质量
投资理财是在客户的生活目标得到满足之后,追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
第11题:
持有我*行轻松理财卡的个人客户
持有我*行东方借记卡的个人客户
持有我*行活期一本通的个人客户
持有我*行四方钱的个人客户
拥有我*行个人银行客户号的个人客户
第12题:
个人客户理财
个人客户共管资金
个人客户资产安全
个人客户资产配置
第13题:
A、个人理财规划就是投资理财规划
B、个人理财规划就是生活理财规划
C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在,提高生活质量
D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后,追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报
第14题:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的专业化服务活动,其不包括( )。
A.信息分析
B.投资顾问
C.财务规划
D.资产管理
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,下列表述正确的有()。 Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券,则客户的总资产将会增加 Ⅱ.股票市值下降后,客户的总资产将会减少 Ⅲ.用银行存款每月偿还住房分期付款,则每月偿还后净资产将会减少 Ⅳ.以分期付款的方式购买一处房产,客户的总资产将会增加
第19题:
()的存在意义在于始终当客户需要帮助的时候,充当满足客户个人理财需求的顾问,帮助客户利用他所拥有的资产实现其理财目标。
第20题:
大堂经理的优质客户识别和推荐工作,包括的主要工作内容有()。
第21题:
个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标的优先顺序,明确客户风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。
个人理财策划是一项综合性金融服务,达到最终销售金融产品的目的。
个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划
个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
第22题:
Ⅱ、Ⅲ
Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
第23题:
理财业务包括对公理财业务和个人理财业务
个人理财业务按管理方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务
理财计划的产品组合中,可以包括储蓄存款产品和结构性存款产品
个人理财业务分为理财顾问服务和理财计划
理财计划按照客户获得收益方式不同分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划
第24题:
个人投资规划
个人风险管理和保险规划
个人理财策划
个人税务筹划