下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中，正确的有（ ）。 ①应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况投资目标知识和经验以及风险承受能力等相匹配 ②不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损 ③就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度 ④原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司可以向客户主动进行推介A.①②④ B.①③④ C.①②③④ D.①②③

题目
下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中，正确的有（ ）。
①应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况投资目标知识和经验以及风险承受能力等相匹配
②不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损
③就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度
④原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司可以向客户主动进行推介

A.①②④
B.①③④
C.①②③④
D.①②③
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1.在沟通前准备工作中，需要研究收集的客户信息有（ ）。A．收集与理财产品相关的资料B．客户目前遇到的相关问题和特殊需求C．客户的个性特征，家庭情况D．掌握与客户兴趣相关的知识E．分析评价自己产品与竞争者的优势

2.下列关于水产品营养价值的说法，正确的有（ ）。

3.下列关于理财产品销售的说法中。正确的有（ ）。A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户，双方签字B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见C.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品D.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

4.关于厅堂经理营销转介客户的要求,下面说法中不正确的是()。A.对等候客户实行有效管理，对所有等候客户营销推荐或发放近期产品宣传折页，关注仔细阅读宣传品的客户B.结合客户动线，对在宣传屏或宣传资料架前停留，或主动咨询产品的客户重点关注，发现营销机会C.向客户展示宣传信息或递送产品宣传折页，站在客户需求角度向其介绍产品特点及优势，对有兴趣的客户引导至相关岗位，实现产品营销D.客户表达有理财、个贷相关业务需求或表示感兴趣时，厅堂经理可引导客户至理财销售专区或洽谈区进一步开展营销

更多“下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中，正确的有（ ）。 ”相关问题

  • 第1题：

    下列关于理财产品的销售管理的说法中，正确的有(　　)。

    A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将评估意见告知客户，双方签字
    B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
    C.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
    D.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
    E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

    答案：A,D
    解析：
    B项，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。C项，对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关经验的客户推介或销售该产品。E项，商业银行应向客户说明最不利的投资情形和结果。

  • 第2题：

    关于银行业从业人员的职业操守，下列说法正确的有（ ）。

    A.在银行利益与客户利益发生冲突的时候，要始终以客户利益为重
    B.为客户保密
    C.不能要求或接受与工作有关的、来自第三方的款项或其他相关利益
    D.针对自身提供的产品及服务，应在客户询问的时候再告知客户，并且出于保密原则，能少答就少答
    E.在向客户推介产品及服务信息时，打听与自身工作无关的信息

    答案：B,C
    解析：
    A项，由于各银行机构对于利益冲突的处理有较为复杂的规则，从业人员在无法确知当前情况是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向上级主管报告，寻求内部专业支持；D项，对于自身提供的产品及服务，从业人员应该遵循信息披露原则而非保密原则；E项违反了“岗位职责”的要求。

  • 第3题：

    关于相关方说法正确的是（）

    • A、相关方会对组织持续提供符合顾客要求和适用法律法规要求的产品和服务的能力产生影响或潜在影响
    • B、组织应确定哪些相关方与质量管理体系有关，以及相关的的要求
    • C、组织应监视相关方及其要求的相关信息
    • D、组织应评审相关方及其要求的相关信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    IPO理财产品解约后，关于相关资料的留存下列说法正确的有（）。

    • A、打印《清单》一式二联，客户签字/盖章确认
    • B、《清单》客户联交客户留存，银行联随当日凭证装订
    • C、《协议书》客户联加盖“取消”戳记放于其银行联后专夹保管
    • D、全部装订当日凭证上缴

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    关于特征和利益的说法，正确的有（）。

    • A、特征是有关产品的
    • B、利益是有关客户的
    • C、特征和利益都是有关客户的，不关产品
    • D、要学会将产品特征转化为客户可获利益

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    优化师张晓明想要给客户优化落地页内容，下列他在收集素材时使用的方法正确的有哪几项？（）

    • A、借鉴同行/竞品
    • B、在搜索引擎中搜索相关产品，寻找灵感来源
    • C、在客户的公众号内收集文字和图片素材
    • D、要求广告主提供产品相关资料

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    下列有关BS页面适配说法，正确的是（）

    • A、BS页面适配主要用于B/S架构的OA产品
    • B、BS页面适配可以快速搭建移动OA应用
    • C、BS页面适配需要原OA厂商的配合
    • D、当原OA页面中有较多插件时，BS页面适配可能无法正常工作

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    下列关于推式策略的说法中正确的是（　）。

    • A、核心在于使购买者趋向保险产品
    • B、节约时间
    • C、费用高
    • D、更好地满足客户需要
    • E、可以与客户正面接触

    正确答案:C,D,E

  • 第9题：

    关于银行业从业人员的职业操守，下列说法正确的有（）。

    • A、在银行利益与客户利益发生冲突的时候，要始终以客户利益为重
    • B、为客户保密
    • C、不能要求或接受与工作有关的、来自第三方的款项或其他相关利益
    • D、针对自身提供的产品及服务，应在客户询问的时候再告知客户，并且出于保密原则，能少答就少答
    • E、在向客户推介产品及服务信息时，打听与自身工作无关的信息

    正确答案:B,C

  • 第10题：

    多选题
    关于贷记卡外部调查，下列说法正确的是（）
    A

    外部调查的目的是掌握客户真实、准确的信息

    B

    主要以电话调查为主

    C

    若发现客户不符合所申请的产品对象要求的、征求客户同意后，可按客户新选择的产品与卡种办理，否则不予发卡

    D

    电话调查录音至少保存1年备查


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于质量的描述，正确的说法是（）
    A

    一组固有特性满足要求的程度

    B

    超出了客户预期

    C

    客户表示接受产品或服务

    D

    客户不再要求额外的性能


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据我.行代收代付业务相关制度，符合一定条件的客户，可开立客户专用内部办理相关业务。下列关于开立条件的表述中，错误的是（）
    A

    未在我.行开立结算账户的代付产品客户

    B

    虽在我.行开立结算账户但账户按照监管部门要求不能用于代发的代付产品客户

    C

    有特殊限制无法在我.行开立结算账户的代收产品客户

    D

    有特殊限制无法在我.行开立结算账户的缴费产品客户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于银行业从业人员职业操守，下列说法正确的有（　）。

    A.在银行利益与客户利益发生冲突的时候，要始终以客户利益为重
    B.为客户保密
    C.不能要求或接受与工作有关的、来自第三方的款项或其他相关利益
    D.针对自身提供的产品及服务，应在客户询问的时候再告知客户，并且出于保密原则，能少答就少答
    E.在向客户推介产品及服务信息时，打听与自身工作无关的信息

    答案：B,C
    解析：
    选项A，由于各银行机构对于利益冲突的处理有较为复杂的规则，从业人员在无法确知当前情况是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向上级主管报告，寻求内部专业支持；选项D，对于自身提供的产品及服务，从业人员应该遵循信息披露原则而非保密原则；选项E违反了“岗位职责”的要求。

  • 第14题：

    关于产品生命周期中的衰退期，下列说法中正确的有（　）。

    A.产能严重过剩
    B.客户大多对性价比要求很高
    C.经营战略目标首先是防御，获取最后的现金流
    D.产品的价格较高

    答案：A,B,C
    解析：
    衰退期产品的客户大多很精明，对性价比要求很高，选项B正确；产能严重过剩，只有大批量生产并有自己销售渠道的企业才具有竞争力，所以选项A正确；企业在衰退期的经营战略目标首先是防御，获取最后的现金流，选项C正确；衰退期产品的价格、毛利都很低。只有到后期，多数企业退出后，价格才有望上扬，所以选项D不正确。

  • 第15题：

    7.2.1规定应明确产品要求，就“产品要求”而言，下列说法正确的是（）。

    • A、顾客应明确产品特性，如显示器的分辨率
    • B、由顾客明确与产品相关的法规要求
    • C、顾客应明确产品的预期要求
    • D、消费者一般从使用角度提产品要求，如电视机图像盈清晰

    正确答案:D

  • 第16题：

    下列关于客户拒绝的说法正确的有（）。

    • A、客户可能对客户经理不够信任而提出拒绝
    • B、客户可能对银行部了解而提出拒绝
    • C、客户可能对新产品认识不够而提出拒绝
    • D、拒绝是客户与客户经理间的互动基础
    • E、客户经理受到拒绝时必须与客户展开争论

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    关于质量的描述，正确的说法是（）

    • A、一组固有特性满足要求的程度
    • B、超出了客户预期
    • C、客户表示接受产品或服务
    • D、客户不再要求额外的性能

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列有关移动办公BS页面适配说法，正确的是（）

    • A、BS页面适配主要用于B/S架构的OA产品
    • B、BS页面适配可以快速搭建移动OA应用
    • C、BS页面适配需要原OA厂商的配合
    • D、当原OA页面中有较多插件时，BS页面适配可能无法正常工作

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    下列关于邮政储蓄营业网点柜员营业时间结束后工作要求的说法，正确的有（）。

    • A、不得再为等候客户办理业务
    • B、按业务制度要求完成相关操作
    • C、关闭计算机终端等相关电子设备
    • D、整理桌面物品，检查凭证、章戳等用品用具是否齐备并收纳妥当

    正确答案:B,C,D

  • 第20题：

    关于境外商业银行的产品创新主要依托事业部开展的说法中，不正确的是。（）

    • A、按照客户导向的原则在事业部内设臵相关部门
    • B、产品部门与客户部门共同组成矩阵式的合作关系
    • C、运营部门是产品的售后服务和运营承担部门
    • D、IT部门不需全程参与产品创新工作

    正确答案:D

  • 第21题：

    多选题
    下列关于客户拒绝的说法正确的有（）。
    A

    客户可能对客户经理不够信任而提出拒绝

    B

    客户可能对银行部了解而提出拒绝

    C

    客户可能对新产品认识不够而提出拒绝

    D

    拒绝是客户与客户经理间的互动基础

    E

    客户经理受到拒绝时必须与客户展开争论


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于产品生命周期中的衰退期，下列说法中正确的有（）。
    A

    产能严重过剩

    B

    客户大多对性价比要求很高

    C

    经营战略目标首先是防御，获取最后的现金流

    D

    产品的价格较高


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列关于作业层次的说法正确的有（）。
    A

    对每件产品进行的检验属于单位作业

    B

    设备调试、生产准备属于批次作业

    C

    产品作业是使单位产品受益的作业

    D

    支持作业中作业成本与产品数量无相关关系


    正确答案： A,C
    解析： 产品作业是指使某种产品的每个单位都受益的作业；而单位作业是使单位产品受益的作业。选项C错误。

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