关于投资组合、资产配置和投资规划的关系，下列说法中正确的是( )。A、投资组合包含在资产配置的方案中 B、资产配置的方案包含在投资组合中 C、资产配置包含在投资规划的决策中 D、投资规划包含在资产配置中 E、投资规划和资产配置没有关系

题目
关于投资组合、资产配置和投资规划的关系，下列说法中正确的是( )。

A、投资组合包含在资产配置的方案中
B、资产配置的方案包含在投资组合中
C、资产配置包含在投资规划的决策中
D、投资规划包含在资产配置中
E、投资规划和资产配置没有关系
相似考题

1.关于个人资产配置中的三大产品组合，下列说法正确的是( )。A．低风险、高流动性产品组合收益率低，不能对抗通货膨胀B．投机组合中配置的资产一般不超过个人或家庭资产总额的15%C．投资产品组合的风险可控，但收益较低D．对日常的必要生活开支等应配置部分安全性高、流动性好的产品组合E．投资产品组合能够在可承受的风险范围内获得超过通货膨胀的投资回报

2.下列关于投资者投资偏好的说法，不正确的是( )。A．综合理财规划B．投资规划C．投资产品分析D．财务策划

3.下列关于资产配置的表述，错误的是( )。A、资产配置是决定投资组合相对业绩的主要因素B、资产配置的目的是构造能够提供最高回报率的资金配置方案C、资产配置是组合投资管理中的核心环节D、资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配

4.关于个人资产配置中的三大产品组合，下列说法正确的有( )。A．由于储蓄组合收益率低，不能对抗通货膨胀B．投机产品组合的风险太大C．投资产品组合的风险虽可控，但收益较低D．投机组合中配置的资产一般不超过个人或家庭资产总额的15%E．投资产品组合能够在可承受的风险范围内获得超过通货膨胀的投资回报

更多“关于投资组合、资产配置和投资规划的关系，下列说法中正确的是( )。”相关问题

  • 第1题：

    关于投资组合X、Y的相关系数，下列说法正确的是()。


    答案：A
    解析：

  • 第2题：

    下列关于我国基金管理公司投资决策委员会的主要职责的说法中，不正确的是(　)。

    A.制定投资管理相关制度

    B.制定投资组合具体方案

    C.确定基金投资的原则

    D.审定基金资产配置的比例或范围

    答案：B
    解析：
    投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。投资决策委员会应在遵守国家有关法律法规、公司规章制度的前提下，对基金公司各项重大投资活动进行管理，审定公司投资管理制度和业务流程，并确定不同管理级别的操作权限。投资决策委员会一般由基金公司的总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、投资部经理等组成。
    【考点】投资管理部门

  • 第3题：

    (2018年)下列关于战术资产配置的说法中，正确的是（）。
    Ⅰ．战术资产配置通过偏离战略资产配置，捕捉各类资产的短期回报率波动，增强投资组合回报率
    Ⅱ．战术资产配置在动态调整资产配置时，不需要再次估计投资者投资目标是否有变
    Ⅲ．战术资产配置在动态调整资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承担能力

    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅰ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅱ、Ⅲ

    答案：A
    解析：
    与战略资产配置策略相比，战术资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，但没有再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化。

  • 第4题：

    下列关于资产配置中三大产品组合的说法，正确的有()。

    A:投资产品组合的风险很大
    B:储蓄产品组合能对抗通货膨胀
    C:投资产品组合的风险可控、收益较高
    D:投资产品组合能够在可承受的风险范围内获得超过通货膨胀的投资回报
    E:投资组合中配置的资产一般不超过个人或家庭资产总额的30%

    答案：A,C,D
    解析：
    B项由于储蓄组合收益率低，不能对抗通货膨胀；E项投资组合中配置的资产通常是闲置多余资产，一般不超过个人或家庭资产总额的10%，如果这一高风险的投资组合发生损失，也不会影响到家庭的正常生活。

  • 第5题：

    投资和投资规划的区别是投资是资产配置的过程，投资规划是实现投资目标的过程。


    答案：对
    解析：
    投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容。这就是说，投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合；不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。

  • 第6题：

    关于投资组合管理的基本步骤，下列选项错误的是（）

    • A、投资管理人对多种资产类别的长期风险和收益特征进行预侧
    • B、投资规划的首要任务就是优化投资组合
    • C、投资管理人结合投资政策说明书和资本.市场预期来决定各类目标资产的配置
    • D、投资政策说明书是为所有投资决策制定的指导性文件

    正确答案:B

  • 第7题：

    下列对投资规划相关定义的说法，不正确的有（）

    • A、投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合
    • B、投资组合包含在资产配置的方案中
    • C、资产配置包含在投资规划的决策中
    • D、投资规划本身并不是实现其他理财规划目标的手段，而只是一种理财规划
    • E、投资规划的目的是实现收益与风险的平衡

    正确答案:D,E

  • 第8题：

    多选题
    下列关于投资与投资规划说法正确的有（  ）。
    A

    投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合

    B

    投资的目的是收益与风险的平衡

    C

    投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现

    D

    投资是投资规划的关键或核心内容

    E

    投资与投资规划是两个不同的概念，两者之间没有相同点


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    下列对投资规划相关定义的说法，不正确的有（  ）。
    A

    投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合

    B

    投资组合包含在资产配置的方案中

    C

    资产配置包含在投资规划的决策中

    D

    投资规划本身并不是实现其他理财规划目标的手段，而只是一种理财规划

    E

    投资规划的目的是实现收益与风险的平衡


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    下列关于战术资产配置的说法中，正确的是（）。 1.战术资产配置通过偏离战略资产配置，捕捉各类资产的短期回报率波动，增强投资组合回报率； 2.战术资产配置在动态调整资产配置时，不需要再次估计投资者投资目标是否有变； 3.战术资产配置在动态调整资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承担能力。
    A

    1、2

    B

    1、3

    C

    1、2、3

    D

    2、3


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于证券市场线和资本市场线的区别中，说法正确的是（  ）。Ⅰ.在风险的衡量上，SML是用β值来衡量，CML是用标准差来衡量Ⅱ.在应用上，CML决定资产最合理的预期收益率（定价），SML决定最适合的资产配置点（资产配置）Ⅲ.斜率上，SML是市场组合的风险溢价，CML是市场组合的夏普比率Ⅳ.在适用范围上，CML是单个资产或投资组合，也可以是有效投资组合和无效投资组合，SML只适用于有效投资组合
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅲ

    D

    Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列关于相对收益归因相关说法中，正确的是(   )。Ⅰ.相对收益归因较绝对收益归因更为复杂Ⅱ.对于投资组合整体而言，资产配置效应应为所有投资子集的配置效应之和Ⅲ.Brinson模型即Brinson - Fachler模型Ⅳ.在一个持有期内，组合第i项投资子集的选择效应为该项子集在组合和基准的收益率之差乘以该项投资子集在投资组合中的权重
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    下列有关资产配置的说法中，正确的是（ ）。
    Ⅰ资产配置是投资组合中的最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素
    Ⅱ资产配置的目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系
    Ⅲ资产配置可以帮助投资者降低单一资产的系统性风险
    Ⅳ资产配置可以消除投资者对成本所承担的不必要的额外风险

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ
    D.Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    Ⅲ项说法错误，单一资产投资方案难以满足投资需求，资产配置的重要意义与作用逐渐凸显出来，可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险。Ⅳ项说法错误，从实际的投资需求看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占比例，从而降低投资者风险，提高投资收益，消除投资者对“收益”所承担的不必要的额外风险。
    知识点：掌握战略资产配置和战术资产配置的概念和应用：

  • 第14题：

    下列说法错误的一项是（ ）。

    A.投资组合管理流程可以划分为规划、执行和反馈三个基本步骤
    B.执行是资产配置和基金选择方面的投资决策和实施过程
    C.反馈是对投资预期、投资目标和投资组合等方面变化的适应过程
    D.规划规划主要侧重于确定决策所需的各种输入信息，包括客户资料和资本市场的数据等

    答案：B
    解析：
    执行是资产配置和证券选择方面的投资决策和实施过程。

  • 第15题：

    下列关于战略资产配置中，不正确的是（ ）。

    A.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比
    B.战略资产配置是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事前的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排
    C.是反映投资者的长期投资目标和政策，确定各主要大类资产的投资比例，建立最佳长期资产组合结构
    D.战略资产配置一旦确定，会在投资期限内不断调整变动

    答案：D
    解析：
    战略资产配置一旦确定，会在投资期限内保持相对稳定。知识点：理解战略资产配置和战术资产配置；

  • 第16题：

    以下说法不正确的是（ ）。

    A.投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合
    B.投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容
    C.投资规划具有双重意义，一方面投资规划本身也是一种理财规划，另一方面投资规划也是实现其他理财规划目标的手段
    D.投资规划的目的是收益与风险的平衡，投资的重点在于客户需求或理财目标的实现

    答案：D
    解析：
    投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容。这就是说，投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合；不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。 ?? 投资规划，是指在了解、分析客户需求和情况的基础上，制定资产配置和投资组合方案，实现其投资目标的过程。投资规划具有双重意义，一方面投资规划本身也是一种理财规划，另一方面投资规划也是实现其他理财规划目标的手段。
    D选项不正确，说法相反，投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。

  • 第17题：

    关于资产配置决定因素中可接受的资产类别，下列说法错误的是（）。

    • A、每大类资产和子类资产的风险、收益特征
    • B、不用考虑资产的类型与投资目标的匹配度
    • C、个人投资经验和风险承受能力
    • D、个人投资者的投资理念以及理财规划师的特长

    正确答案:B

  • 第18题：

    下列关于保险资金投资组合管理的说法中，错误的是（）。①投资组合管理包括资产配置、调整各类资产权重和各类资产内的证券选择②在资产管理过程中，为实现投资目标，最重要的是确定战术资产配置策略③美国证券市场的分析结果表明，绝大部分投资收益可归因于证券选择这一因素④战术资产配置的内涵是选择市场时机，从各类资产的相对收益机会中获利

    • A、①③
    • B、①④
    • C、②③
    • D、①③④

    正确答案:C

  • 第19题：

    多选题
    关于投资组合、资产配置和投资规划的关系，下列说法中正确的是（）。
    A

    投资组合包含在资产配置的方案中

    B

    资产配置的方案包含在投资组合中

    C

    资产配置包含在投资规划的决策中

    D

    投资规划包含在资产配置中

    E

    投资规划和资产配置没有关系


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第20题：

    多选题
    资产配置的流程和方法是投资规划的核心，一般情况下，资产配置的过程包括（  ）。
    A

    明确投资者收益预期值和风险

    B

    确定投资的指导性目标

    C

    明确资产组合中包括哪几类资产及所占比例

    D

    找出最佳的资产组合

    E

    对资产组合的投资成果进行评价


    正确答案： E,B
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    关于投资与投资规划的关系，下列说法不正确的是（）。
    A

    投资更强调创造收益，投资规划更强调实现目标

    B

    投资程序性更强，投资规划技术性更强

    C

    投资目标主要是追求当期收入或者资产增值

    D

    投资规划的目标具体而言就是资金需求


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于资产配置决定因素中可接受的资产类别，下列说法错误的是()。
    A

    每大类资产和子类资产的风险、收益特征

    B

    不用考虑资产的类型与投资目标的匹配度

    C

    个人投资经验和风险承受能力

    D

    个人投资者的投资理念以及理财规划师的特长


    正确答案： A
    解析： 理财规划师给客户进行资产配置，需要根据客户的实际情况、客户的投资经验，以及对市场的特殊要求进行选择。同时还要考虑：每大类资产和子类资产的风险、收益特征；哪种类型的资产与投资目标匹配度最好；个人投资经验和风险承受能力；宏观经济预测，主要经济变量的预测，投资前景的预测；个人投资者的投资理念以及理财规划师的特长；可获得信息的数量和质量。

  • 第23题：

    单选题
    客户的资产在权益类、固定收益类和现金类资产上的分配和决策过程是（  ）。
    A

    投资组合

    B

    资产配置

    C

    投资

    D

    投资规划


    正确答案： B
    解析：

相关内容