下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法正确的有（ ）。A.银行监管者必须掌握完善的监管手段 B.监管者应当有权力限制银行当前开展的业务 C.可停止批准其开办新业务或收购活动 D.有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入 E.有权力禁止资产转让及购回自己的股权

题目
下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法正确的有（ ）。

A.银行监管者必须掌握完善的监管手段
B.监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
C.可停止批准其开办新业务或收购活动
D.有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入
E.有权力禁止资产转让及购回自己的股权
相似考题

1.《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上，归纳提出的银行监管的最佳做法，是有效银行监管的最高要求及规范做法。 ( )A．正确B．错误

2.下列选项中，属于《有效银行监管的核心原则》内容的有（ ）。 A．流动性风险 B．并表监管 C．发照标准 D．监管当局纠正和整改权力 E．对关联方的风险暴露

3.按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有?

4.下列关于资本监管的说法正确的有( )。A．是审慎银行监管的核心B．有利于银行资产规模迅速扩张C．有利于控制银行体系的风险D．是促使商业银行可持续发展的有效监管手段E．是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段

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  • 第1题：

    下列关于资本监管的说法，正确的有( )。

    A．是审慎银行监管的核心

    B．有利于银行资产规模迅速扩张

    C．有利于控制银行体系的风险

    D．是促使商业银行可持续发展的有效监管手段

    E．以上选项都对


    正确答案：ACD
    解析：本题考查的是资本监管的重要性。

  • 第2题：

    《有效银行监管的核心原则》是有效银行监管的最高标准。（ ）


    正确答案：×
    《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上，归纳提出的银行监管最佳做法，是有效银行监管的最低标准。

  • 第3题：

    下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法正确的是（ ）。

    A.银行监管者必须掌握完善的监管手段
    B.监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
    C.可停止批准其开办新业务或收购活动
    D.有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入
    E.可以进行资产转让及购回自己的股权

    答案：A,B,C,D
    解析：
    银行监管者必须掌握完善的监管手段，以便在银行未能满足审慎要求（如最低资本充足率）或当存款人的安全受到威胁时及时采取纠正措施；
    在紧急情况下，其中应包括撤销银行执照或建议撤销其执照、监管者应当有权力限制银行当前开展的业务，并停止批准其开办新业务或收购活动；
    还应该有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入，禁止资产转让及购回自己的股权；
    监管者应具备有效的手段解决管理方面的问题，其中包括撤换控股方、管理层或董事，限制其手中的权力，并可在他认为适当的情况下将这批人永远逐出银行业。

  • 第4题：

    下列关于资本监管的说法，正确的有（）。

    • A、是审慎银行监管的核心
    • B、有利于银行资产规模迅速扩张
    • C、有利于控制银行体系的风险
    • D、是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
    • E、是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段

    正确答案:A,C,D,E

  • 第5题：

    《有效银行监管的核心原则》的核心是对银行机构资本充足率的监管。（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    巴塞尔银行监管委员会的《银行业有效监管核心原则》的目的是什么？


    正确答案: 为世界各国的银行监管者及银行监管国际合作组织提供最低的参考性标准，用以检查各自的银行监管安排，帮助他们弥补现有监管安排的缺陷，提高银行业监管的有效性。

  • 第7题：

    下列有关巴塞尔委员会发布的《有效银行监管的核心原则》的说法，其中不正确的是（）。

    • A、《核心原则》于1997年9月发布，于2006年10月重新修订
    • B、《核心原则》为各国建立有效的银行监管体系提供指导和借鉴
    • C、《核心原则》是有效银行监管的规范做法
    • D、《核心原则》是有效银行监管的最低标准

    正确答案:C

  • 第8题：

    《有效银行监管核心原则》就有效银行监管的条件、审批程序、监管方式以及监管当局的纠正权力等诸多方面提出22条原则。（）


    正确答案:错误

  • 第9题：

    填空题
    《有效银行监管的核心原则》原则规定（）的一项关键内容就是监管当局对银行集团进行并表监管，有效地监测并在适当时对集团层面各项业务的方方面面提出审慎要求。

    正确答案： 银行监管
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    简述《有效银行监管的核心原则》的内容及其意义。

    正确答案： 《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会继1988年的巴塞尔协议之后于1997年推出的又一份重要文件。该原则的主要内容可以分为七大部分：有效银行监管的先决条件、发照和结构、审慎法规和要求、持续银行监管手段、信息要求、正式监管权力和跨国银行业。
    《有效银行监管的核心原则》的公布将推动国际银行业经营与监管方面的变革，它对于实现银行业的有效监管，防范金融风险，加强金融监管的国际协作具有重要意义。
    第一，该原则的核心是对银行业进行全方位风险监控，更注重全方位、多角度的系统性监管，将风险监管扩展到银行业务的各个方面，贯穿于银行运行的全过程。
    第二，该原则强调建立银行业监管的有效系统，这一系统不仅具备明确责任和目标，运作的独立性和充分的物质保证，还须具备完善的银行业监管的法律体系。
    第三，注重建立银行自身的风险防范约束机制，提高银行对各种风险的防范和监控能力。
    第四，提出了对银行业持续监管的方式。包括现场与非现场稽核并重、合规性与风险性监管并重、内部与外部监管并重等。
    第五，推动了对跨国银行的全球统一监管，促进了金融监管的国际合作。该原则比巴塞尔协议具有更广泛的适用性，它采取有效监管和审慎监管标准，对银行的各项业务实施全球统一监管。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    《有效银行监管的核心原则》的核心是对银行机构资本充足率的监管。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 《有效银行监管的核心原则》的核心是对银行业进行全方位风险监控。

  • 第12题：

    单选题
    下列有关巴塞尔委员会发布的《有效银行监管的核心原则》的说法，其中不正确的是（）。
    A

    《核心原则》于1997年9月发布，于2006年10月重新修订

    B

    《核心原则》为各国建立有效的银行监管体系提供指导和借鉴

    C

    《核心原则》是有效银行监管的规范做法

    D

    《核心原则》是有效银行监管的最低标准


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于银行业资本监管的说法，不正确的是( )。

    A．资本监管是审慎银行监管的核心

    B．资本监管是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段

    C．资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段

    D．资本充足率应不低于4%


    正确答案：D

  • 第14题：

    以下关于资本监管的重要性，说法正确的有(?)。

    A.资本监管是审慎银行监管的核心
    B.资本监管是提升银行稳定性的重要手段
    C.资本监管是维护银行公平竞争的重要手段
    D.资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
    E.资本监管是风险管理的主要手段

    答案：A,B,C,D
    解析：
    资本监管的重要性包括：①资本监管是审慎银行监管的核心；②资本监管是提升银行稳定性、维护银行公平竞争的重要手段；③资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段。?

  • 第15题：

    巴塞尔银行监管委员会于1997年发布的《有效银行监管的核心原则》的一项重要核心原则是( )。

    A.独立监管原则
    B.协调监管原则
    C.审慎监管原则
    D.跨境合作监管原则

    答案：C
    解析：
    审慎监管原则是各国银行业监管实践的通行原则，也是巴塞尔银行监管委员会于1997年发布的《有效银行监管的核心原则》的一项重要核心原则。

  • 第16题：

    简述《有效银行监管的核心原则》的内容及其意义。


    正确答案: 《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会继1988年的巴塞尔协议之后于1997年推出的又一份重要文件。该原则的主要内容可以分为七大部分：有效银行监管的先决条件、发照和结构、审慎法规和要求、持续银行监管手段、信息要求、正式监管权力和跨国银行业。
    《有效银行监管的核心原则》的公布将推动国际银行业经营与监管方面的变革，它对于实现银行业的有效监管，防范金融风险，加强金融监管的国际协作具有重要意义。
    第一，该原则的核心是对银行业进行全方位风险监控，更注重全方位、多角度的系统性监管，将风险监管扩展到银行业务的各个方面，贯穿于银行运行的全过程。
    第二，该原则强调建立银行业监管的有效系统，这一系统不仅具备明确责任和目标，运作的独立性和充分的物质保证，还须具备完善的银行业监管的法律体系。
    第三，注重建立银行自身的风险防范约束机制，提高银行对各种风险的防范和监控能力。
    第四，提出了对银行业持续监管的方式。包括现场与非现场稽核并重、合规性与风险性监管并重、内部与外部监管并重等。
    第五，推动了对跨国银行的全球统一监管，促进了金融监管的国际合作。该原则比巴塞尔协议具有更广泛的适用性，它采取有效监管和审慎监管标准，对银行的各项业务实施全球统一监管。

  • 第17题：

    按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有（）

    • A、组织结构
    • B、会计规划
    • C、风险评估
    • D、对资产和投资的实际控制

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    下列关于资本监管的说法正确的有（）。

    • A、经济资本是商业银行用于弥补预期损失的资本
    • B、资本监管是审慎银行监管的核心
    • C、资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
    • D、资本监管是维护银行业公平竞争的重要手段
    • E、资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程

    正确答案:B,C,D,E

  • 第19题：

    下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法正确的有（）。

    • A、银行监管者必须掌握完善的监管手段
    • B、监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
    • C、可停止批准其开办新业务或收购活动
    • D、有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入
    • E、有权力禁止资产转让及购回自己的股权

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    下列关于银行风险的监管文件中，出自中国银监会的有（）。

    • A、《有效银行监管的核心原则》
    • B、《巴塞尔协议Ⅲ》
    • C、《商业银行操作风险管理指引》
    • D、《商业银行资本管理办法（试行）》
    • E、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（"操作风险13条"）

    正确答案:C,D,E

  • 第21题：

    多选题
    下列关于资本监管的说法正确的有（）。
    A

    经济资本是商业银行用于弥补预期损失的资本

    B

    资本监管是审慎银行监管的核心

    C

    资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段

    D

    资本监管是维护银行业公平竞争的重要手段

    E

    资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程


    正确答案： C,B
    解析： 经济资本是商业银行用于弥补非预期损失的资本，所以A项错误；资本监管是审慎银行监管的核心，资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段，资本监管是维护银行业公平竞争的重要手段，资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程。

  • 第22题：

    单选题
    国际金融危机充分暴露出银行业监管标准、政策和方式的不足，为应对新形势，巴塞尔委员会发布了第三版《有效银行监管核心原则》（简称《核心原则》），下列关于《核心原则》的说法中，正确的是（  ）。
    A

    将原《核心原则》和《核心原则评估办法》整合

    B

    将部分原则归类为监管权力、责任和职能

    C

    将部分原则进行新增

    D

    使《核心原则》的监管依据更为明确


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    问答题
    按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有？

    正确答案： 组织结构；
    会计规划；
    双人原则和对资产和投资的实物控制。
    解析： 暂无解析

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