下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（　　）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程 B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准 C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险 D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险

题目
下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（　　）。

A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程
B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准
C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险
D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险
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1.商业银行应当制定适用于（ ）的操作风险管理政策。A.前台业务部门B.资金业务部门C.信贷业务部门D.全行

2.下列选项中，关于银行内部控制的岗位职责的表述正确的是（　　）。A.董事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营 B.理事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责 C.商业银行的业务部门负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施 D.高级管理层负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程

3.下列选项中，不属于商业银行风险管理“三道防线”的是（ ）A、风险管理部门 B、前台业务部门 C、董事会和高级管理层 D、内部审计

4.下列不属于商业银行风险管理部门职责的是( )。A．监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额B．建立有关风险管理政策和指导原则的档案和手册C．核准复杂金融产品的风险定价，协助财务控制人员进行价格评估D．全面掌握商业银行的整体风险状况

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  • 第1题：

    商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。

    A:董事会风险管理委员会
    B:合规部门
    C:业务部门
    D:风险管理部门

    答案：C
    解析：
    业务部门对操作风险的管理情况负直接责任，应指定专人负责操作风险管理。

  • 第2题：

    风险报告的职责不包括()。

    A:保证有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识
    B:使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立
    C:传递商业银行的风险偏好和风险容忍度
    D:告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责

    答案：B
    解析：
    风险报告的职责之一，是使得员工在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息，并非独立；A、C、D三项是风险报告的职责。

  • 第3题：

    下列不是风险管理部门的主要职责（）。

    • A、风险管理部门履行的一个非常具体但却至关重要的职责，是监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额
    • B、核准复杂金融产品的定价模型，并协助财务控制人员进行价格评估
    • C、全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供不可替代的辅助作用
    • D、风险控制

    正确答案:D

  • 第4题：

    风险报告的主要职责不包括（）。

    • A、保障风险管理信息及时、准确地向上级或者同级的风险管理部门、外部监管部门、投资者报告
    • B、利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持
    • C、告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责
    • D、使风险信息在业务部门、流程和职能单元之间相互独立

    正确答案:D

  • 第5题：

    根据商业银行操作风险管理指引，（）应定期向高级管理层提交操作风险报告。

    • A、操作风险管理委员会
    • B、商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门
    • C、各业务部门
    • D、商业银行的内审部门

    正确答案:B

  • 第6题：

    商业银行操作风险管理体系的基本要素应包括（）、董事会的监督控制。（《商业银行操作风险管理指引》第5条）

    • A、高级管理层的职责
    • B、适当的组织架构
    • C、计提操作风险所需资本的规定
    • D、操作风险管理政策、方法和程序

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    商业银行的高级管理层应定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    单选题
    商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。
    A

    前台业务部门

    B

    资金业务部门

    C

    信贷业务部门

    D

    全行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列选项中，不属于商业银行风险管理“三道防线”的是（）。
    A

    前台业务部门

    B

    董事会和高级管理层

    C

    风险管理职能部门

    D

    内部审计


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    风险报告的职责不包括（　）。
    A

    保证有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识

    B

    使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立

    C

    传递商业银行的风险偏好和风险容忍度

    D

    告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责


    正确答案： C
    解析： 风险报告的职责之一.是使得员工在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息，并非独立;A、C、D项是风险报告的职责。

  • 第11题：

    单选题
    商业银行下列部门中属于风险管理第二道防线的是（  ）。
    A

    个人金融业务部门

    B

    公司业务部门

    C

    风险管理部门

    D

    内部审计部门


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    商业银行负责市场风险管理的部门应当履行下列职责（）
    A

    识别、计量和监测市场风险

    B

    压力测试

    C

    报告市场风险超限额情况

    D

    审核新业务中相应的操作和风险管理程序


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行下列部门中属于风险管理第二道防线的是（ ）。

    A.公司业务部门
    B.个人金融业务部门
    C.风险管理部门
    D.内部审计部门

    答案：C
    解析：
    风险管理的“三道防线”分别为：业务条线部门是第一道风险防线；风险管理部门和合规部门是第二道风险防线；内部审计是第三道风险防线。

  • 第14题：

    商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。

    • A、前台业务部门
    • B、资金业务部门
    • C、信贷业务部门
    • D、全行

    正确答案:D

  • 第15题：

    商业银行的高级管理层应督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    商业银行负责市场风险管理的部门应当履行下列职责（）

    • A、识别、计量和监测市场风险
    • B、压力测试
    • C、报告市场风险超限额情况
    • D、审核新业务中相应的操作和风险管理程序

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    下列选项中，不属于商业银行风险管理“三道防线”的是（）。

    • A、前台业务部门
    • B、董事会和高级管理层
    • C、风险管理职能部门
    • D、内部审计

    正确答案:B

  • 第18题：

    商业银行的内审部门要定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    单选题
    下列选项中，不属于商业银行风险管理“三道防线”的是（  ）。
    A

    内部审计

    B

    董事会和高级管理层

    C

    前台业务部门

    D

    风险管理部门


    正确答案： C
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    下列不是风险管理部门的主要职责（）。
    A

    风险管理部门履行的一个非常具体但却至关重要的职责，是监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

    B

    核准复杂金融产品的定价模型，并协助财务控制人员进行价格评估

    C

    全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供不可替代的辅助作用

    D

    风险控制


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列不属于风险报告职责的是（  ）。
    A

    保证有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识

    B

    使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立

    C

    传递商业银行的风险偏好和风险容忍度

    D

    告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，下列不属于商业银行董事会在操作风险管理方面的职责的是（  ）。
    A

    确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制／缓释操作风险

    B

    为操作风险管理提供必要的经费、岗位、人员、培训等资源

    C

    制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策

    D

    通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（  ）。
    A

    拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程

    B

    建立适用于全行的操作风险基本控制标准

    C

    协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险

    D

    根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险


    正确答案： A
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    根据商业银行操作风险管理指引，（）应定期向高级管理层提交操作风险报告。
    A

    操作风险管理委员会

    B

    商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门

    C

    各业务部门

    D

    商业银行的内审部门


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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