实务操作中，（ ）是否受理往往基于对客户或项目的初步判断，是风险防范的第一道关口。A.贷款申请 B.贷前调查 C.贷后监督 D.贷款抵押

题目
实务操作中，（ ）是否受理往往基于对客户或项目的初步判断，是风险防范的第一道关口。

A.贷款申请
B.贷前调查
C.贷后监督
D.贷款抵押
相似考题

1.实务操作中，贷款申请是否受理往往基于对客户或项目的初步判断。业务人员在受理贷款申请时，应第一位考虑的是贷款的（　　）。A．流通性　　B．收益性C．安全性　　D．可行性

2.实务操作中，判断贷款申请是否受理时，业务人员应坚持将（　　）放在第一位。A.维持客户 B.客户信用 C.贷款收益 D.贷款安全性

3.风险防范的第一道关口是（ ）。A.贷款申请B.贷前调查C.贷款审批D.贷款发放

4.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。判断对错

更多“实务操作中，（ ）是否受理往往基于对客户或项目的初步判断，是风险防范的第一道关口。”相关问题

  • 第1题：

    实物操作中，()是否受理往往基于对客户或项目的初步判断。

    A:贷款申请
    B:贷前调查
    C:贷后监督
    D:贷款抵押

    答案：A
    解析：
    实务操作中，贷款申请是否受理往往基于对客户或项目的初步判断。作为风险防范的第一道关口，在贷款的派生收益与贷款本身安全性的权衡上，业务人员应坚持将贷款安全性放在第一位，对安全性较差的项目在受理阶段须持谨慎态度。

  • 第2题：

    保全受理环节业务资料审核侧重点有（）。

    • A、审核申请人资格是否符合条款或实务规定、申请人身份证明是否真实、有效
    • B、申请时间判断：判断申请时间是否符合款或实务规定
    • C、银行保险渠道客户经理
    • D、系统录入内容相关操作完整、准确、规范，确保业务系统信息与原始业务资料匹配

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    在对客房清洁卫生的检查中，（）是服务员自查后的第一道关口，往往也是最后一道关口。

    • A、领班检查
    • B、主管检查
    • C、经理检查
    • D、大堂副理检查

    正确答案:A

  • 第4题：

    （）作为风险控制的第一道关口。

    • A、贷款审批
    • B、贷款受理
    • C、贷款申请
    • D、风险评价

    正确答案:B

  • 第5题：

    在实际操作中，银行对高风险产品需通过（）等措施，设定或提高客户准入门槛，防范投资风险。

    • A、风险测试、评估
    • B、协议签订
    • C、产品说明
    • D、知识宣导

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    租后管理中盯市追保主要目的为（）

    • A、防范利率风险
    • B、防范黄金市场价格上涨风险
    • C、控制操作风险
    • D、防范黄金市场价格下跌客户违约远期协议风险

    正确答案:D

  • 第7题：

    企业办理担保业务的第一道关口是（）。

    • A、调查评估
    • B、受理申请
    • C、审批
    • D、进行日常监控

    正确答案:B

  • 第8题：

    问答题
    受理申请是企业办理担保业务的第一道关口，其存在的主要风险是什么？针对这一业务环节的主要控制措施有哪些？

    正确答案： 受理申请是企业办理担保业务的第一道关口，其主要风险是企业担保政策和相关管理制度不健全，导致难以对担保申请人提出的担保申请进行初步评价和审核；或者虽然建立了担保政策和相关管理制度，但对担保申请人提出的担保申请审查把关不严，导致申请受理流于形式。
    这一业务环节的主要控制措施：
    第一，依法制定和完善该企业的担保政策和相关管理制度，明确担保的对象、范围、方式、条件、程序、担保限额和禁止担保的事项；
    第二，严格按照担保政策和相关管理制度对担保申请人提出的担保申请进行审核。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    实务操作中，判断贷款申请是否受理时，业务人员应坚持将（）放在第一位。
    A

    维持客户

    B

    客户信用

    C

    贷款收益

    D

    贷款安全性


    正确答案： C
    解析： 实务操作中，贷款受理阶段作为风险防范的第一道关口，业务人员应在贷款的派生收益与贷款本身安全性的权衡上，坚持将贷款安全性放在第一位，对安全性较差的项目在受理阶段须持谨慎态度。

  • 第10题：

    判断题
    反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    实务操作中，判断贷款申请是否受理时，业务人员应坚持将（）放在第一位。
    A

    客户信用

    B

    贷款收益性

    C

    贷款安全性

    D

    银行利益


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    在商业银行的实务操作中，判断贷款申请是否受理时，业务人员应坚持将（  ）放在第一位。
    A

    贷款安全性

    B

    客户信用

    C

    贷款收益

    D

    维持客户


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    实务操作中，判断贷款申请是否受理时，业务人员应坚持将()放在第一位。

    A:维持客户
    B:客户信用
    C:贷款利益
    D:贷款安全性

    答案：D
    解析：
    贷款的安全性是指银行应当尽量避免各种不确定因素对其资产和贷款等方面的影响，保证银行稳健经营和发展。贷款是商业银行最主要的资产业务，银行要承担多方面的风险。因此，银行业务人员必须对借款人的风险状况和资质作出判断。

  • 第14题：

    反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    遵循“先评级、后授信、再用信”的基本原则，将信用风险测评作为对法人客户授信的第一道关口。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    下面哪些选项是会计人员防范风险基本要求（）。

    • A、不准运营主管兼任与会计业务无关的职务。
    • B、不准受理客户经理违规为客户办理的开户、结算、存款、贷款及代理网上银行操作等业务。
    • C、不准受理客户通过电话或其他任何非正规渠道更改客户资料的要求。
    • D、不准对同一笔款项受理两个以上执法机关的冻结令。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    双休日及节假日运营主管或运营主管授权人应重点审核大额可疑资金存取、抹账冲正、挂账开销户、补打凭证等业务，把好风险防范的第一道关口。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    实务操作中，贷款申请是否受理往往基于对客户或项目的初步判断。业务人员在受理贷款申请时，应第一位考虑的是贷款的（　）

    • A、流通性
    • B、收益性
    • C、安全性
    • D、可行性

    正确答案:C

  • 第19题：

    受理申请是企业办理担保业务的第一道关口，其存在的主要风险是什么？针对这一业务环节的主要控制措施有哪些？


    正确答案: 受理申请是企业办理担保业务的第一道关口，其主要风险是企业担保政策和相关管理制度不健全，导致难以对担保申请人提出的担保申请进行初步评价和审核；或者虽然建立了担保政策和相关管理制度，但对担保申请人提出的担保申请审查把关不严，导致申请受理流于形式。
    这一业务环节的主要控制措施：
    第一，依法制定和完善该企业的担保政策和相关管理制度，明确担保的对象、范围、方式、条件、程序、担保限额和禁止担保的事项；
    第二，严格按照担保政策和相关管理制度对担保申请人提出的担保申请进行审核。

  • 第20题：

    判断题
    操作风险是指在业务操作过程中，由于违反操作规程或操作中存在疏漏等情况而产生的风险，是一种发生在实务操作中的、内部形成的系统性风险。（　　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    （）作为风险控制的第一道关口。
    A

    贷款审批

    B

    贷款受理

    C

    贷款申请

    D

    风险评价


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    实务操作中，贷款申请是否受理往往基于对客户或项目的初步判断。业务人员在受理贷款申请时，应第一位考虑的是贷款的（　）
    A

    流通性

    B

    收益性

    C

    安全性

    D

    可行性


    正确答案： A
    解析： 作为风险防范的第一道关口，业务人员应坚持将贷款安全性放在第一位，对安全性较差的项目在受理阶段须持谨慎态度。

  • 第23题：

    多选题
    银行在加强客户风险防范方面应做好（）等项工作。
    A

    加强对域名、网站的引擎搜索，查看是否有类似域名和网站

    B

    指导客户识别欺诈邮箱、短线、网页

    C

    增强客户的风险防范和自我保护意识

    D

    强化数字认证等安全措施


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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