第1题:
适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户,这是理则产品的销售原则,这里的“适合”具体是指( )。
A.适合的营业网点是指具有合格的销售人员,并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点
B.适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品,不包括银行代理销售的理财产品
C.适合的客户是指接受投资风险评级测评后,其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户
D.适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员
E.以上说法都正确
第2题:
下列关于理财产品销售说法不正确的是( )。
A.在实际业务操作过程中,应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售
B.对商业银行来说,适合的理财产品目前主要分为两大类,第一类是银行自主开发的理财产品,第二类是银行代理销售的理财产品
C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D.信息披露是个人理财业务重要的内容
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
商业银行在向客户销售理财产品前,应建立(),针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书,对客户的产品适合度进行评估,并由客户对评估结果进行签字确认。
第7题:
《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与()之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围,并在销售系统中设置销售限制措施。
第8题:
商业银行在开展理财业务时应保护消费者的合法权益。遵循()原则,将适合的产品卖给适合的消费者。
第9题:
客户风险承受能力
产品风险等级
客户的意愿
自身的销售需求
第10题:
诋毁其他机构的理财产品或销售人员
散布虚假信息,扰乱市场秩序
违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购,申购,赎回等
正确引导客户购买适合的理财产品
预约客户购买即将发售的理财产品
第11题:
商业银行销售指导思想为“按照风险匹配原则,将适合的产品卖给适合的客户”
风险匹配原则要求只能向客户销售风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品
将合适产品卖给适合的客户要求对理财产品以及客户风险承受能力进行评级
禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符的理财产品
第12题:
适合的产品
适合的客户
适合的目标
适合的网点
适合的销售人员
第13题:
商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别;仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于( )人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。
A.1万元
B.2万元
C.5万元
D.10万元
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
实行产品适合度评估制度。销售产品时,销售人员根据()评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的,应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,并经双方签字认可。
第18题:
理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知应当至少包括以下内容()
第19题:
商业银行应当根据()原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围,并在销售系统中设置销售限制措施。
第20题:
商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别;仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于()万元人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。
第21题:
错
对
第22题:
适合的理财产品
适合的营业网点
适合的销售人员
适合的客户
第23题:
客户对理财产品提出认购意向时,销售行应对客户进行产品适合度评估
对于超出客户风险承受能力的产品,即使客户了解了相关风险后主动提出购买,银行也不得将产品卖给客户
对于超出客户风险承受能力的产品,客户了解了相关风险后主动提出购买的,无需以书面形式列明必要说明事项,可以直接将产品卖给客户
客户嫌麻烦不愿意进行某产品适合度评估,销售行可以向客户推荐该产品