根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。A.金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富

题目

根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。

A.金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务

B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划

C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标

D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富

相似考题

1.下列对理财的理解，表述不正确的是( )。A．理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段B．理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划C．理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同D．理财规划通常由专业人士提供

2.以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

3.金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为( )。A．生活理财和投机理财B．生活理财和消费理财C．消费理财和投资理财D．生活理财和投资理财

4.以下对理财规划的定义描述错误的是()A.理财规划通常由专业人士提供B.理财规划强调个性化C.理财规划是全方位的综合服务，而不是简单的金融产品销售D.理财规划是一项短期规划，只是针对人生某一时期的规划

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  • 第1题：

    关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是( )。

    A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划

    B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财

    C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销

    D．金融理财是一个产品


    参考答案：D
    解析：金融理财是一个过程，而不是一个产品。

  • 第2题：

    金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是( )。

    A．投资收益最大化

    B．个人一生效用的最大化

    C．个人资产分配合理化

    D．财产的保值和升值


    参考答案：B

  • 第3题：

    根据FPSB China对金融理财的定义，下列选项中最准确、贴切和完整的是( )。

    A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

    C．是一种综合金融服务，指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    D．指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段之需求，并达到预期的目标，使人们能够实现财务独立自主


    参考答案：C

  • 第4题：

    金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )

    A．客户自己理财、综合性金融服务

    B．客户自己理财、金融产品推销

    C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销

    D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务


    参考答案：D

  • 第5题：

    金融理财师法律责任的责任主体是( )

    A．金融理财师

    B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

    C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

    D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户


    参考答案：A

  • 第6题：

    关于个人理财策划，以下选项中不正确的是()

    A、个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。

    B、个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。

    C、个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划

    D、个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服 务活动。


    本题答案：B, C

  • 第7题：

    根据《金融理财师执业操作准则》，对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是( )。 (1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务 (2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务 (3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化

    A．(1)(2)(3)

    B．(1)(4)

    C．(2)(3)(4)

    D．(1)(2)(4)


    参考答案：C
    解析：(2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择适当的金融产品和服务。应为“适当的金融产品和服务”而非“满足客户资产最大化”的产品和服务。这也是金融理财服务和一般的投资理财服务最大的区别。(3)不同的金融理财师可以选择不同的金融产品和服务，但都应该能够合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序。(4)金融理财师应尽量避免在选择金融产品和服务时的利益冲突。

  • 第8题：

    下列关于理财业务说法正确的有（ ）。

    A.不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务
    B.不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务
    C.不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程
    D.服务目的是满足客户人生各阶段的财务需求
    E.根据生命周期理论，平衡客户一生的财务收支

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    2018年9月26日，中国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》①，明确了“理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务”。
    可以从以下三点进一步理解个人理财。
    第一，不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务。
    不是客户自己投资房产、金融产品及艺术品等，而是拥有丰富个人理财知识、理财技能、职业道德，了解相关法规的专业人士提供专业服务，该服务内容包括分析评估客户家庭和财务状况，明确客户的理财目标，进而帮助客户制订合理可行的理财方案或综合解决方案，服务目的是满足客户人生各阶段的财务需求。
    第二，不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务。
    与以往局限于提供某种单一的金融产品不同，个人理财服务是针对客户的综合需求提供有针对性的金融服务及非金融服务，是一种全方位、分层次、个性化的服务；根据不同目标客户，提供个性化综合金融服务和非金融服务。比如，对高净值客户可以提供零售银行、券商财富管理、私募基金、信托业务等金融服务以及客户健康管理等非金融服务。
    第三，不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程。个人理财，不是仅仅针对客户某个生命阶段进行的财务安排，而是根据生命周期理论，平衡客户一生的财务收支。理财师可以通过来自客户资产负债表的现值（PV）、来自客户收入支出表的年金（PMT）、与客户风险属性相匹配的资产配置（RATE）、理财年限等，为客户的购房规划、教育规划、退休养老规划及遗产传承规划等人生不同阶段、不同视角的财务问题（即理财目标终值FV），能否实现和如何实现，进行专业判断和提供专业咨询。

  • 第9题：

    理财规划书的制定要求理财师以（ ）为中心，以系统规范专业的方式完整地体现金融理财服务为客户带来的益处。

    A.客户
    B.所属的金融服务机构
    C.金融市场
    D.国家政策

    答案：A
    解析：
    理财规划书的制定要求理财师以客户为中心，以系统规范专业的方式完整地体现金融理财服务为客户带来的益处，用通俗易懂的语言和文字向客户介绍理财规划的内容和相关建议方案，让综合理财规划服务能切实可行，能够落地，从而帮助客户做好每一项家庭财务决定，实现其理财和人生目标。

  • 第10题：

    下列关于金融理财的理解，符合FPSBChina相关定义和解释的是（）。

    • A、保险代理人向任意陌生客户推销同一款保险产品，属于金融理财服务
    • B、职业股民以提取佣金为目的帮别人炒股，属于金融理财服务
    • C、金融理财服务止于为客户制定出理财方案
    • D、提供金融理财服务时，金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求

    正确答案:D

  • 第11题：

    以下对理财规划的定义描述错误的是（）。

    • A、理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
    • B、理财规划强调个性化
    • C、理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划
    • D、理财规划通常由专业人士提供

    正确答案:C

  • 第12题：

    单选题
    以下对理财规划的定义描述错误的是（）。
    A

    理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售

    B

    理财规划强调个性化

    C

    理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划

    D

    理财规划通常由专业人士提供


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。

    A．制定并向客户提交理财规划方案

    B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标

    C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案

    D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行


    参考答案：C
    解析：标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。

  • 第14题：

    中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )

    A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

    C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主

    D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务


    参考答案：D

  • 第15题：

    根据FPSB China对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。

    A．不是综合金融服务，而是产品推销

    B．不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务

    C．不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生

    D．不是一个产品，而是一个过程


    参考答案：A

  • 第16题：

    下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是( )。

    A．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    B．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案

    C．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    D．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在


    参考答案：D

  • 第17题：

    在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

    A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性

    B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

    C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合

    D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致


    参考答案：C
    解析：A．应该与客户原来的理财方案进行比较。B．应当避免以个人观点作为事实来影响客户。D．个人理财规划是为实现客户在人生不同阶段的目标，所以必须是和他自己的目标、需求以及实现的先后顺序相一致，和理财师的利益和目标没有什么必然的联系。

  • 第18题：

    下列选项中不符合FPSB China对金融理财定义描述的是( )。

    A．综合金融服务

    B．专业人员服务

    C．客户终生服务

    D．产品终极服务


    参考答案：D

  • 第19题：

    在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括( )。

    A．金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务

    B．金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择合适的金融产品和服务

    C．只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序，不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务

    D．鉴于对产品的了解程度，金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主


    参考答案：D
    解析：产品的选择应该以客户的需求为原则。

  • 第20题：

    以下对理财规划的定义描述错误的是()。

    A:理财规划强调个性化
    B:理财规划是一项短期规划，只是针对人生某一阶段的规划
    C:理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
    D:理财规划通常由专业人士提供

    答案：B
    解析：
    理财规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期的规划，贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划。

  • 第21题：

    理财规划的定义强调()。

    A:理财规划是全方位的综合性服务
    B:理财规划最终在于金融产品的配置
    C:理财规划强调个性化
    D:理财规划是一生的规划
    E:理财规划通常由专业人士提供

    答案：A,C,D,E
    解析：
    理财规划是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。理财规划的定义强调：①理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；②理财规划强调个性化；③尽管规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；④理财规划通常由专业人士提供。

  • 第22题：

    根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是（）。

    • A、金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务
    • B、金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划
    • C、金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标
    • D、金融理财的目标是帮助客户迅速致富

    正确答案:D

  • 第23题：

    关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）

    • A、个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。
    • B、个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。
    • C、个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划
    • D、个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

    正确答案:B,C

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